Walaupun penasihat kewangan tidak perlu dilesenkan untuk memberikan nasihat, mereka biasanya dikehendaki mempunyai pelbagai lesen sekuriti untuk menjual produk pelaburan. Produk khusus yang ditugaskan oleh seorang penasihat untuk dijual, serta kaedah yang mereka menerima pampasan, menentukan lesen yang diperlukan untuk diperolehi.
Berikut adalah gambaran umum beberapa lesen biasa yang dipegang oleh penasihat kewangan di Amerika Syarikat. Ini termasuk lesen Siri 6, Siri 7, Siri 63 dan Siri 65.
Lesen Siri 6
Ditadbir oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan, atau FINRA, Siri 6 membolehkan penasihat kewangan untuk menjual sekuriti yang dibungkus, seperti dana bersama dan anuiti yang berubah-ubah. Penasihat kewangan dengan hanya Siri 6 tidak boleh menjual stok atau bon individu.
Ramai penasihat bermula dengan memperoleh Siri 6 sebelum beralih ke Siri 7 yang lebih komprehensif dan sukar diperoleh. Dengan berbuat demikian, mereka boleh mendapatkan pengalaman bersendirian dan juga menjual pelbagai produk terhad semasa belajar untuk Siri 7.
Lesen Siri 7
Siri 7 adalah standard emas penasihat kewangan. Juga ditadbir oleh FINRA, lesen ini membolehkan penasihat untuk menjual hampir setiap jenis produk pelaburan. Pemegang lesen Seri 7 boleh menjual stok, bon, opsyen, dan niaga hadapan. Lesen ini juga membenarkan penjualan sekuriti pakej, walaupun anda tidak mempunyai lesen Siri 6 aktif. Satu-satunya sekuriti Siri 7 tidak meliputi komoditi, yang memerlukan lesen Seri 3, serta harta tanah dan insurans hayat, kedua-duanya mempunyai lesen mereka.
Oleh kerana Siri 7 memberikan kuasa luas, ia adalah lesen paling sukar untuk penasihat kewangan untuk mendapatkannya.
Bermula pada bulan Oktober 2018, FINRA mewujudkan satu ujian Keperluan Perindustrian Sekuriti (SIE) baru yang akan menjadi keperluan untuk peperiksaan Siri 7 yang disemak semula. Calon akan dikehendaki lulus kedua-dua Siri 7 dan peperiksaan SIE untuk mendapatkan pendaftaran sekuriti am mereka.
Lesen Siri 63
Setiap negara memerlukan lesen Seri 63 untuk penasihat kewangan untuk menjalankan perniagaan di dalam sempadannya. Ini adalah peperiksaan yang anda mesti lulus sebagai tambahan kepada Siri 7 atau Siri 6. Ia adalah lebih pendek dan lebih mudah, hanya berlangsung selama 75 minit, tetapi meliputi banyak minutiae mengenai undang-undang dan peraturan, yang sebahagiannya telah diketahui untuk ujian- pengambil.
Lesen Siri 65
Negara-negara juga memerlukan Siri 65 tetapi hanya untuk penasihat kewangan yang dikompensasi dengan bayaran yang bertentangan dengan komisen. Seperti Siri 63, peperiksaan ini adalah berat terhadap peraturan dan peraturan, kerana peraturannya sangat berbeza untuk penasihat yang tidak dibayar atas komisen. Terutama, individu yang memegang jawatan profesional seperti CFA atau CFP layak mendapat syarat Siri 65 yang diketepikan oleh FINRA.
Katanya, banyak bahan dalam Siri 65 adalah penarikan semula apa yang penasihat telah dilihat pada Siri 7 dan oleh itu, ujian itu dianggap agak mudah untuk diluluskan apabila diambil kemudian. Kebanyakan penasihat yang mengambil kedua-dua peperiksaan mengambil Siri 7 dahulu. Siri 65 boleh sukar untuk peratusan kecil penasihat yang mengambilnya tanpa lulus Siri 7.
