Untuk mengira pulangan tahun-ke-tarikh (YTD) pada portfolio, tolak nilai permulaan daripada nilai semasa dan bahagikan dengan nilai permulaan. Mengalikan dengan 100 menukarkan angka ini ke dalam peratusan pulangan, yang lebih berguna daripada format perpuluhan dalam membandingkan pulangan pelaburan yang berbeza.
Apakah Pulangan Tahun Ke Tarikh?
Pulangan YTD hanyalah jumlah keuntungan (atau kerugian) yang dihasilkan oleh pelaburan sejak permulaan tahun kalendar semasa, biasanya pada 1 Januari atau tarikh dagangan pertama tahun atau hari pertama tahun fiskal. Pengiraan YTD biasanya digunakan oleh pelabur dan penganalisis dalam penilaian prestasi portfolio kerana kesederhanaan mereka.
Menggunakan tempoh YTD menetapkan jangka masa yang sama untuk menilai prestasi sekuriti yang berbeza terhadap satu sama lain dan tanda aras mereka. YTD juga berguna untuk mengukur pergerakan harga berbanding dengan data lain, seperti prestasi kewangan atau petunjuk ekonomi. Pengukuran YTD adalah terhad kerana perubahan jangka panjang dan trend yang ditunjukkan oleh prestasi YTD pada awal tahun dapat mengelirukan.
Takeaways Utama
- Pulangan tahunan (YTD) mengukur prestasi pelaburan dari tarikh semasa sejak permulaan tahun. Pulangan YTD digunakan untuk membuat perbandingan standard antara pelaburan dan penanda aras mereka. Untuk mengira pulangan YTD, tolak nilainya pada Jan 1 tahun semasa dari nilai semasa. Kemudian, bahagikan perbezaan dengan nilai pada 1 Jan, dan kalikan produk sebanyak 100 untuk mengubahnya menjadi satu peratusan.
Mengira Pulangan Tahun-Ke-Tarikh
Mengira pulangan YTD portfolio adalah sama dengan pelaburan tunggal. Ambil nilai semasa semua aset dalam portfolio dan tolak jumlah yang dilaburkan pada 1 Januari sebelumnya. Ini menjadikan pulangan YTD dalam dolar.
Membahagikan angka ini dengan nilai asal dan mengalikan dengan 100 menukarkan angka ke dalam peratusan yang mencerminkan pulangan yang dihasilkan oleh setiap dolar yang dilaburkan semula.
Contoh Pulangan YTD
Anggapkan bahawa pada 1 Januari tahun ini anda melabur sejumlah $ 50, 000 dalam tiga aset yang berbeza. Pada 31 Disember, portfolio ini terdiri daripada tiga aset yang sama bernilai $ 10, 000, $ 15, 000 dan $ 35, 000. Pulangan YTD dalam dolar hanya $ 60, 000 - $ 50, 000 ditambah $ 10, 000. Peratusan pulangan YTD adalah 20%, atau $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100. Ini bermakna sepanjang tahun lalu, setiap dolar yang anda melabur pada Januari menghasilkan 20 sen keuntungan yang lain.
Pembayaran Faedah
Sekiranya pelaburan anda membayar faedah atau dividen sepanjang tahun, jumlah ini mesti dimasukkan dalam nilai semasa portfolio kerana ia dianggap sebagai keuntungan. Anggapkan portfolio dalam contoh di atas juga membayar dividen tahunan berjumlah $ 500. Pulangan YTD kemudiannya 21%, atau (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. Walaupun nilai portfolio tidak berubah, pulangan YTD lebih tinggi kerana ia menghasilkan pendapatan melalui dividen serta keuntungan modal.
