Wells Fargo & Company (WFC) adalah yang ketiga terbesar di antara empat bank pusat wang "terlalu besar untuk gagal". Raksasa perbankan tergelincir dari nombor dua kerana banyak skandal yang menggegarkan syarikat itu sejak awal tahun 2018. Bank itu melaporkan pendapatan suku kedua sebelum loceng pembukaan pada hari Selasa, 16 Julai.
Wells Fargo menutup separuh pertama 2019 pada $ 46.43 pada 28 Jun, yang menjadi input utama kepada analisis proprietari saya. Satu-satunya tahap yang tersisa dari separuh pertama ialah tahap berisiko tahunannya, yang muncul daripada jangkauan pada $ 63.39. Carta harian menunjukkan "salib kematian, " tetapi carta mingguan telah positif sejak minggu 21 Jun, apabila stok ditutup pada $ 46.89. Secara asasnya, Wells Fargo murah dengan nisbah P / E 10, 29 dan hasil dividen yang murah hati 3.80%, menurut Macrotrends.
Penganalisis menjangkakan bank akan menyiarkan pendapatan sesaham (EPS) sebanyak $ 1.16 hingga $ 1.18 apabila ia melaporkan keputusan pada pagi Selasa. Seperti masalah yang berlaku, bank itu merindui anggaran EPS pada 13 Julai 2018, dan sekali lagi pada 12 Oktober. Perkara telah bertambah baik pada tahun 2019, tetapi stok memuncak pada $ 52.42 pada 19 Mac.
Skandal jualan muncul pada tahun 2016, diikuti dengan isu dalam beberapa unit perniagaan termasuk insurans auto, perkhidmatan membayar bil dalam talian, dan pengurusan kekayaan. Baru-baru ini, bank telah membangkitkan aktiviti pemberian pinjaman gadai janji, yang sepatutnya menjadi pemacu pendapatan suku kedua. Berhati-hati dengan kelemahan pinjaman ekuiti di rumah serta pinjaman komersial dan perindustrian. Satu lagi tarikan boleh menjadi pendapatan faedah bersih, memandangkan hasil Perbendaharaan AS yang lebih rendah. Kos lain seperti meningkatkan aplikasi perbankan mudah alih dan yuran undang-undang boleh memberikan pengurangan pendapatan.
Dalam jangka panjang, saham Wells Fargo menyatukan kejatuhan pasaran beruang sebanyak 35% daripada paras tertinggi intraday sepanjang masa $ 66.31 yang ditetapkan pada minggu 2 Feb, 2018, hingga 26 Disember rendah $ 43.02. Saham naik hanya 2.8% tahun ini dan naik 10.1% dari 26 Disember rendah. Saham Wells Fargo menetapkan paras tertinggi 2019 iaitu $ 52.42 pada 19 Mac.
Carta harian untuk Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Carta harian untuk Wells Fargo menunjukkan bahawa stoknya berada di bawah "salib kematian" sejak 10 Oktober, ketika purata bergerak sederhana 50 hari (SMA) menurun di bawah SMA 200 hari untuk menunjukkan harga yang lebih rendah berada di depan. Pelabur boleh menjual stok di SMA 200 hari itu apabila ia $ 54.91 pada 3 Disember.
Apabila stok yang ditetapkan pada 26 Disember rendah $ 43.02, hari itu menjadi "pembalikan utama" apabila penutupan pada $ 45.59 berada di atas paras tertinggi 24 Dis $ 45.10. Penutupan $ 46.08 pada 31 Disember merupakan input utama pertama untuk analitik proprietari saya. Masih bermain adalah tahap berisiko tahunan di atas carta pada $ 63.29. Penutupan $ 47.32 pada 28 Jun adalah satu lagi input penting untuk analitik saya. Garis horisontal adalah paras nilai pada bulan Julai pada $ 43.41 dan pivots separuh suku ketiga dan kedua menumpuk pada $ 47.98 dan $ 47.99, masing-masing. Hari 50 hari dan 200 hari kini berada di $ 46.37 dan $ 49.07, masing-masing.
Carta mingguan untuk Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Carta mingguan untuk Wells Fargo positif, dengan saham di atas rata-rata bergerak diubah lima minggunya sebesar $ 46.95. Stok berada di bawah SMA 200-minggunya, atau "pengembalian kepada min, " pada $ 52.39. Stok telah berada di bawah "pengembalian kepada min" sejak minggu 7 Disember. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 setiap minggu berakhir pada minggu lepas pada 50.11, naik dari 40.43 pada 5 Julai.
Strategi dagangan: Beli saham Wells Fargo pada kelemahan ke paras nilai bulanan pada $ 43.41 dan mengurangkan pegangan pada kekuatan kepada 200 hari dan 200 minggu SMA pada $ 49.07 dan $ 52.39. Memecah di atas pivot suku tahunan dan setiap suku tahun pada $ 47.98 dan $ 47.99, adalah kunci kepada reaksi positif terhadap pendapatan.
Bagaimana untuk menggunakan tahap nilai dan tahap berisiko: Tahap nilai dan tahap berisiko berdasarkan sembilan mingguan, bulanan, suku tahunan, tahunan, dan tahunan yang terakhir. Peringkat pertama adalah berdasarkan pada penutup pada 31 Disember. Tahap tahunan yang asli masih dalam permainan. Tahap mingguan berubah setiap minggu. Tahap bulanan berubah pada akhir setiap bulan, paling baru pada 28 Jun. Tahap suku tahunan juga berubah pada akhir bulan Jun.
Teori saya adalah bahawa sembilan tahun kemeruapan di antara penutupan adalah cukup untuk mengandaikan bahawa semua peristiwa kenaikan harga atau penurunan yang mungkin untuk saham diambil kira. Untuk menangkap turun naik harga saham, pelabur perlu membeli saham pada kelemahan ke tahap nilai dan mengurangkan pegangan ke atas kekuatan untuk tahap yang berisiko. Pivot adalah paras nilai atau tahap berisiko yang dilanggar dalam ufuk masa. Pivots bertindak sebagai magnet yang mempunyai kebarangkalian tinggi diuji lagi sebelum hujung masa mereka tamat.
