Apakah Indeks Bulanan Nilai Tambah?
Indeks nilai tambah bulanan (VAMI) menjejaki prestasi bulanan pelaburan hipotesis $ 1000, dengan menganggap pelaburan semula, dalam tempoh masa.
Takeaways Utama
- Indeks nilai tambah bulanan (VAMI) menjejaki prestasi bulanan pelaburan hipotetikal $ 1000, dengan menganggap pelaburan semula dalam tempoh masa.VAMI adalah salah satu metrik yang paling biasa digunakan untuk menggambarkan prestasi keseluruhan dana kepada pelabur.VAMI dikira menggunakan NET pulangan bulanan.
Memahami Indeks Bulanan Nilai Tambah (VAMI)
Nilai tambah bulanan indeks bulanan jumlah pulangan yang diperolehi oleh pelabur dalam tempoh tertentu. Ia termasuk keuntungan modal serta pelaburan semula dari sebarang pengeluaran, seperti dividen dan faedah tambahan yang diperoleh melalui pengkompaunan. Satu lagi aspek utama VAMI ialah ia dikira menggunakan pulangan bulanan NET. Ini bermakna bahawa apa-apa yuran yang dikenakan, seperti pengurusan, insentif, yuran broker, telah ditolak dan apa yang tersisa adalah pulangan sebenar.
Ini adalah salah satu metrik yang paling biasa digunakan untuk menggambarkan prestasi keseluruhan dana kepada pelabur. Populariti VAMI berpunca daripada fakta bahawa ia agak deskriptif, kerana ia menunjukkan pelabur bagaimana $ 1, 000 telah dilakukan selama tempoh tertentu, dan ia mudah difahami.
Indeks tambah nilai bulanan boleh digunakan untuk pelbagai tujuan. Ini boleh memberikan wawasan tentang pertumbuhan modal yang dilaburkan dari masa ke masa. Kadang-kadang, ia boleh digunakan untuk menilai prestasi seorang pengurus dana. Ia juga membantu dalam membandingkan pelbagai dana dan penanda aras indeks. VAMI dikira dengan mengalikan VAMI bulan sebelumnya dengan pulangan BERSIH bulan semasa.
- VAMI titik pertama = 1000 * (1 + pulangan BERSIH bulan semasa) VAMI seterusnya = VAMI sebelumnya x (1 + pulangan BERSIH bulan semasa)
Menggunakan VAMI untuk Perbandingan
Carta VAMI boleh menjadi cara yang boleh dipercayai untuk membandingkan pertumbuhan pelbagai dana dan tanda aras di pasaran. Pelabur boleh menyesuaikan carta ini untuk memilih daripada pilihan dalam keluarga dana dana syarikat. Carta VAMI menyediakan pelabur dengan perspektif mengenai bagaimana pelaburan telah dilakukan dari masa ke masa. Mereka juga boleh memberikan wawasan mengenai kemungkinan jangkaan dengan unjuran masa depan. Carta VAMI juga boleh memberikan gambaran visual tentang bagaimana dana yang serupa, atau dana dari kategori kelas aset yang berlainan, telah dilakukan dalam tempoh masa tertentu, dengan pulangan penanda aras juga dimasukkan untuk analisis yang lebih luas.
Alat VAMI
Pelbagai platform pasaran menyediakan alat VAMI untuk analisis pelabur. Alat ini boleh membenarkan input yang berbeza-beza seperti nilai modal permulaan yang lebih tinggi dan tempoh yang berbeza-beza.
Indeks tambah nilai bulanan boleh dibina menggunakan pengaturcaraan perisian teknikal. Ia biasanya bermula dengan pelaburan hipotesis sebanyak $ 1, 000. Walau bagaimanapun, tahap pelaburan awal boleh berbeza-beza. Apabila menggunakan teknik pemodelan ini adalah penting untuk memastikan ketersediaan dan kualiti data untuk menyediakan carta yang relevan, kerana hasil yang dianggarkan dapat dikurangkan oleh kualiti data. Carta VAMI boleh dibina di Microsoft Excel atau program perisian teknikal lain. Versi dalam talian sering disediakan oleh syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan untuk membantu memberikan gambaran grafik nilai pelaburan dari masa ke masa.
Morningstar menyediakan contoh dengan alat VAMInya, yang merupakan sebahagian daripada penyelidikannya untuk dana bersama. Di bawah tab carta, pelabur disediakan dengan pertumbuhan hipotetikal pelaburan $ 10, 000 awal. Apabila meneliti Dana Indeks Vanguard 500 untuk tempoh satu tahun dari 26 Januari, 2017 hingga 26 Januari 2018, carta VAMI menunjukkan bahawa pelaburan pelabur $ 10, 000 akan meningkat kepada $ 12, 585.
