Apakah Akta Patriot Amerika Syarikat?
Akta Patriot Amerika Syarikat adalah undang-undang yang diluluskan sejurus selepas 11 September 2001, serangan pengganas di Amerika Syarikat, memberikan agensi penguatkuasaan undang-undang yang luas untuk menyiasat, mendakwa dan membawa pengganas ke pengadilan. Ia juga menimbulkan penalti yang lebih tinggi untuk melakukan dan menyokong jenayah pengganas. Suatu akronim untuk "Menyatukan dan Menguatkan Amerika dengan Menyediakan Peralatan yang sesuai untuk Memintas dan Menghalang Keganasan, " langkah anti-keganasan ini dirumuskan terutamanya untuk mengurangkan ambang penyebab yang mungkin untuk mendapatkan perisikan risikan terhadap mata-mata, pengganas dan musuh lain yang disyaki AS
PEMBATASAN Akta Patriot Amerika Syarikat
Akta Patriot Amerika Syarikat menghalang dan menghukum serangan pengganas di Amerika Syarikat dan di luar negara melalui peningkatan penguatkuasaan undang-undang dan memperkuat pencegahan pengubahan wang haram. Ia juga membolehkan penggunaan alat penyiasatan yang direka untuk pencegahan jenayah terancang dan pengedaran dadah untuk penyiasatan keganasan. Sebagai contoh, ejen persekutuan boleh menggunakan perintah mahkamah untuk mendapatkan rekod perniagaan dari kedai perkakasan atau tumbuh-tumbuhan kimia untuk menentukan siapa yang mungkin membeli bahan untuk membuat bom, atau rekod bank untuk menentukan siapa yang menghantar wang kepada pengganas atau mengesyaki organisasi. Pegawai polis, agen FBI, pendakwa raya persekutuan, dan pegawai perisikan lebih mampu berkongsi maklumat dan bukti mengenai individu dan plot, dengan itu mempertingkatkan perlindungan komuniti mereka.
Kesan Akta Patriot pada Kewangan
Walaupun Akta Patriot pada mulanya menimbulkan pemikiran mengenai aktiviti pengawasan yang diperluaskan, ia juga memberi impak kepada masyarakat AS profesional kewangan dan institusi kewangan yang terlibat dalam transaksi merentas sempadan dengan peruntukan Title III, bertajuk "Pengubahan Wang Haram Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Akta Anti-Keganasan Kewangan 2001."
Dengan matlamat untuk menghalang eksploitasi sistem kewangan Amerika oleh pihak yang disyaki keganasan, pembiayaan pengganas dan pencucian wang, Tajuk III mengutip data Tabung Kewangan Antarabangsa menganggarkan bahawa wang yang dibasuh dari pengedaran dadah dan kegiatan penyeludupan lain menyumbang 2-5% keluaran dalam negara kasar AS. Dan dengan menipu sumber-sumber modal yang tidak sah ini, yang mana undang-undang ini merendahkan "bahan api kewangan operasi pengganas, " Judul III bertujuan untuk mengurangkan impak mereka, melalui pelbagai sekatan dan kawalan. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Kesan Terorisme Di Wall Street .)
Pandang yang lebih dekat di Buku-buku
Mandat Tajuk III utama mengenakan keperluan pembukuan yang lebih ketat, memaksa institusi kewangan mencatat jumlah transaksi agregat yang melibatkan negara-negara di mana pencucian adalah masalah yang diketahui bagi Amerika Syarikat. Institusi sedemikian mesti memasang metodologi untuk mengesan dan mengenal pasti benefisiari dari akaun tersebut, serta individu yang diberi kuasa untuk mengarahkan dana melalui akaun berbayar melalui.
Tajuk III juga memperluas kuasa Setiausaha Perbendaharaan AS untuk membangunkan peraturan-peraturan yang merangsang komunikasi yang lebih kuat antara institusi kewangan, dengan matlamat untuk membendung aktiviti pencucian dan menjadikannya lebih sulit bagi pencuci untuk menyembunyikan identiti mereka. Perbendaharaan juga diberi kuasa untuk menghentikan penggabungan dua institusi perbankan sekiranya kedua-duanya secara historis gagal untuk menghalang pengubahan wang haram dengan perlindungan dalaman mereka sendiri.
Dalam usaha untuk mengawal aktiviti mencurigakan di luar negara, Tajuk III menghalang perniagaan dengan bank luar pesisir yang tidak berkaitan dengan bank di tanah AS. Bank kini juga perlu menyiasat akaun yang dimiliki oleh tokoh politik yang disyaki rasuah lalu. Dan terdapat sekatan yang lebih besar mengenai penggunaan akaun tumpuan bank dalaman yang gagal mengekalkan laluan audit secara berkesan - bendera pengubahan wang haram, mengikut undang-undang.
Definisi Pengubahan Wang Haram
Tatanama / definisi juga dipengaruhi oleh Judul III. Sebagai contoh, definisi "pengubahan wang haram" diperluaskan dalam skop untuk memasukkan jenayah komputer, menyuap pegawai yang dipilih, dan penipuan wang awam. Dan "pengubahan wang haram" kini merangkumi pengeksportan atau pengimportan peluru yang terkawal yang tidak diluluskan oleh Peguam Negara AS. Akhir sekali, apa-apa kesalahan di mana AS diwajibkan untuk mengekstradisi seorang warganegara di bawah perjanjian bersama dengan negara lain juga termasuk di bawah spanduk "pengubahan" yang diperluaskan.
