Kajian Wellstrade

Pembrokeran Wells Fargo, WellsTrade, adalah alat dan produk ringan dan berat dengan kos. Walau bagaimanapun, para pelabur yang mencari perkhidmatan pengurusan dan nasihat kekayaan tetapi yang tidak bercadang untuk menjadi sangat aktif dalam pelaburan diri sendiri mungkin tidak keberatan beberapa kekurangan WellsTrade.

Pembrokeran WellsTrade mungkin paling sesuai untuk pelabur yang bergantung kepada Wells Fargo untuk keperluan perbankan dan pengurusan kekayaan mereka. Pelabur yang mengutamakan penyelidikan penganalisis dan menjual cadangan sampingan juga boleh mencari apa yang mereka cari di WellsTrade. Walau bagaimanapun, dalam kedua-dua kes, pelabur yang sangat aktif mencari peralatan murah dan berkualiti tinggi akan kecewa.

Kebaikan

Cadangan penyelidikan dan penganalisis yang meluas
Kemasukan pesanan adalah manual tetapi sangat mudah dan mudah difahami
24/7 sokongan telefon sedia ada dan sangat membantu

Keburukan

Alat penandaan dan pemeriksaan adalah berkualiti rendah
Tiada forex, crypto, niaga hadapan, atau niaga hadapan niaga hadapan
Lebih tinggi daripada kos purata berbanding broker diskaun lain

Pengalaman Perdagangan

1.4

Pelabur boleh memasukkan pesanan untuk saham, pilihan tunggal, ETF dan dana bersama dengan mudah. WellsTrade tidak menawarkan jenis tempahan maju seperti OCO atau OCA, tetapi pelabur boleh menggunakan had standard, pasaran, dan menghentikan pesanan. Proses kemasukan pesanan mudah tetapi manual dan boleh menjadi sangat berulang untuk pelabur yang aktif. Pesanan boleh dimulakan dari senarai pantauan atau hasil carian. Platform WellsTrade adalah berasaskan web dan memerlukan sedikit masa untuk menavigasi dari satu halaman ke halaman seterusnya, yang menjadikan proses masuk pesanan membosankan. Bagaimanapun, kami kagum melihat pelabur boleh membuat banyak pilihan cukai dari jendela masuk pesanan. Opsyen penyebaran peniaga perlu memanggil broker untuk membuat perdagangan sebagai satu pesanan, yang akan menanggung komisen tambahan.

Alat portfolio menawarkan sedikit kesesuaian tetapi sebaliknya, platform WellsTrade tidak boleh diubah suai. Pelabur tidak boleh berdagang dari carta dan pilihan kemasukan pesanan yang lebih kompleks seperti pementasan atau pesanan keranjang tidak tersedia. Jika anda tidak berdagang dengan kerap, dan anda menyukai sambungan antara perkhidmatan perbankan dan nasihat WellsTrade dan Wells Fargo, isu-isu ini mungkin tidak menjadi masalah besar.

Teknologi Perdagangan

Terdapat sedikit teknologi dagangan yang menonjol di WellsTrade. Kebanyakan laman web dalam platform termasuk petikan yang ditunda, dan petikan agar tetingkap dapat disegarkan secara manual. Walaupun WellsTrade akan menampung pemegang akaun yang mempunyai permintaan pesanan yang khusus, proses pelaksanaan perdagangan adalah standard berbanding dengan firma lain yang tidak mengkhususkan diri dalam pelabur aktif.

WellsTrade bekerja dengan beberapa firma penjelasan, seperti Apex dan Citadel, dan mereka menerima pembayaran untuk aliran pesanan. Ini boleh menimbulkan konflik kepentingan kerana broker perlu melakukan segala yang mungkin untuk mendapatkan harga terbaik untuk pelanggan, tetapi mereka mempunyai insentif untuk mengarahkan pesanan kepada firma penjelasan yang akan membayar paling banyak. Bayaran aliran pesanan boleh meningkatkan kos tidak langsung perdagangan dengan WellsTrade.

Kebolehgunaan

2.4

Menyediakan akaun dengan WellsTrade adalah pantas dan mudah. Pilihan penerimaan dan kelulusan margin mengambil masa yang lama, tetapi ia tidak memerlukan banyak dokumen tambahan. Proses persediaan akaun boleh diselesaikan dalam talian, dan pengesahan e-mel tiba segera. Apabila pemegang akaun baru mempunyai maklumat log masuk mereka, mereka harus mencari platform berasaskan web dengan mudah untuk mengemudi tetapi sangat lambat. Kebanyakan fungsi akaun, alat penyelidikan dan kemasukan pesanan boleh didapati di bawah menu dua peringkat.

