Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) adalah sebuah syarikat pengurusan insurans dan kekayaan Amerika yang berasal dari ING US, anak syarikat ING Group yang berputar di 2013. Voya Financial mempunyai pengalaman lebih dari 40 tahun dalam pengurusan kekayaan dan $ 210 bilion aset di bawah pengurusan (AUM). Syarikat itu menawarkan banyak dana bersama, biasanya tanpa bayaran beban. Dana bersama Voya dan kenderaan pelaburan lain mengatasi penanda aras mereka dalam 81% kes pada asas 10 tahun. Kebanyakan dana bersama Voya mempunyai nisbah perbelanjaan bersih yang mempunyai kadar yang kompetitif oleh standard industri dana.
Morningstar menilai banyak dana bersama berdasarkan pulangan yang disesuaikan dengan risiko mereka, pasukan pengurusan jangka panjang, pendekatan pelaburan yang konsisten dan bayaran yang dikenakan oleh dana. Banyak dana bersama Voya telah memperoleh penilaian keseluruhan lima bintang dari Morningstar dalam ekuiti, pendapatan tetap dan kategori alternatif yang berbeza.
Voya Class Port Pertumbuhan Cap Besar S
Ditubuhkan pada tahun 2004, Portfolio Pertumbuhan Cap Voya Besar berusaha untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang dengan melabur dalam saham biasa syarikat-syarikat besar dengan prospek pertumbuhan yang lebih tinggi di atas. Ia mempunyai $ 5.8 bilion dalam AUM dan biasanya memegang syarikat serupa dengan yang termasuk dalam Russell 1000 Index. Dana menggunakan analisis kewangan mendalam untuk mengenal pasti stok dengan momentum perniagaan, penilaian yang menarik dan pemangkin. Portfolio dana dikuasai oleh saham teknologi maklumat (kira-kira 24%), stok kitaran pengguna (20% peruntukan) dan ekuiti penjagaan kesihatan (20% peruntukan). Portfolio Pertumbuhan Cap Voya Besar mempunyai portfolio stok tertumpu, dengan Apple pada peruntukan 7.1% dan Alphabet pada 4.6% peruntukan.
Pengurus dana telah bersama dengannya selama lebih dari lima tahun, dan masing-masing mempunyai pengalaman pengurusan kekayaan yang luas dari syarikat yang diiktiraf, seperti Credit Suisse dan JPMorgan. Dari tahun 2005 hingga 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan purata 10.15% dengan sisihan piawai 15.87%, menyebabkan nisbah 0.62 Sharpe. Ia tidak mempunyai yuran beban dan mengenakan nisbah perbelanjaan 0.85%, iaitu di bawah purata bagi rakan sebaya dalam kategori pertumbuhan besar. Morningstar telah menganugerahkan penarafan lima tahun keseluruhan dan penarafan 10 tahun, serta penilaian empat bintang untuk tiga dan lima tahun terakhir dalam kategori pertumbuhan besar.
Kadar Dana Kadar Terapung Voya W
Dengan AUM $ 1.1 bilion, Dana Kadar Terapung Voya mencari tahap pendapatan semasa yang tinggi dengan melabur dalam pinjaman kadar terapung dalam denominasi dolar AS, bon dan nota kadar terapung. Dana ini mempunyai risiko kadar faedah yang minimum kerana kadar faedah bagi pegangan dana berada pada kadar pasaran. Kebanyakan pegangan dana dinilai di bawah gred pelaburan, yang membawa potensi pulangan yang lebih tinggi dalam pertukaran untuk meningkatkan risiko lalai. Kepelbagaian dana itu dipelbagaikan dengan baik, tanpa sektor tunggal yang menyumbang lebih daripada 12% asetnya. Dana ini mempunyai tempoh purata 0.11 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 3.87%.
Dari tahun 2010 hingga 2015, dana telah menunjukkan pulangan purata tahunan 3.62% dan sisihan piawai 3.05%, serta nisbah 1.16 Sharpe. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.77% dan tiada bayaran beban. Morningstar telah memberikan penarafan lima bintang keseluruhan dan lima tahun, serta penarafan tiga tahun tiga bintang.
Voya GNMA Kelas Pendapatan Pendapatan W
Dengan lebih daripada $ 1.1 bilion di AUM, Voya GNMA Income Fund merupakan salah satu dana Voya tertua untuk melabur dalam sekuriti bersandarkan gadai janji (MBS) yang dikeluarkan oleh Persatuan Gadaian Kebangsaan Kerajaan (GNMA). Secara sejarah, GNMA adalah keselamatan tertinggi yang disokong oleh kerajaan AS dengan penarafan kredit yang berkualiti tinggi. Dana ini mempunyai tempoh purata 2.75 tahun dan hasil SEC 30 hari 1.36%, menjadikannya kurang sensitif terhadap perubahan dalam kadar pasaran.
Dari 2010 hingga 2015, Voya GNMA Income Fund Class W telah menjana pulangan tahunan purata 3.25% dan sisihan piawai 1.96%, menyebabkan nisbah 1.62 Sharpe yang sangat tinggi. Dana ini mempunyai rekod prestasi terbukti untuk menguruskan risiko prabayaran dan kadar faedah dengan turun naik secara keseluruhan yang rendah. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan mempunyai nisbah perbelanjaan bersih 0.67%. Morningstar telah menetapkan penarafan lima tahun keseluruhan, tiga dan lima tahun kepada dana dalam kategori kerajaan pertengahan.
