Apakah yang dimaksudkan dengan Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan?
Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan (CTFA) adalah pernyataan profesional yang ditawarkan oleh Persatuan Bankir Amerika (ABA), yang menyediakan latihan dan pengetahuan dalam cukai, pelaburan, perancangan kewangan, amanah, dan ladang. Kredensial CTFA adalah sesuai untuk profesional yang mempunyai kerjaya dalam perbankan, pembrokeran, perancangan kewangan, percukaian, atau pentadbiran amanah.
Takeaways Utama
- Penasihat Amanah Bersertifikat dan Penasihat Kewangan (CTFA) adalah salah satu daripada beberapa jawatan profesional yang ditawarkan oleh Persatuan Bankir Amerika (ABA). Penamaan CTFA bertujuan untuk menilai dan mengesahkan pengetahuan dan kemampuan profesional kewangan dalam bidang kepercayaan dan nasihat kewangan, secara luas ditafsirkan.Permohonan mesti memenuhi keperluan pengalaman kerja minimum dalam industri kewangan dan lulus peperiksaan yang ketat. CTFAs mesti melengkapkan keperluan pendidikan berterusan.
Memahami Amanah Bersertifikat dan Penasihat Kewangan (CTFA)
Pensijilan CTFA menunjukkan kepakaran anda dalam kepercayaan dan kewangan dan nasihat profesion. Untuk menerima titah Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan, calon harus mempunyai pengalaman kerja pengurusan kekayaan tahap minimum dan program latihan yang diluluskan. Pemohon juga dikehendaki lulus peperiksaan dengan jayanya. Pendidikan berterusan diperlukan untuk mengekalkan penunjukan CTFA.
Mengikut laman web ABA, pengalaman pengurusan kekayaan ditakrifkan sebagai interaksi pelanggan, sama ada langsung atau tidak langsung, dalam penerusan penyampaian perkhidmatan fidusiari yang berkaitan dengan amanah, ladang, IRA, pelan persaraan yang layak, penjagaan dan akaun pengurusan aset individu. Pengalaman ini juga termasuk menyediakan perkhidmatan dan penyelesaian khusus dalam satu atau lebih pengurusan pentadbiran, pengurusan pelaburan, cukai, perundangan, kewangan, dan penyelesaian perancangan harta tanah. Adalah diakui bahawa perkhidmatan ini boleh disampaikan secara terintegrasi atau khusus khusus. Sila ambil perhatian bahawa pengalaman dalam kepercayaan manfaat pekerja, amanah korporat atau operasi sekuriti / amanah, dan pematuhan peraturan tidak layak sebagai pengalaman pengurusan kekayaan.
Syarat Kepercayaan dan Kepastian Penasihat Kewangan
Pemohon mestilah mempunyai tiga tahun pengalaman dalam pengurusan kekayaan dan memenuhi salah satu daripada pilihan latihan berikut:
- Tahan Sijil Amanah ABA, pertengahan dan maju. Ini boleh diperolehi secara online di Sekolah Amanah ABA, di Sekolah Amanah yang dipimpin ABA atau gabungan kedua-duanya. Sekiranya pemohon melengkapkan ketiga-tiga sijil dalam talian, kursus Persediaan Ujian Atas Talian CTFA ABA juga diperlukan. Kursus Tahap I, Tahap II dan Tahap III Sekolah Amanah Institut Kewangan yang dimulakan. Ijazah Pengurusan Amanah dan Pengurusan Pelaburan Campbell University.
Atau ada:
- Lima tahun pengalaman pengurusan kekayaan dan memegang ijazah sarjana muda.10 atau lebih tahun pengalaman pengurusan kekayaan.
ABA mentakrifkan pengalaman pengurusan kekayaan profesional sebagai menyediakan nasihat klien berkaitan amanah, ladang, IRA, pelan persaraan yang layak, hak penjagaan, dan akaun pengurusan aset individu. Menyediakan perkhidmatan khusus dalam pentadbiran, pengurusan pelaburan, cukai, perundangan, kewangan, dan perancangan harta tanah juga dianggap pengalaman pengurusan kekayaan profesional oleh ABA.
Selain memenuhi kehendak ini, pemohon dikehendaki menandatangani pernyataan Kod Etika Perakuan ABA Profesional.
Ujian Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan
Pemohon mesti membeli peperiksaan, iaitu $ 725. Pukul kos ujian $ 425. Peperiksaan ini mempunyai tempoh empat jam dan terdiri daripada 200 soalan pelbagai pilihan. Bidang pengetahuan yang diuji termasuk aktiviti fidusiari dan amanah, perancangan kewangan, undang-undang dan perancangan cukai, pengurusan pelaburan dan etika. Peperiksaan ini juga menguji keupayaan pemohon untuk menggunakan pengetahuan mereka untuk contoh-contoh praktikal. Pemohon tidak dibenarkan menggunakan kalkulator atau mana-mana peranti mudah alih semasa peperiksaan.
Pembaharuan Penasihat Amanah dan Kewangan yang Diperakui
Untuk mengekalkan penamaan CTFA, pemegang mesti melengkapkan kredit sebanyak 45 CE setiap tiga tahun, mematuhi Kod Etika Persijilan ABA Profesional dan membayar yuran pembaharuan tahunan sebanyak $ 249. Individu yang memegang dua atau lebih pensijilan ABA menerima diskaun pembaharuan.