Tiket pesanan tidak tersedia di seluruh platform, bagaimanapun, menavigasi tiket pesanan dari kebanyakan halaman di platform adalah mudah untuk orang-orang pesakit. Terdapat beberapa fungsi yang boleh diubahsuai dalam susun atur alternatif, tetapi sebaliknya sangat sedikit platform boleh diubahsuai. Salah satu ciri yang disesuaikan ini, Tracker Tracker, wujud secara berasingan dari laman web pembrokeran dan mempunyai fungsi yang sangat terhad selain fleksibiliti susunan alternatif.

Mobile dan Emerging Tech

3.8

Aplikasi mudah alih WellsTrade mengintegrasikan dengan lancar dengan aplikasi web. Perubahan yang dibuat dalam akaun atau senarai pantau di platform web boleh didapati dengan segera dalam aplikasinya. Proses kemasukan pesanan hampir sama untuk stok, opsyen, dan dana; Walau bagaimanapun, banyak pilihan cukai tidak boleh dibuat dalam versi mudah alih tiket pesanan. Aplikasi mudah alih tidak menerima jenis pesanan lanjutan, dan petikan di banyak halaman ditunda oleh 15 minit.

Terdapat beberapa carta asas, dan suapan berita boleh didapati di aplikasi mudah alih, tetapi kedua-dua carta dan persembahan berita mungkin terlalu terhad untuk pelabur untuk digunakan dalam analisis mereka. Aplikasi mudah alih membolehkan keselamatan cap jari, dan navigasi melalui menu adalah lebih cepat dan lebih mudah daripada pada platform berasaskan web. Mungkin salah satu perkara terbaik mengenai aplikasi mudah alih adalah integrasi dengan aplikasi perbankan dan pengurusan harta Wells Fargo.

Julat Tawaran

2.6

WellsTrade mungkin akan memenuhi keperluan para pelabur kasual yang berminat dalam stok, ETF, dana, pendapatan tetap, dan pilihan. Walau bagaimanapun, WellsTrade tidak menyediakan akses kepada niaga hadapan, opsyen niaga hadapan, kripto, atau forex trading. Bagi pelabur pasif, terdapat pelbagai dana bersama yang tidak ada urus niaga dan alat pemeriksaan dana bersama yang boleh diterima.

Kerana WellsTrade dikaitkan dengan Wells Fargo dan perniagaan pengurusan kekayaan mereka, produk robo-penasihat mereka mungkin sesuai untuk para pelabur mencari perkhidmatan penasihat portofolio murah yang termasuk beberapa akses kepada penasihat manusia. Portfolio default yang ditawarkan oleh penasihat robo sangat tipikal dari orang lain dalam industri.

Berita dan Penyelidikan

2.6

Alat penyaringan dana di WellsTrade adalah agak standard berbanding dengan yang lain dalam industri. Alat penyaringan stok, bagaimanapun, sangat terbatas dalam fungsinya dengan banyak penapisnya yang kurang konteks. Walaupun kebanyakan pelabur mungkin mendapati alat pemeriksaan WellsTrade terlalu terhad untuk digunakan untuk penyelidikan lanjutan, mudah untuk dapat membuat tiket perdagangan dari senarai hasil carian.

Berita pasaran disediakan oleh Reuters, dan kebanyakan penyelidikan dalam platform WellsTrade dibuat oleh penganalisis Wells Fargo dalaman. Kami mendapati laporan penyelidikan, ulasan pasaran, dan cadangan pelaburan berada di atas purata berbanding dengan industri. Pelabur yang memberi tumpuan kepada pegangan jangka panjang mungkin akan menghargai akses kepada banyak penyelidikan menjual menjual yang disediakan oleh WellsTrade.

Analisis Portfolio dan Laporan

3.2

Alat analisa portfolio WellsTrade berada di atas purata berbanding broker diskaun lain. Pelabur boleh melihat carta dan jadual yang memecahkan pegangan dalam portfolio mereka mengikut jenis aset. Laporan prestasi mudah diakses dan sangat terperinci. Walau bagaimanapun, pengalaman ini dapat ditingkatkan dengan ketara jika pelabur ingin bekerja dengan penasihat. Bekerja dengan penasihat menambah kos, tetapi sesetengah pelabur mungkin mendapati ini perlu untuk mengisi jurang dalam kemahiran pelaburan mereka sendiri.

Pelabur mempunyai keupayaan dalam tiket pesanan untuk membuat pilihan cukai untuk mengoptimumkan pengurusan akaun mereka. Selanjutnya, laporan perakaunan cukai terperinci dan berguna. Sekali lagi, bekerja dengan penasihat akan meningkatkan perancangan cukai anda tetapi mungkin menambah biaya tambahan.

Sokongan pengguna

3.4

WellsTrade menawarkan akses 24/7 ke sokongan pelanggan. Kami mendapati wakil khidmat pelanggan dan broker menjadi sangat profesional dan berpengetahuan, dan memegang masa adalah kecil. Di luar halaman soalan lazim, terdapat bantuan dalam talian yang terhad. Sebagai contoh, WellsTrade tidak menawarkan sokongan sembang dalam talian.

