Kajian Robinhood

Tuntutan Robinhood kepada kemasyhuran adalah bahawa mereka tidak mengenakan komisen untuk perdagangan stok dan pilihan. Tawaran awal mereka adalah aplikasi mudah alih yang ditujukan tepat pada miliaran tahun, dan pada November 2017 mereka melancarkan laman web yang mereka katakan "adalah yang terbaik di luar sana" untuk mengajar pelabur baru.

Robinhood kini berada dalam kategori berikut:

Kesederhanaan keseluruhan Robinhood menjadikan aplikasinya dan laman web sangat mudah digunakan, dan mengenakan komisen sifar menarik kepada pelabur yang sangat kos yang berdagang yang berdagang kuantiti kecil. Bagaimanapun, persembahan itu, sebenarnya, sangat ringan terhadap penyelidikan dan analisis, dan terdapat persoalan yang serius mengenai kualiti eksekusi perdagangan. Tinjauan aplikasi Robinhood kami merangkumi kepingan-kepingan yang sangat penting yang harus disampaikan oleh platform dagangan.

Kebaikan

• Kos dagangan sangat rendah

• Laman web dan aplikasi mudah alih mudah digunakan

Keburukan

• Dagangan kelihatan diarahkan untuk menghasilkan pembayaran untuk aliran pesanan, bukan harga terbaik

• Petikan tidak aliran, dan agak lambat

• Terdapat penyelidikan yang sangat sedikit

Pengalaman Perdagangan

1.3

Tiket perdagangan sangat mudah untuk ekuiti - hanya masukkan bilangan saham yang anda mahu berdagang. Kedua-dua aplikasi dan laman web lalai untuk menghantar pesanan pasaran. Untuk meletakkan had atau menghentikan pesanan, ketik atau klik pada Jenis Pesanan. Kami membandingkan harga yang dipaparkan di aplikasi dan tapak web ke platform lain dengan harga masa nyata streaming, dan tawaran dan meminta harga dipaparkan ditangguhkan sedikit. Kelewatan ini boleh membuat sukar untuk mengetahui harga pesanan had yang sesuai di pasaran yang bergerak pantas. Kami mencadangkan mempunyai aplikasi kewangan atau laman web yang berasingan yang menunjukkan harga semasa tersedia apabila anda membuat perdagangan.

Semua pelanggan mempunyai akses segera ke deposit dan akses segera ke dana selepas penutupan kedudukan, dan kuasa beli anda meningkat sebaik sahaja anda memulakan deposit ke dalam akaun anda.

Teknologi Perdagangan

0.7

Robinhood tidak menerbitkan statistik dagangan mereka dengan cara semua broker lain lakukan, jadi sukar untuk membandingkan pembayaran mereka untuk statistik aliran pesanan kepada orang lain. Pembayaran mereka untuk teknik aliran pesanan merupakan tumpuan besar dalam kajian aplikasi Robinhood kami. Piawaian industri adalah untuk melaporkan pembayaran bagi aliran pesanan pada asas sesaham, tetapi Robinhood melaporkan mereka berdasarkan per dolar, dengan mendakwa ia lebih tepat mewakili susunan yang mereka buat dengan pembuat pasar. Cara laluan broker menentukan pesanan anda sama ada anda mungkin menerima harga terbaik pada saat perdagangan anda diletakkan. Harga terbaik ini dikenali sebagai peningkatan harga: jualan di atas harga tawaran, atau beli di bawah harga tawaran. Kami telah menulis mengenai isu-isu di sekitar pembayaran Robinhood untuk isu aliran pesanan di sini.

Kebolehgunaan

2.8

Kedua-dua aplikasi dan laman web ini sangat mudah digunakan, tetapi ada sedikit yang boleh dilakukan oleh klien untuk menyesuaikan atau memperibadikan pengalaman tersebut.

Mobile dan Emerging Tech

3.4

Platform itu sendiri pada mulanya dilancarkan sebagai aplikasi mudah alih yang direka dengan baik dan sangat mudah digunakan. Klik pada ikon carian untuk melihat koleksi stok jika anda mencari idea dagangan. Senarai tontonan diselaraskan antara aplikasi dan laman web.

