Ketua Pegawai Eksekutif Berkshire Hathaway Warren Buffett boleh dikatakan pelabur saham terbesar di dunia. Dia juga seorang ahli falsafah.
Buffett mengasingkan idea pelaburannya ke dalam gigitan bunyi yang mudah dan tidak dapat diingati. Adakah anda tahu apa yang dikatakan oleh perbualannya? Adakah falsafahnya wujud dalam persekitaran yang sukar hari ini? Ketahui di bawah.
Takeaways Utama
- Ketua Pegawai Eksekutif Berkshire Hathaway Warren Buffett adalah orang terkaya ketiga di dunia dengan nilai bersih lebih dari $ 85 bilion. Dia dilihat oleh beberapa orang sebagai pemetik saham terbaik di dunia, dengan falsafah dan garis panduan pelaburannya yang mempengaruhi banyak pelabur. Salah satu daripada beliau Kata-kata yang paling terkenal adalah "Peraturan No. 1: Jangan kehilangan wang." Peraturan No. 2: Jangan lupa peraturan No. 1. "Satu lagi ialah" Sekiranya perniagaan berjalan dengan lancar, stok akhirnya diikuti. "Yang ketiga adalah" untuk membeli sebuah syarikat yang hebat pada harga yang berpatutan daripada sebuah syarikat yang adil pada harga yang sangat baik. "
"Peraturan No. 1: Jangan kehilangan wang. Peraturan 2: Jangan lupa peraturan No. 1."
Buffett secara peribadi kehilangan kira-kira $ 23 bilion dalam krisis kewangan tahun 2008, dan syarikatnya, Berkshire Hathaway, kehilangan rating AAA yang dihormati. Jadi bagaimana dia boleh memberitahu kita untuk tidak pernah kehilangan wang?
Dia merujuk kepada pemikiran seorang pelabur yang bijak. Jangan sembuh. Jangan berjudi. Jangan masuk ke dalam pelaburan dengan sikap cavalier bahawa ia tidak akan kalah. Dimaklumkan. Buat kerja sekolah kamu. Buffett hanya melabur dalam syarikat yang dia teliti dan memahami. Dia tidak pergi ke pelaburan yang bersedia untuk kalah, dan tidak juga anda.
Buffett percaya kualiti yang paling penting bagi pelabur adalah perangai, bukan akal. Seorang pelabur yang berjaya tidak menumpukan kepada bersama dengan atau terhadap orang ramai.
Pasaran saham akan mengalami perubahan. Tetapi pada masa yang baik dan buruk, Buffett tetap fokus pada matlamatnya, dan begitu juga kita. Pelabur yang terhormat ini jarang mengubah strategi pelaburan jangka panjangnya tidak peduli apa yang dilakukan oleh pasaran.
"Sekiranya perniagaan berjalan dengan baik, stok akhirnya akan berlaku."
"Pelabur Pintar" oleh Benjamin Graham meyakinkan Buffett bahawa melabur dalam saham sepadan dengan memiliki sekeping perniagaan. Maka apabila dia mencari saham untuk melabur, Buffett mencari perniagaan yang memperlihatkan prospek jangka panjang yang menguntungkan. Adakah syarikat mempunyai sejarah operasi yang konsisten? Adakah ia mempunyai francais perniagaan yang dominan? Adakah perniagaan menjana margin keuntungan yang tinggi dan berterusan? Sekiranya harga saham syarikat didagangkan di bawah jangkaan untuk pertumbuhan masa hadapan, maka itu adalah saham Buffett mungkin mahu memiliki.
Buffett tidak pernah membeli apa-apa kecuali dia boleh menulis alasannya mengapa dia akan membayar harga tertentu sesaham untuk syarikat tertentu. Adakah anda melakukan perkara yang sama? Mereka tidak memanggilnya "The Oracle" untuk apa-apa.
"Adalah lebih baik untuk membeli sebuah syarikat yang hebat pada harga yang berpatutan daripada sebuah syarikat yang adil pada harga yang hebat."
Buffett adalah pelabur nilai yang suka membeli saham berkualiti di harga rendah. Matlamatnya adalah untuk membina lebih banyak kuasa operasi untuk Berkshire Hathaway dengan memiliki stok yang akan menghasilkan keuntungan yang kukuh dan penghargaan modal untuk tahun yang akan datang. Apabila pasaran bergelora semasa krisis kewangan 2007-08, Buffett telah menyimpan simpanan jangka panjang dengan melabur berbilion dengan nama seperti General Electric dan Goldman Sachs.
Untuk memilih saham dengan baik, pelabur mesti menetapkan kriteria untuk mendedahkan perniagaan yang baik dan berpegang kepada disiplin mereka. Contohnya, anda boleh mencari syarikat yang menawarkan produk atau perkhidmatan yang tahan lama, dan juga mempunyai pendapatan operasi yang mantap dan kuman untuk keuntungan masa depan. Anda mungkin menubuhkan permodalan pasaran minimum yang anda terima, dan nisbah P / E maksimum atau tahap hutang. Mencari syarikat yang tepat dengan harga yang tepat - dengan margin untuk keselamatan terhadap risiko pasaran tidak diketahui - adalah matlamat utama.
Ingat, harga yang anda bayar untuk stok tidak sama dengan nilai yang anda dapat. Para pelabur yang berjaya tahu perbezaannya.
$ 85 bilion
Berkshire Hathaway Ketua Pegawai Eksekutif Warren Buffett bernilai bersih, sehingga Jun 2019, menjadikannya orang terkaya ketiga di dunia.
"Tempoh pegangan kegemaran kami adalah selama-lamanya."
Berapa lama anda perlu menyimpan stok? Buffett berkata jika anda tidak merasa selesa memiliki stok selama 10 tahun, anda tidak sepatutnya memilikinya selama 10 minit. Malah sepanjang tempoh yang dipanggil "Pelabuhan Pearl Kewangan, " Buffett bersandar pada sebahagian besar portfolionya.
Kecuali syarikat telah mengalami perubahan laut dalam prospek, seperti masalah buruh yang tidak mungkin atau usang produk, tempoh pemegangan yang panjang akan memelihara pelabur daripada bertindak terlalu manusia. Menjadi terlalu takut atau tamak boleh menyebabkan pelabur menjual stok di bahagian bawah atau membeli di puncak dan menghancurkan penghargaan portfolio untuk jangka masa panjang. (Untuk bacaan berkaitan, lihat "Bagaimana Warren Buffett Memulakan Perniagaan?")