Ciri istimewa lain seperti program pinjaman saham juga tidak tersedia. WellsTrade mempunyai kelebihan untuk dikaitkan dengan Wells Fargo dan rangkaian pejabat cawangannya, tetapi tidak ada broker yang terdapat di semua pejabat cawangan sehingga akses kepada sokongan orang akan berbeza-beza bergantung pada lokasi tempat anda berada.

Pendidikan dan Keselamatan

Pendidikan dalam talian hampir tidak wujud di luar halaman FAQ dan coretan ringkas lain. Pelabur baru mungkin berhadapan dengan konsep pelaburan dasar tidak akan menolong banyak bantuan, dan lebih penting lagi, mereka mungkin belajar mempelajari bagaimana cara menggunakan alat WellsTrade. Sebagai contoh, bukan profesional atau pelabur yang mempunyai skil pengalaman terhad untuk saham mungkin tidak dapat menavigasi alat penyaringan sendiri. Terdapat beberapa kandungan pendidikan yang disertakan bersama dengan alat perancangan persaraan, tetapi ia tidak mempunyai kedalaman yang nyata. Pada pendapat kami, tumpuan WellsTrade seolah-olah lebih kepada pelanggan yang bergantung kepada penasihat untuk membantu mereka dengan soalan mereka.

Pemegang akaun di WellsTrade boleh menubuhkan pengesahan dua faktor dan menggunakan keselamatan biometrik (ID cap jari) pada aplikasi mudah alih. Walau bagaimanapun, Wells Fargo / WellsTrade telah mempunyai beberapa pelanggaran data yang dipublikasikan sejak beberapa tahun kebelakangan. Maklumat pelanggan telah secara tidak sengaja dihantar kepada penerima yang tidak berkaitan dan pemegang akaun telah menjadi mangsa penggodam berniat jahat yang berjaya juga. Walaupun WellsTrade adalah entiti yang berasingan, tumpang tindih dengan Wells Fargo dan masalah keselamatan dan masalah kawalan dalaman kroniknya harus menjadi isu penting bagi setiap pelabur.

Kos

WellsTrade mempunyai komisen $ 0 Saham / ETF (Tidak termasuk Stok Penny). WellsTrade mempunyai yuran tahunan $ 30 setiap isi rumah. WellsTrade juga mempunyai yuran perpindahan akaun sebanyak $ 95 dan $ 15 per jam, $ 5 bagi setiap penyelidikan akaun dokumen dan yuran pengambilan dokumen.

Pilihan dan komisen pendapatan tetap berada pada tahap akhir yang tinggi. Contohnya, peniaga pilihan akan membayar $ 5.95 tambah $ 0.75 setiap kontrak, yang merupakan skim harga dua hala yang menjadi jarang di kalangan broker diskaun.

Apa yang Anda Perlu Tahu

Perkara terbaik yang boleh kami rekomendasikan mengenai WellsTrade ialah ia disepadukan dengan perkhidmatan pengurusan kekayaan Wells Fargo. Jika tidak, kos yang lebih tinggi broker, alat terhad, dan kurang pendidikan mungkin tidak menarik kepada banyak pelabur. Kami tetap bimbang bahawa masalah keselamatan berterusan Wells Fargo dapat menjejaskan pelanggan WellsTrade pada masa akan datang.

Bagi peminat analisis dan penyelidikan Wells Fargo, kami percaya WellsTrade mungkin mempunyai beberapa nilai untuk ditawarkan. Tidak seperti banyak broker lain dalam segmen pasaran ini, penganalisis dalaman Wells Fargo menyediakan cadangan beli-dan-menjual dan analisis terperinci yang boleh diakses di platform WellsTrade. Bagi pelabur yang tepat, penyelidikan yang lebih baik daripada purata, sokongan 24/7 telefon yang baik, dan integrasi dengan akaun bank Wells Fargo anda mungkin bernilai keburukan.

Metodologi

Investopedia didedikasikan untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan broker dalam talian. Ulasan kami adalah hasil daripada enam bulan menilai semua aspek platform broker dalam talian, termasuk pengalaman pengguna, kualiti eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform, kos dan yuran, keselamatan, pengalaman mudah alih dan perkhidmatan pelanggan. Kami menubuhkan skala penarafan berdasarkan kriteria kami, mengumpul lebih dari 3, 000 mata data yang kami ditimbang ke dalam sistem pemarkahan bintang kami.

Di samping itu, setiap broker yang kami kaji diperlukan untuk mengisi kaji selidik 320-titik mengenai semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam ujian kami. Kebanyakan broker dalam talian yang kami menilai memberikan kami demonstrasi dalam platform mereka di pejabat kami.

Pasukan pakar industri kami, yang diketuai oleh Theresa W. Carey, menjalankan tinjauan kami dan membangunkan metodologi terbaik dalam industri ini untuk menilai platform pelaburan dalam talian untuk pengguna di semua peringkat. Klik di sini untuk membaca metodologi penuh kami.

Isi kandungan: