Apakah Program Pengurusan Asset Turnkey?
Program pengurusan aset turnkey menawarkan platform teknologi akaun fi yang penasihat kewangan, peniaga broker, syarikat insurans, bank, firma undang-undang, dan firma CPA boleh gunakan untuk mengawasi akaun pelaburan klien mereka. Program pengurusan aset turnkey (TAMP) membebaskan masa profesional ini untuk memberi tumpuan kepada menyediakan pelanggan dengan perkhidmatan dalam bidang kepakaran mereka, yang mungkin tidak termasuk tugas pengurusan aset seperti penyelidikan pelaburan dan peruntukan portfolio.
TAMP juga mengendalikan pentadbiran, bil dan pelaporan akaun. Pada dasarnya, TAMP membiarkan profesional mewakilkan tanggungjawab pengurusan aset kepada orang lain yang mengkhususkan diri di dalamnya. TAMP boleh melayani semua jenis pelabur, dari pasaran massa, pelanggan bernilai rendah yang rendah kepada individu yang bernilai tinggi.
Program Pengurusan Aset Turnkey Dijelaskan
Melantik pengurusan aset membantu profesional yang menggunakan TAMP untuk meningkatkan keuntungan dengan membebaskan lebih banyak masa untuk tugas seperti menarik pelanggan baru dan bertemu dengan pelanggan secara peribadi. TAMP juga boleh menjimatkan wang pelanggan kerana ia boleh menjadi mahal untuk membangunkan sistem pengurusan aset proprietari jika syarikat itu tidak mempunyai satu tempat. Dengan menggunakan TAMP juga membantu penasihat kekayaan mengehadkan risiko mereka dituntut untuk prestasi pelaburan yang lemah. Dengan pemilihan dan pengurusan pelaburan penyumberan luar, mereka memindahkan sebahagian daripada risiko itu kepada TAMP.
TAMP telah menjadi lebih popular dalam beberapa tahun kebelakangan ini, dengan peningkatan yang stabil daripada kira-kira $ 50 bilion aset di bawah pengurusan pada tahun 2008 kepada hampir $ 250 bilion aset di bawah pengurusan pada 2013. Penyedia TAMP utama termasuk Envestnet, SEI, dan Genworth.
Jenis Program Pengurusan Aset Turnkey
Bungkusan dana bersama, bungkus ETF, akaun yang diurus secara berasingan, akaun terkurus bersatu, dan isi rumah yang disatukan adalah lima jenis TAMP. TAMP biasanya mengenakan bayaran kira-kira 0.85% kepada 2.80% bergantung kepada jumlah aset di bawah pengurusan dan kerumitan pelaburan yang dipegang.
TAMP boleh didapati di kedua-dua rak dan jenis yang disesuaikan. Mereka sering dilabel secara peribadi, yang bermaksud bahawa tidak jelas kepada klien bahawa pihak ketiga mengendalikan pelaburan mereka.
Sebagai tambahan kepada teknologi asas yang mereka sediakan, TAMP boleh menawarkan sokongan "back office" tambahan seperti menetapkan amaran automatik, penjejakan aset dan pelaporan, dan ciri papan pemuka lain. Perkhidmatan ini mungkin termasuk membekalkan cadangan, alat pengurusan kekayaan, perkhidmatan pematuhan, penyata dasar pelaburan, dan mungkin juga menjalankan analisis risiko.
Walaupun dengan manfaat ini, TAMP termasuk peringatan. Yuran untuk menggunakan TAMP boleh bermula pada 85 mata asas dan naik dari sana. Lebih-lebih lagi, dengan melibatkan pihak ketiga, penasihat kewangan tidak mempunyai kawalan langsung berbanding dengan mengawasi akaun pelaburan klien sendiri.
