Apakah Rancangan Perdagangan?
Pelan dagangan adalah kaedah yang sistematik untuk mengenal pasti dan memperdagangkan sekuriti yang mengambil kira beberapa pembolehubah termasuk masa, risiko dan objektif pelabur. Pelan perdagangan menggariskan bagaimana pedagang akan menemui dan melaksanakan perdagangan, termasuk dalam keadaan apa yang mereka akan beli dan menjual sekuriti, berapa besar kedudukan yang akan mereka ambil, bagaimana mereka akan menguruskan kedudukan semasa di dalamnya, sekuriti apa yang boleh diniagakan, dan lain-lain peraturan untuk bila untuk berdagang dan bila tidak.
Kebanyakan pakar perdagangan mengesyorkan bahawa tiada modal yang berisiko sehingga rancangan perdagangan dibuat. Pelan dagangan adalah dokumen yang diteliti dan tertulis yang membimbing keputusan pedagang.
Takeaways Utama
- Pelan dagangan adalah pelan hala tuju cara untuk berdagang, dan tiada perdagangan harus diletakkan tanpa pelan yang diteliti dengan baik. Pelan ini ditulis dan diikuti. Ia tidak diubah kecuali didapati tidak berfungsi (membuat wang) atau pedagang mendapati cara untuk memperbaikinya. Rancangan perdagangan asas termasuk peraturan kemasukan dan keluar, serta pengurusan risiko dan peraturan ukuran kedudukan. Peniaga boleh menambah peraturan tambahan mengikut budi bicara mereka untuk mengawal bila dan bagaimana mereka berdagang.
Memahami Rancangan Perdagangan
Pelan dagangan boleh dibina dengan pelbagai cara yang berbeza. Pelabur biasanya akan menyesuaikan pelan dagangan mereka berdasarkan matlamat dan objektif peribadi mereka. Rancangan dagangan agak panjang dan terperinci, terutamanya untuk pedagang hari aktif, seperti peniaga hari atau peniaga swing. Mereka juga boleh menjadi sangat mudah, seperti untuk pelabur yang hanya mahu membuat pelaburan automatik setiap bulan ke dalam dana bersama yang sama atau dana pertukaran mata wang (ETF) sehingga persaraan.
Pelan Pelaburan dan Pelan Dagangan Ringkas
Platform broker membolehkan pelabur untuk menyesuaikan pelaburan secara automatik pada jangka masa yang tetap. Ramai pelabur menggunakan pelaburan automatik untuk melabur sejumlah wang tertentu setiap bulan ke dalam dana bersama atau aset lain.
Walaupun proses itu diautomatikasikan, ia masih harus berdasarkan pelan yang ditulis. Dengan cara ini pelabur lebih bersedia untuk apa yang akan berlaku setiap bulan, dan proses perancangan juga akan memaksa mereka untuk mempertimbangkan apa yang harus dilakukan jika pasaran tidak berjalan.
Sebagai contoh, seorang 30 tahun boleh membuat keputusan untuk mendepositkan $ 500 setiap bulan ke dalam dana bersama. Selepas tiga tahun, mereka memeriksa baki mereka dan mereka sebenarnya telah kehilangan wang. Mereka telah mendeposit $ 18, 000 dan pegangan mereka hanya bernilai $ 15, 000.
Rancangan perdagangan menggariskan bukan sahaja apa yang harus dilakukan untuk masuk ke jawatan, tetapi juga menyatakan bila hendak keluar.
Pelabur beli-dan-pelabur hanya boleh melabur secara automatik dan mereka tidak menjual apa-apa sehingga bersara. Mereka mungkin mempunyai peraturan untuk tidak melihat pegangan mereka.
Para pelabur lain boleh memilih untuk melabur secara automatik hanya selepas pasaran saham jatuh sebanyak 10%, 20%, atau beberapa peratusan lain. Kemudian mereka mula membuat sumbangan bulanan (lebih besar). Atau, pelabur lain boleh memilih untuk melabur secara automatik setiap bulan, tetapi telah menjual peraturan jika pelaburan mereka mula menurun terlalu banyak.
Pelabur automatik juga harus menentukan berapa banyak modal yang akan mereka peruntukkan untuk setiap pelaburan. Ini bukan keputusan rawak. Ia harus dipikirkan dengan baik dan diteliti, kemudian ditulis dalam rencana dan diikuti.
Walaupun pelaburan secara automatik adalah mudah, pelan perdagangan masih diperlukan untuk menavigasi naik dan turun pelaburan.
Pelan Perdagangan Taktikal atau Aktif
Pelabur jangka pendek dan jangka panjang boleh memilih untuk menggunakan rancangan perdagangan taktik. Tidak seperti melabur secara automatik di mana pelabur membeli sekuriti pada jarak masa yang tetap, peniaga taktikal biasanya mencari untuk masuk dan keluar kedudukan pada tahap harga yang tepat, atau hanya apabila keperluan yang sangat spesifik dipenuhi. Oleh kerana itu, rancangan perdagangan taktikal lebih terperinci.