Sari kata akhir di bawah peruntukan Judul III memperkatakan usaha untuk mengekang pengangkutan fizikal haram mata wang pukal. Pergerakan ini dibina atas Akta Kerahsiaan Bank 1970 (BSA) - juga dikenali sebagai Akta Laporan Transaksi Mata Wang dan Asing - yang menghendaki bank mencatatkan pembelian tunai instrumen yang mempunyai nilai agregat harian sebanyak $ 10, 000 atau lebih - jumlah yang mencetuskan syak wasangka pengelakan cukai dan amalan yang dipersoalkan. Kerana keberhasilan BSA, peniaga wang yang tajam kini tahu untuk memintas institusi perbankan tradisional, dan sebaliknya, memindahkan wang tunai ke negara menggunakan koper dan bekas lain. Atas sebab ini, Tajuk III membuat menyembunyikan lebih daripada $ 10, 000 pada orang fizikal seseorang kesalahan yang boleh dihukum sehingga lima tahun penjara.
Implikasi praktikal
Bagi bank, pelabur, penasihat kewangan, perantara, broker / peniaga, peniaga komoditi dan sebagainya, hasil praktikal ketetapan Ketetapan Ketetapan Akta Patriot secara berkesan diterjemahkan kepada tahap ketekalan wajar yang belum pernah terjadi pada mana-mana akaun yang sama yang ada dalam bidang kuasa pengubahan wang haram sepanjang dunia. Walau bagaimanapun, ramai yang percaya bahawa kaedah sebenar untuk mencapai analisis ini akan miring ke arah yang samar-samar. Dan soalan-soalan tertentu yang mesti ditanya seolah-olah turun naik kerana tidak terdapat tahap maklumat yang diperlukan untuk memuaskan pertanyaan, sekiranya bank atau pelabur disyaki melanggar syarat Tajuk III. Atas sebab ini, ramai yang mengambil pendekatan "lebih baik-selamat-daripada-maaf" untuk mengumpulkan seberapa banyak maklumat yang mungkin.
Di sisi perbankan, permohonan untuk akaun asing - sama ada secara langsung atau tidak langsung dimiliki oleh warga Amerika Syarikat, telah menjadi sangat rumit dan berat. Pegawai pematuhan secara rutin menambah permohonan, dengan bimbang yang hampir paranoid tentang memenuhi mandat Akta Patriot yang lebih luas, dan agensi penguatkuasaan yang mengawasi mereka.
Kelebihan Akta Patriot Amerika Syarikat
Akta ini merupakan inisiatif keselamatan kebangsaan yang sangat polarisasi sejak Presiden George W. Bush menandatangani rang undang-undang itu menjadi undang-undang, sebulan berikutan serangan pengganas pada 11 September. Penasihat merasakan Akta telah membuat usaha anti-keganasan lebih efisien, efisien dan berkesan. Agen-agen Persekutuan menggunakan kabel peronda sambil mengesan pengganas antarabangsa yang terlatih untuk mengelakkan pengawasan dengan cepat menukar lokasi dan peranti komunikasi. Kelewatan yang sewajarnya dalam memberitahu suspek pengganas waran geledah memberikan masa penguatkuasaan undang-undang untuk mengenal pasti rakan sekerja jenayah, menghapuskan ancaman komuniti segera dan menyelaraskan penangkapan individu tanpa menjatuhkannya terlebih dahulu.
Siasatan yang lebih cepat dibuat mengenai aktiviti yang mencurigakan, menguatkan pencegahan keganasan. Pengawasan lebih mudah kerana syarikat mempunyai definisi yang jelas tentang siapa yang menyiasat aktiviti pengganas. Peningkatan wiretapping membolehkan penyiasat mendengar perbualan yang berpotensi mengancam keselamatan negara. Oleh kerana penguatkuasaan undang-undang mempunyai lebih banyak perpaduan melalui saluran komunikasi berganda, pegawai penyiasat boleh bertindak dengan cepat sebelum serangan disyaki selesai.
Kelemahan Akta Patriot Amerika Syarikat
Penentang Akta berhujah dengan berkesan membolehkan kerajaan AS menyiasat sesiapa yang difikirkannya sesuai, bertabrakan terus dengan salah satu nilai yang paling dihargai AS: hak-hak rakyat untuk privasi. Soalan menyalahgunakan dana kerajaan timbul apabila sumber terhad digunakan dalam mengesan rakyat Amerika, terutama yang bergerak di luar negara. Tidak jelas apa yang pihak berkuasa persekutuan bercadang untuk melakukan dengan maklumat yang diperoleh menerusi pengesanan rekod awam, menimbulkan kebimbangan mengenai autonomi dan kuasa kerajaan.
Pengganas yang disangka telah dipenjarakan di Teluk Guantanamo tanpa sentiasa menjelaskan mengapa atau membenarkan perwakilan undang-undang, melanggar hak mereka untuk proses yang wajar; sesetengah banduan telah dibuktikan, kemudian, untuk tidak mempunyai sebarang hubungan dengan keganasan.
Masyarakat perniagaan, kewangan dan pelaburan lebih cenderung dipengaruhi oleh keperluan dokumentasi tinggi dan tanggungjawab ketekunan wajar. Walaupun kesannya lebih kepada institusi daripada pelabur individu, sesiapa yang menjalankan perniagaan antarabangsa mungkin mengalami kos tambahan dan kerepotan yang lebih besar dengan sesuatu yang biasa seperti membuka akaun pemeriksaan asing mudah.
