Breaking boleh sukar dilakukan. Itu benar terutama ketika datang kepada penasihat kewangan anda. Lagipun, dia bukan sahaja tahu segala-galanya mengenai kewangan anda tetapi juga impian dan matlamat anda. Semasa menembak penasihat kewangan anda tidak pernah mudah, kadang-kadang perlu. Dari tidak tersedia untuk tidak menyimpan matlamat anda dalam fikiran, inilah melihat empat sebab untuk menembak penasihat kewangan anda.
1. Penasihat Kewangan Anda Meniup Anda Off
Asas hubungan mana pun adalah komunikasi. Tanpa itu, mudah untuk hal-hal yang tidak dapat disalah tafsir, dan untuk kemarahan untuk membiak, memuncak ke dalam ketidakpercayaan. Komunikasi yang lemah dapat menjejaskan hubungan dengan cepat, terutamanya apabila wang terlibat, oleh itu penasihat kewangan berkualiti akan meletakkan peraturan dasar dari segi seberapa sering dan ketika dia akan mendaftar masuk dengan anda. Sekiranya penasihat anda, tiba-tiba, berhenti memulangkan panggilan atau e-mel anda atau mengambil masa terlalu lama untuk kembali kepada anda yang boleh menjadi tanda yang pasti anda mungkin memerlukan penasihat baru. Lagipun, orang beralih kepada penasihat kewangan untuk memegang tangan dan jika anda tidak memperolehnya, maka mengapa anda membayar orang itu, untuk bermula?
2. Ceramah Penasihat Kewangan pada Anda, Bukan Bersama Anda
Untuk mencapai matlamat kewangan anda, penasihat kewangan anda harus mengetahui banyak tentang anda, toleransi risiko anda, ufuk pelaburan, dan sifat agresif atau konservatif. Dia tidak akan dapat mengumpulkan apa-apa pengetahuan tanpa duduk dan bercakap dengan anda, dan lebih penting lagi, mendengar anda. Tetapi jika anda penasihat kewangan menghabiskan mesyuarat anda memberitahu anda apa yang perlu dilakukan tanpa mendengar matlamat, impian, dan ketakutan anda, maka dia tidak mempunyai kepentingan terbaik anda dalam fikiran. Jika penasihat kewangan anda semakin melakukan itu, mungkin lebih baik untuk berbelanja untuk yang baru.
3. Terlalu Banyak Jargon Dan Tidak Cukup Maklumat
Pelaburan boleh menjadi rumit dan membingungkan bagi ramai orang, oleh sebab itu terdapat banyak penasihat kewangan di luar sana. Tetapi tidak semua orang akan melakukan kerja yang baik menerangkan apa yang anda melaburkan wang anda. Penasihat kewangan yang melontarkan jargon anda tetapi tidak dapat menjelaskan dalam istilah awam apa yang sedang berlaku harus melemparkan bendera merah dengan anda. Sama ada penasihat kewangan tidak mahu atau tidak boleh memberikan maklumat yang diperlukan mengenai pelaburan anda. Sama ada, ia tidak baik untuk anda dan kesejahteraan kewangan anda.
4. Pelaburan Terlalu Mahal
Salah satu cara paling cepat untuk melihat pulangan anda berkurang adalah untuk membayar terlalu banyak untuk yuran dan perbelanjaan. Walaupun ia adalah pekerjaan penasihat kewangan untuk memadankan pelaburan anda dengan matlamat anda dan jangkaan dia harus mengawasi perbelanjaan. Anda tidak mahu berakhir dalam keadaan di mana penasihat anda mengemudi anda ke arah pelaburan dengan komisen besar, dan anda juga tidak perlu membayar jumlah yang sangat besar untuk dana apabila terdapat pelaburan yang sama kurang. Cara yang baik untuk mengetahui berapa banyak yuran dan perbelanjaan anda adalah melihat pernyataan bulanan atau suku tahunan anda. Lihat jumlah yang tinggi dan sudah tiba masanya untuk menghubungi penasihat anda di atasnya. Sekiranya anda tidak dapat membetulkan keadaan atau tidak ada alasan yang baik kenapa perbelanjaannya begitu tinggi, itu adalah tanda yang anda mungkin perlu membakar penasihat kewangan anda.
Garisan bawah
Dalam dunia pelaburan yang kompleks ini, penasihat kewangan memainkan peranan penting dan penting dalam mengendalikan orang biasa ke dalam pelaburan yang betul. Tetapi para profesional ini hanya sebagai perkhidmatan yang mereka berikan kepada pelanggan mereka. Jika penasihat kewangan anda tidak memberikan perhatian yang cukup kepada anda, tidak mendengar anda, atau membingungkan anda dengan jargon industri dan bukan idea kewangan yang baik, mungkin saatnya untuk memanggilnya berhenti dan mencari penasihat baru yang bersedia pergi batu tambahan untuk memastikan anda sebagai pelanggan.