Julat Tawaran

0.7

Anda boleh berdagang stok dan ETF lama di Robinhood, tetapi jika anda ingin menjualnya pendek, anda tidak beruntung. Anda juga boleh berdagang opsyen dan enam cryptocurrency. Keupayaan perdagangan pilihan agak mudah, dan ada sedikit bantuan untuk memilih strategi. Di laman web, anda boleh membeli Panggilan dan Puts kaki tunggal, atau menjual panggilan tertutup selepas membuka kedudukan stok panjang. Anda juga boleh menjual putaran tunai atau menggunakan pilihan dalam-wang. Aplikasi mudah alih membolehkan beberapa strategi pilihan multi-kaki, termasuk seperti condom besi, straddles, strangles, panggilan dan meletakkan spread debit, dan memanggil dan meletakkan spread kredit.Anda tidak boleh berdagang dana bersama atau pendapatan tetap.

Berita dan Penyelidikan

0.5

Suapan berita itu mengandungi kisah-kisah dari Yahoo Finance, Mencari Alpha, Associated Press, Marketwatch dan beberapa sumber lain. Mengklik pada tajuk berita di laman web membuka tetingkap baru, jadi penyemak imbas anda akan mendapat kemas dalam urutan pendek. Robinhood melancarkan newsfeed sepenuhnya dibina pada musim gugur 2019 yang bertujuan untuk membantu para pelabur dimaklumkan mengenai berita pasaran terbesar hari ini. Rombakan newsfeed termasuk akses kepada liputan berita pasaran WSJ tanpa caj tambahan, video dari CNN Business, Cheddar, dan banyak lagi, dan berita dari beberapa sumber lain, termasuk Reuters dan Barron.

Charting sangat asas, dan hanya terdapat 5 tahun sejarah harga yang tersedia.

Robinhood melancarkan Robinhood Snacks, surat berita harian dan podcast ringkas pada Mac 2019. Pada April 2019, Robinhood mengemas kini model langganan Emas mereka, dan memberikan pelanggan yang membayar $ 5 per bulan akses kepada penyelidikan tambahan dan data serta pinjaman margin. Pelanggan Robinhood Gold boleh membaca laporan penyelidikan Morningstar di lebih daripada 1, 500 syarikat. Di samping itu, firma itu merancang untuk menambah data pasaran Nasdaq Level 2 dalam masa terdekat, yang sangat membantu dalam menentukan permintaan dan penawaran saham yang didagangkan bagi setiap stok. Broker yang menawarkan keupayaan dagangan untuk pedagang yang kerap mempunyai akses kepada data pasaran Tahap 2, jadi ini akan menjadi tambahan kepada platform. Pelanggan Robinhood boleh mencuba perkhidmatan Gold selama 30 hari secara percuma.

Analisis Portfolio dan Laporan

1.2

Analisis portofolio adalah terhad untuk melihat nilai semasa stok atau pegangan pilihan anda, dengan carta yang menunjukkan perubahan nilai. Anda boleh menukar tempoh masa yang ditunjukkan pada carta dengan ketuk atau klik, tetapi pilihan anda hanya 1 hari, 1 minggu, 1 bulan, 3 bulan dan 1 tahun.

Perkhidmatan Pelanggan dan Bantuan

1

Semua perkhidmatan pelanggan dilakukan melalui aplikasi atau laman web; anda tidak boleh memanggil mereka untuk mendapatkan bantuan. Anda boleh meletakkan perdagangan melalui broker langsung untuk $ 10, tetapi mereka tidak berada di sana untuk menawarkan bantuan sebaliknya. Soalan Lazim dan bahan pendidikan lain ditemui di bawah tab Akaun. Jika anda memasukkan ID atau kata laluan pengguna yang salah, anda tidak mendapat mesej ralat, yang boleh mengelirukan.

