Dana Mutlak Terunggul

Gergasi raksasa Vanguard mempunyai proses, dilindungi oleh paten sehingga 2023, yang telah mengurangkan keuntungan modal yang dilaporkan sebanyak $ 191 bilion sejak tahun 2000.

Rundingan menawarkan kepelbagaian pelabur individu, kecairan, dan pengurusan wang profesional. Inilah maksudnya.

Vanguard mengambil pengebilan teratas sekali lagi pada tahun 2017 apabila ia datang kepada dana bersama yang digantikan. Berikut senarai kami yang lain daripada 5 teratas yang terbesar.

Memilih dana bersama mungkin kelihatan menakutkan, tetapi mengenal pasti objektif dan toleransi risiko anda dan memahami bagaimana kerja yuran adalah separuh daripada peperangan.

Langkah-langkah statistik seperti alpha dan beta boleh membantu pelabur memahami risiko pelaburan dana bersama dan bagaimana ia berkaitan dengan pulangan.

Memahami empat strategi pelaburan bersama bersama ini dapat membantu anda membina dan mengekalkan portfolio yang menguntungkan.

Jika anda tidak dapat mengalahkan pasaran, kenapa tidak bergabung? Baca terus untuk melihat pilihan anda.

Sektor penjagaan kesihatan telah pulih sedikit selepas berliku 2018, walaupun di tengah-tengah persoalan yang berterusan mengenai Akta Penjagaan Terjangkau. Bagi pelabur yang ingin membeli, inilah pandangan beberapa dana bersama kesihatan.

Walaupun sentiasa ada turun naik dalam teknologi, sektor ini secara konsisten berjalan dengan baik secara sejarah.

Ia boleh menggoda untuk menjual dana bersama yang kurang baik, tetapi ada beberapa faktor utama untuk dipertimbangkan sebelum melompat.

Dana 12b-1 adalah jenis dana bersama yang mengenakan yuran 12b-1 kepada pemegangnya.

Bayaran 12b-1 adalah untuk membayar perbelanjaan pemasaran, pengedaran dan lain-lain dana bersama.

Pelan 12B-1 adalah pelan yang disusun oleh syarikat dana bersama untuk pengagihan dana melalui perantara.

Pulangan yang tidak normal menghuraikan pulangan yang dijana oleh keselamatan atau portfolio yang diberikan yang berbeza daripada pulangan yang dijangkakan dalam tempoh tertentu.

Pelan akumulasi adalah strategi kewangan umum di mana seorang pelabur cuba membina nilai portfolionya.

Yuran dan perbelanjaan dana yang diperolehi (AFFE) adalah item baris dalam prospektus yang menunjukkan perbelanjaan operasi dana pendasar.

Kajian aktif berkongsi merujuk kepada kajian akademik yang dijalankan oleh penyelidik dari Yale School of Management pada tahun 2006.

Risiko aktif adalah jenis risiko yang dibuat oleh dana atau portfolio yang diuruskan kerana ia cuba mengalahkan pulangan penanda aras yang dibandingkan dengannya.

Dana pertumbuhan yang agresif adalah dana bersama yang mencari keuntungan modal dengan melabur dalam saham pertumbuhan yang agresif.

Dana Tetap Alaska membayar dividen tahunan kepada penduduk yang layak dan dibiayai daripada lebihan pendapatan minyak dan gas.

Dana semua-cap adalah dana saham yang melabur dalam sekuriti ekuiti yang luas tanpa sebarang kekangan kapitalisasi.

Kadar peruntukan adalah peratusan daripada wang tunai atau pengeluaran modal pelabur yang menuju ke arah pelaburan akhir.

Dana semua cuaca adalah dana yang cenderung untuk dilaksanakan dengan baik semasa keadaan ekonomi dan pasaran yang baik dan tidak baik.

Perolehan tahunan adalah kadar peratusan di mana dana bersama atau tukaran wang pertukaran menggantikan pegangan pelaburannya setiap tahun.

Peraturan Anti-Pembalikan adalah peraturan yang dibuat oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan untuk melindungi pelabur dari konflik kepentingan.

Nisbah belanja selepas pembayaran adalah sama dengan nisbah belanja bersih. Ia mewakili perbelanjaan sebenar yang dibayar oleh pelabur dana bersama.

A-share adalah kelas saham yang ditawarkan dalam keluarga pelbagai dana bersama.

Saiz aset adalah jumlah nilai pasaran sekuriti dalam dana. Saiz aset dana mungkin penting untuk pelabur mempertimbangkan untuk beberapa sebab.

Sebuah syarikat pengurusan aset (AMC) membelanjakan dana terkumpul dari pelanggan ke dalam pelbagai sekuriti dan aset.

Pelan pelaburan semula automatik adalah pelan dana bersama yang secara automatik membaik pulih keuntungan modal kembali ke dalam dana.

Beban belakang merujuk kepada wang yang dikenakan oleh dana bersama kepada pelanggan untuk mengeluarkan wang.

Dana seimbang adalah dana bersama hibrid yang melabur wang dalam kelas aset, campuran stok risiko rendah, sederhana, dan sekuriti lain.

Dana beruang adalah dana bersama yang direka untuk memberikan pulangan yang lebih tinggi apabila pasaran menurun nilai.

Sebuah syarikat pembangunan perniagaan adalah sejenis dana tertutup yang membuat pelaburan dalam syarikat-syarikat membangun dan syarikat-syarikat yang mengalami masalah kewangan.

Dana tingkah laku adalah kategori dana bersama yang menggunakan kewangan tingkah laku sebagai asas strategi pelaburan mereka.

Penanda aras untuk nilai korelasi adalah titik rujukan yang digunakan oleh dana pelaburan untuk mengukur nilai korelasi penting seperti beta atau R-kuadrat.

Dana campuran adalah jenis dana bersama ekuiti yang merangkumi campuran nilai dan saham pertumbuhan.

Bogey adalah kata kunci yang merujuk kepada penanda aras yang digunakan untuk menilai prestasi dan ciri-ciri risiko dana.

Jualan breakpoint ialah penjualan dana bersama pada jumlah dolar yang membolehkan pemegang dana bergerak ke dalam kurungan caj jualan yang lebih rendah.

Breakpoint, untuk dana bersama beban, adalah jumlah dolar untuk pembelian saham dana yang melayakkan pelabur untuk caj jualan yang dikurangkan.