Apakah Akaun Managed Bersatu?
Akaun terurus disatukan (UMA) adalah akaun pelaburan persendirian yang diuruskan secara profesional yang boleh memasukkan pelbagai jenis pelaburan dalam satu akaun sahaja. Pelaburan mungkin termasuk dana bersama, stok, bon, dan dana dagangan bursa. Akaun terurus disatukan sering disusun semula mengikut jadual yang ditetapkan.
Memahami Akaun Managed Unified (UMA)
Akaun terurus yang disatukan adalah salah satu daripada beberapa pilihan pelabur bernilai tinggi yang tinggi untuk menguruskan aset mereka. Akaun terurus yang disatukan adalah evolusi dari akaun yang diuruskan secara berasingan, yang serupa dengan akaun yang diurus secara profesional yang sering diimbangi semula. Walau bagaimanapun, akaun yang diuruskan secara berasingan biasanya tidak diketahui untuk menggabungkan pelbagai pelaburan dan kenderaan pelaburan dengan pelbagai objektif. Akaun terurus berasingan adalah alternatif pelaburan bernilai tinggi yang tinggi, biasanya ditawarkan oleh pengurus pelaburan, yang biasanya menumpukan pada strategi disasarkan yang diuruskan sebagai akaun yang berasingan bagi pelabur. Sekiranya pelabur mahu melabur pelbagai strategi, mereka mungkin perlu membuka banyak akaun terurus berasingan.
Akaun terurus yang seragam sering merupakan alternatif yang lebih baik bagi pelabur yang ingin menggabungkan pelbagai pelaburan. UMA membuang keperluan untuk mempunyai lebih daripada satu akaun dan boleh menggabungkan semua aset pelabur dalam satu akaun.
Melabur Melalui Akaun Bersepadu Bersepadu
Bank yang sama dan syarikat broker biasanya menawarkan akaun yang disatukan sebagai akaun yang berasingan. Tawaran mereka juga telah diperluaskan untuk memasukkan penasihat pelaburan berdaftar dan pengurus kekayaan swasta. Teknologi telah menjadi faktor pemacu yang menyokong perkembangan mereka. Penyedia akaun terurus yang disatukan mempunyai tanggungjawab fidusiari keseluruhan yang lebih besar sejak mereka berfungsi sebagai pengawas untuk banyak pelaburan, yang termasuk jawatan saham, pelan pilihan saham pekerja, pengurusan akaun pihak ketiga yang berasingan dan banyak lagi.
Penyedia UMA bekerja dengan pelabur bernilai tinggi untuk menggabungkan semua aset pelanggan. Apabila aset telah diagregat, pembekal UMA akan bekerjasama dengan pelanggan dalam beberapa cara. Penyedia UMA boleh memeriksa jumlah portfolio untuk pelan komprehensif. Perancangan akaun UMA boleh merangkumi strategi overlay yang bertujuan untuk menguruskan portfolio dari pendekatan diversifikasi peruntukan aset yang disasarkan. Penyedia UMA juga menawarkan pilihan pelabur baru dengan syarikat gabungan dan produk yang pelabur mungkin ingin melabur dalam masa yang singkat. Selalunya pembekal UMA akan menganalisis portfolio untuk menyesuaikan dengan teori portfolio moden memandangkan sempadan yang komprehensif, efisien di mana aset gabungan dicipta. Pilihan alternatif pembekal UMA boleh membantu pelanggan menyelaraskan jumlah portfolio mereka untuk pengoptimuman pulangan risiko dengan lebih baik.
Penyedia UMA juga menawarkan pelanggan bernilai tinggi yang lebih tinggi pelaporan pelaporan mengenai pelaburan mereka dengan sokongan yang lebih besar untuk perancangan cukai menyeluruh. Penyedia UMA juga bekerjasama dengan pelanggan untuk menentukan jadual pengimbangan semula yang sesuai dengan strategi pelaburan keseluruhan mereka.
Piawaian UMA berbeza mengikut pembekal, dan pelabur biasanya akan menandatangani perjanjian yang memperincikan pengurusan akaun, yurannya, dan pelaburan dan penstrukturannya yang dibenarkan. Para pelabur UMA biasanya membayar yuran pengurusan tahunan berdasarkan jumlah aset di bawah pengurusan. Yuran biasanya berkurang dengan aset yang lebih besar di bawah pengurusan dan boleh berkisar dari 1.50% setahun kepada 0.30%.
