Apakah Senarai Yang Diluluskan?
Senarai Yang Diluluskan ialah senarai aset pelaburan yang dipilih sebelum ini yang boleh dibeli oleh seorang broker, pengurus dana bersama atau agen serupa. Senarai sedemikian juga kadang kala disebut senarai undang-undang.
BREAKING DOWN List yang Diluluskan
Senarai yang Diluluskan wujud sebagai langkah perlindungan bagi pelabur, menginsuranskan tahap keselamatan dari perspektif kedua-dua pelabur dan institusi kewangan menguruskan pelaburan.
Dalam broker dan dana bersama, niat di belakang senarai yang diluluskan adalah untuk mengehadkan pelbagai pilihan untuk pengurus akaun dan broker. Dalam kebanyakan keadaan, senarai firma pelaburan yang diluluskan akan terdiri daripada satu set pilihan yang agak besar, biasanya lebih besar daripada portfolio pelanggan tunggal. Walaupun bidang ini terhad kepada sekuriti bahawa firma itu telah diluluskan untuk dimasukkan, senarai yang diluluskan ini masih akan membenarkan ruang untuk pilihan dan kelenturan dalam bangunan dan evolusi portfolio pelanggan.
Mengehadkan broker atau pengurus yang mempunyai sedikit pengalaman pasaran dengan senarai yang diluluskan boleh menjadi satu cara untuk meminimumkan risiko, dan berfungsi sebagai cara untuk menetapkan strategi pelaburan. Oleh kerana penggunaan roboadvisors menjadi lebih popular di pasaran kewangan, senarai yang diluluskan berfungsi sebagai garis panduan yang berkesan untuk mengawal algoritma penasihat kewangan digital ini.
Syarikat-syarikat pelaburan secara berkala akan menerbitkan senarai mereka yang diluluskan dengan membeli dan menjual harga sasaran, berdasarkan data yang dikumpulkan oleh pasukan penyelidikan firma itu. Senarai yang diterbitkan semasa diluluskan biasanya disediakan kepada pelanggan melalui broker atau pengurus dana mereka.
Walaupun senarai yang diluluskan dapat menyediakan penimbal keselamatan tertentu untuk pelabur yang prihatin terhadap pengurusan risiko, model senarai yang diluluskan tidak selalu berkesan untuk setiap pelabur. Pelabur yang menginginkan pendekatan yang lebih fleksibel yang disesuaikan dengan strategi pelaburan dan pengurusan risiko mereka sendiri mungkin ingin menyiasat pembrokeran dan dana yang menyediakan pelbagai pilihan dalam membina portfolio pelaburan mereka.
Senarai yang diluluskan muncul sebagai strategi perlindungan pada tahun 1940-an yang direka untuk melindungi pemegang amanah daripada risiko surcaj daripada para pemercayai, dengan berkesan menjanjikan bahawa strategi pelaburan para pemegang amanah tidak akan membawa kepada muflis.
Senarai yang Diluluskan dalam Sektor Awam
Senarai yang diluluskan juga dilaksanakan oleh agensi kerajaan tempatan dan negeri untuk mengenal pasti pelaburan yang layak untuk pelan pencen, polisi insurans dan sebagainya.
Keperluan untuk dimasukkan ke dalam senarai yang diluluskan berbeza dari negeri ke negeri, tetapi dalam kebanyakan kes termasuk pelaburan yang direka untuk melindungi kepentingan agensi. Pelaburan yang diluluskan biasanya mempunyai risiko rendah dan pulangan yang rendah, dengan memberi tumpuan kepada kestabilan dan pertumbuhan yang mantap untuk dana.
Sekuriti yang memenuhi syarat untuk senarai negara yang diluluskan biasanya berkualiti tinggi dan memenuhi piawaian yang ditentukan oleh kerajaan. Dalam banyak kes, senarai yang diluluskan akan dikehendaki mematuhi Prudent Person Rule, idea yang menyekat kebijaksanaan dalam menguruskan pelaburan dalam akaun klien kepada jenis pelaburan yang boleh dibeli orang yang bijak apabila mencari pendapatan yang berpatutan dan pemeliharaan modal.
