Walaupun persoalan mengenai masa depan penjagaan kesihatan AS masih dalam permainan, stok penjagaan kesihatan terus memberi pandangan yang positif. Mungkin ini kerana permintaan untuk perkhidmatan kesihatan terus meningkat dan kebanyakan syarikat penjagaan kesihatan duduk di atas lembaran imbangan dengan wang tunai dan membanggakan kewangan yang kuat.
Semua perkara yang dipertimbangkan, kini mungkin masa yang tepat untuk meningkatkan pendedahan anda kepada sektor penjagaan kesihatan. Di sini adalah melihat beberapa dana bersama kesihatan yang telah diadakan tahun ini, walaupun terdapat cabaran ekonomi yang luas.
Nota: Dana telah dipilih berdasarkan prestasi terkini (YTD) dan jumlah aset bersih. Semua angka semasa pada 12 November, 2019.
Takeaways Utama
- Walaupun sesetengah perkembangan dalam industri penjagaan kesihatan mungkin membuat pelabur sedikit waspada, pilih saham dan dana bersama dalam sektor ini menawarkan peluang membeli. Keterampilan termasuk dana bersama berikut: Fidelity Pilih Portfolio Peralatan dan Sistem Perubatan, Dana Penjagaan Kesihatan Vanguard, T Rowe Price Health Sciences Fund, dan BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio. Semua dana bersama telah mencatatkan peningkatan antara 10% dan 20% pada tahun 2019, walaupun terdapat persoalan yang berterusan mengenai masa depan penjagaan kesihatan di Amerika Syarikat
1. Fidelity Pilih Portfolio Peralatan dan Sistem Perubatan (FSMEX)
- Dikeluarkan: Aset Net FidelityTotal: $ 6.36 bilion Nisbah Tambahan: 0.73% 2019 Prestasi YTD: 19.06%
Dana ini melabur dalam syarikat-syarikat yang terlibat dalam penyelidikan dan pembangunan (R & D), pembuatan dan penjualan peralatan dan peralatan perubatan, terutamanya di Amerika Syarikat (kira-kira 95 peratus daripada portfolio dana itu adalah domestik). Pengurus dana Eddie Yoon melihat peluang dalam pasaran peranti pintar dan proses inovatif lain yang boleh memacu pulangan masa depan.
Dana ini telah mengatasi prestasi MSCI AS IMI Indeks Perlengkapan & Perlindungan Kesihatan dan juga S & P 500 dengan pulangan keseluruhan 1 tahun sebanyak 14.5%. Pulangan tahunan tiga tahun dan lima tahun masing-masing adalah 19.29% dan 16.55%. Pelaburan minimum $ 2, 500 diperlukan.
10%
Peratusan peningkatan bagi sektor penjagaan kesihatan S & P 500 pada tahun 2019; indeks itu terdiri daripada 61 saham, dengan Johnson & Johnson, UnitedHealth Group dan Merck & Co. tiga konstituen terbesar oleh topi pasaran.
2. Tabung Penjagaan Kesihatan Vanguard (VGHCX)
- Dikeluarkan: VanguardTotal Aset Bersih: $ 45.08 bilion Nisbah Tambahan: 0.37% 2019 Prestasi YTD: 12.35%
Dana Vanguard yang besar ini juga boleh didapati sebagai saham kelas Admiral (pelaburan minimum $ 100, 000 berbanding $ 3, 000 untuk saham kelas Pelabur). Dana yang diuruskan secara aktif, VGHCX menawarkan pendedahan kos rendah, luas kepada industri penjagaan kesihatan global, termasuk farmaseutikal, peralatan perubatan dan bekalan, dan R & D. Pada masa ini terdapat 83 ekuiti dalam portfolio dana, yang sangat berat kepada farmaseutikal (45%).
Ini adalah dana bersama yang matang - sejak penubuhannya pada tahun 1984, dana itu telah menyampaikan hampir 17% purata pulangan tahunan. Jumlah pulangan 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun masing-masing adalah 8.18%, 11.45% dan 7.45%.
3. T Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX)
- Dikeluarkan: T. Rowe PriceTotal Aset Bersih: $ 12.58 bilionNilai Tambahan: 0.77 peratus2019 Prestasi YTD: 11.6%
Ini adalah dana pertumbuhan jangka panjang yang melabur terutamanya pada pertengahan dan besar sampingan yang terlibat dalam R & D, pengeluaran, dan pengedaran produk dan perkhidmatan berkaitan penjagaan kesihatan dan sains hayat. Dana ini mempunyai 170 ekuiti dalam portfolionya, dengan bioteknologi (35.6%), perkhidmatan penjagaan kesihatan (24%) dan farmaseutikal (16.6%) sektor terbesar. Dana ini mempunyai kadar pusing balik 31.6% yang agak rendah.
Sejak penubuhannya pada tahun 1995, dana itu telah menyampaikan 14.64% pulangan purata tahunan. Terdapat pelaburan minimum $ 2, 500 yang diperlukan. Jumlah pulangan 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun masing-masing adalah 8.18%, 11.45% dan 7.45%.
4. Pelabuhan Peluang Sains Kesihatan BlackRock; Pelabur A (SHSAX)
- Dikeluarkan: BlackRockTotal Aset Bersih: $ 7.23 bilion Nisbah Tambahan: 1.15% 2019 Prestasi YTD: 15.05%
Indeks penanda aras dana ini ialah Indeks Penjagaan Kesihatan Russell 3000 - ia kini mempunyai 105 ekuiti dalam portfolionya. Pemegang teratas termasuk UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) dan Stryker Corporation (SYK). Portfolio merosot dari penanda arasnya dalam pegangan yang sama rata seimbang antara peralatan dan bekalan kesihatan dan pharma / biotech.
Dana ini secara konsisten tetapi secara sempit mengatasi penanda arasnya dalam setiap 10 tahun yang lalu. Sejak penubuhannya pada tahun 1999, dana itu telah menyampaikan 15.30% purata pulangan tahunan. Terdapat minimum pelaburan sebanyak $ 1, 000 diperlukan. Jumlah pulangan 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun masing-masing adalah 11.46%, 16.56% dan 10.72%.
