Apa itu Siri 82?
Siri 82 adalah pensijilan yang memberikan profesional kewangan mewakili organisasi penaja kebolehan untuk menguruskan sekuriti swasta untuk pelanggan.
Memahami Siri 82
Siri 82 adalah pensijilan yang tertumpu kepada urus niaga sekuriti swasta. Penciptaannya telah diamanahkan di bawah Akta Gramm-Leach-Bliley tahun 1999. Pada tahun 2001, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) memusnahkan peraturan yang memisahkan kebolehan transaksional Siri 82 dari bawah payung Siri 7 dan Siri 62. The Gramm -Leach-Bliley Act memansuhkan dan menyemak banyak undang-undang dari Akta Kaca Steagall, yang meluaskan keupayaan perkhidmatan untuk bank perdagangan. Akibatnya, bank perdagangan boleh menawarkan satu set perkhidmatan yang lebih pelbagai dan lebih mudah bergaul dengan peniaga broker untuk menyediakan transaksi sekuriti kepada pelanggan. Siri 82 dicipta dari pergerakan ini dan menubuhkan lesen individu yang difokuskan hanya pada transaksi sekuriti swasta oleh wakil berdaftar.
Ujian Siri 82
Peperiksaan Siri 82, yang juga dikenali sebagai Peperiksaan Tawaran Sekuriti Persendirian, ditaja oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) dan ditadbir di pusat ujian di seluruh negara. Peperiksaan ini memberi tumpuan kepada sekuriti swasta dan transaksi penempatan swasta.
Persijilan Siri Siri boleh dicapai dan digunakan bersama-sama dengan lesen yang diluluskan FINRA yang lain untuk wakil berdaftar. Siri 82 memperuntukkan ketekunan wajar dan ujian untuk pasaran sekuriti swasta, menambah kredibiliti tambahan kepada aktiviti operasi sekuriti swasta dan kecekapan perdagangan. Siri 82 membenarkan wakil untuk menguruskan sekuriti penempatan swasta sebagai sebahagian daripada tawaran utama.
Ujian ini terdiri daripada 100 soalan pilihan berganda yang diambil selama 150 minit. Skor 70% atau lebih baik diperlukan untuk lulus. Siri 82 tidak mempunyai prasyarat awal dan hanya memerlukan individu yang ditaja oleh organisasi berdaftar SEC.
Ujian ini termasuk empat bahagian bahan berikut:
Bahagian ini sepenuhnya merangkumi semua jenis sekuriti di pasaran. Ia termasuk butiran mengenai ekuiti, hutang, sekuriti yang disokong aset, amanah pelaburan hartanah, saham biasa, dan saham pilihan, serta hak dan waran. Ia juga termasuk maklumat mengenai syarikat pelaburan, penstrukturan mereka, dan variasi dana yang berbeza.
Bahagian dua terperinci mengenai mekanisme penempatan swasta yang terlibat dengan sekuriti. Ia juga membincangkan komitmen pengunderaitan, cadangan pembiayaan, pengedaran, dan harga. Tajuk-tajuk lain yang termasuk dalam seksyen kedua termasuk pemasaran dan pengiklanan penempatan, perdagangan dan urus niaga, dan peraturan-peraturan di bawah Akta Sekuriti 1933 dan Akta Bursa Sekuriti 1934.
Seksyen tiga ujian mengenai analisis sekuriti korporat. Analisis ini merangkumi penyata pendapatan kira-kira dan penyata aliran tunai untuk sekuriti ekuiti. Ia juga meliputi analisis hutang, dengan topik seperti penarafan bon, peruntukan panggilan, risiko kadar faedah dan keluk hasil. Bahagian ketiga juga termasuk topik pasaran yang komprehensif seperti dasar fiskal, Lembaga Rizab Persekutuan dan ekonomi. Terakhir, ia membincangkan ciri-ciri perancangan pelaburan seperti kesesuaian, objektif pelaburan, kekangan, risiko, pembinaan portfolio, dan rawatan cukai.
Bahagian empat membincangkan dokumentasi akaun dan jangkaan peraturan. Ini merangkumi borang akaun pelanggan, pendedahan pelaburan, dokumentasi, pemfailan peraturan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, dan peraturan FINRA.
Siri 82 Pelesenan
Siri 82 adalah sangat luas dalam skopnya, yang memerlukan pemegang lesen mempunyai pengertian menyeluruh tentang bagaimana semua jenis ekuiti, hutang, dan sekuriti lain dianalisis, ditaja jamin, dan ditawarkan kepada pelabur. Sekuriti swasta dan penempatan swasta adalah pelaburan yang hanya ditawarkan kepada sekumpulan pelabur terpilih. Penataan penawaran mereka, bagaimanapun, mengikut struktur dan teknik yang sama yang digunakan di pasaran awam.