Selepas satu siri permulaan palsu, Robinhood menambah ciri pengurusan tunai pada Oktober 2019, yang menggerakkan wang tunai tidak ditabung adalah untuk program bank yang menawarkan kadar faedah yang kompetitif dalam lingkungan 2%. Wang tunai anda dilindungi oleh insurans FDIC, dan anda juga boleh menyesuaikan kad debit Mastercard anda sendiri

Pendidikan dan Keselamatan

1.9

Terdapat penawaran pendidikan terhad di pusat Bantuan Robinhood. Kebanyakan kandungan didedikasikan untuk menggunakan aplikasi atau laman web, dengan sedikit kata tentang pembelajaran untuk berdagang. Firma itu tidak mengadakan acara langsung dan tidak mempunyai rancangan untuk webinar.

Kos

4.5

Dagangan adalah percuma, sebahagian besarnya, tetapi anda akan membayar $ 5 per bulan untuk mengakses pinjaman margin dalam akaun Robinhood Gold. Bahawa $ 5 memberi anda margin $ 1, 000, ditambah riset dan data tambahan, yang diterangkan di atas dalam bahagian "Berita dan Penyelidikan". Pinjaman margin lebih daripada $ 1, 000 dinilai 5% kepentingan tahunan, yang jauh di bawah purata. Penawaran margin terdahulu adalah sangat luar biasa, dengan pelanggan membayar terlebih dahulu pada bulan itu. Sekiranya anda tidak menggunakan margin yang anda bayar, kos mungkin agak tinggi. Kami gembira melihat Robinhood berpindah ke model harga yang lebih sejajar dengan industri lain.

Apa yang Anda Perlu Tahu

Apabila ia datang kepada perdagangan bebas, anda tidak akan mendapat apa yang anda tidak bayar. Kebanyakan broker dalam talian mengenakan bayaran yang berkisar antara $ 1 hingga kira-kira $ 7 setiap transaksi, dan mereka menawarkan banyak penyelidikan, berita, carta, dan sumber pendidikan di samping enjin perdagangan. Mesej pemasaran Robinhood membayangkan bahawa komisen pembrokeran adalah penipisan dan penyelidikan yang disediakan oleh broker lain adalah overrated. Tetapi perlu diingat bahawa jika anda tidak membayar komisen, anda bukan pelanggan - anda adalah produk, dan dagangan anda dihantar ke pembuat pasaran yang membayar Robinhood untuk perniagaan itu, yang bermaksud anda mungkin tidak mendapat kualiti atas pesanan anda.

Robinhood membantah pendapat ini mengenai amalan routing pesanan mereka. Naib Presiden Produk Josh Elman berkata, "Kami menghantar pesanan anda kepada pembuat pasaran yang paling mungkin memberikan kualiti pelaksanaan yang terbaik, termasuk peningkatan harga." Walau bagaimanapun, statistik peningkatan harga yang dilaporkan kepada kami untuk tinjauan ini jauh lebih rendah daripada purata industri.

Bandingkan Robinhood

Perdagangan tanpa komisyen Robinhood menjadikan mereka pilihan yang sangat baik bagi mereka yang ingin menjaga kos rendah. Lihat bagaimana ia dibandingkan dengan broker dalam talian lain yang kami semak.

Kajian Broker Robinhood 2019

Metodologi

Investopedia didedikasikan untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan broker dalam talian. Ulasan kami adalah hasil daripada enam bulan menilai semua aspek platform broker dalam talian, termasuk pengalaman pengguna, kualiti eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform, kos dan yuran, keselamatan, pengalaman mudah alih dan perkhidmatan pelanggan. Kami menubuhkan skala penarafan berdasarkan kriteria kami, mengumpul lebih dari 3, 000 mata data yang kami ditimbang ke dalam sistem pemarkahan bintang kami.

Di samping itu, setiap broker yang kami kaji diperlukan untuk mengisi kaji selidik 320-titik mengenai semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam ujian kami. Kebanyakan broker dalam talian yang kami menilai memberikan kami demonstrasi dalam platform mereka di pejabat kami.

Pasukan pakar industri kami, yang diketuai oleh Theresa W. Carey, menjalankan tinjauan kami dan membangunkan metodologi terbaik dalam industri ini untuk menilai platform pelaburan dalam talian untuk pengguna di semua peringkat. Klik di sini untuk membaca metodologi penuh kami.