Pedagang taktikal perlu membuat peraturan untuk tepat apabila mereka akan memasuki perdagangan. Ini boleh didasarkan pada corak carta, harga yang mencapai tahap tertentu, isyarat penunjuk teknikal, kecenderungan statistik, atau faktor lain.
Pelan perdagangan taktikal juga mesti menyatakan cara keluar dari jawatan. Ini termasuk keluar dengan keuntungan, atau bagaimana dan bila hendak keluar dengan kerugian. Pedagang taktikal akan sering menggunakan perintah had untuk mengambil keuntungan dan menghentikan pesanan untuk keluar dari kerugian mereka.
Rancangan perdagangan juga menggariskan berapa banyak modal yang berisiko pada setiap perdagangan, dan bagaimana saiz kedudukan ditentukan.
Kaedah-kaedah tambahan juga boleh ditambah yang menyatakan apabila ia boleh diterima untuk perdagangan dan apabila tidak. Sebagai peniaga hari, misalnya, mungkin ada peraturan yang tidak diperdagangkan jika turun naik berada di bawah tingkat tertentu, karena mungkin tidak ada pergerakan atau kesempatan yang cukup. Jika turun naik adalah di bawah tahap tertentu, mereka tidak berdagang, walaupun kriteria kemasukan mereka dicetuskan.
Mengubah Rancangan Dagangan
Pelan dagangan bertujuan untuk menjadi dokumen yang dipikirkan dengan baik dan diteliti oleh peniaga atau pelabur, sebagai pelan untuk apa yang mereka perlu lakukan untuk keuntungan dari pasaran. Pelan tidak boleh berubah setiap kali terdapat kerugian atau patch kasar. Penyelidikan yang dibuat untuk membuat pelan ini harus membantu menyediakan pedagang untuk naik dan turun pelaburan dan perdagangan.
Rancangan dagangan hanya boleh diubah jika cara perdagangan atau pelaburan yang lebih baik ditemui. Sekiranya ternyata pelan dagangan tidak berfungsi, ia perlu dibatalkan. Tiada perdagangan diletakkan sehingga rancangan baru dibuat.
Contoh Rancangan Perdagangan-Kedudukan dan Pengurusan Risiko
Pelan perdagangan boleh agak terperinci, dan sekurang-kurangnya harus menggariskan apa, kapan, dan bagaimana untuk membeli; bila dan bagaimana untuk keluar dari jawatan, kedua-dua menguntungkan dan tidak menguntungkan; dan ia juga perlu meliputi bagaimana risiko akan diuruskan. Pedagang juga mungkin termasuk peraturan lain, seperti bagaimana sekuriti untuk perdagangan akan dijumpai, dan apabila ia atau tidak dapat diterima oleh perdagangan.
Untuk memberi contoh tentang apa yang ada pada bahagian-bahagian ini, mari kita anggap seorang peniaga telah menentukan peraturan masuk dan keluar mereka. Iaitu, mereka telah menentukan di mana mereka akan masuk, dan di mana mereka akan mengambil keuntungan dan mengurangkan kerugian. Sekarang, mereka perlu membuat peraturan pengurusan risiko.
Kaedah-kaedah atau topik yang termasuk di dalam pelan perdagangan mungkin termasuk:
Hanya Risiko 1% daripada Modal Perdagangan
Ini bermakna bahawa jarak di antara titik masuk dan titik stop loss, didarab dengan saiz kedudukan, tidak boleh melebihi 1% daripada baki akaun. Peraturan ini mengawal saiz kedudukan, kerana saiz kedudukan adalah satu-satunya yang tidak diketahui dan perlu dikira. Peniaga boleh memilih untuk risiko 2%, 5%, atau 1.5%.
Andaikan seorang peniaga mempunyai akaun $ 50, 000. Ini bermakna mereka boleh membahayakan $ 500 setiap perdagangan (1% daripada $ 50, 000). Mereka mendapat isyarat perdagangan yang mengatakan membeli pada $ 35 dan meletakkan stop loss pada $ 34. Perbezaan di antara entry dan stop loss ialah $ 1. Bahagikan jumlah yang dapat mereka risiko dengan perbezaan ini: $ 500 / $ 1 = 500 saham. Jika mereka membeli 500 saham dan kehilangan $ 1, mereka kehilangan $ 500 yang merupakan risiko maksimum mereka. Oleh itu, jika mereka mahu risiko 1%, mereka membeli 500 saham.
Leverage atau No Leverage
Rancangan dagangan harus menggariskan sama ada leverage boleh digunakan atau tidak, dan berapa banyak jika dibenarkan. Leverage meningkatkan kedua-dua pulangan dan kerugian.
Aset Korelasi atau Tidak Dikecilkan
Sebahagian daripada proses pengurusan risiko menentukan sama ada aset berkait dibenarkan untuk diniagakan, dan sejauh mana tahapnya. Sebagai contoh, pelabur mesti memutuskan sama ada mereka dibenarkan mengambil kedudukan penuh dalam dua saham yang bergerak sangat serupa. Melakukannya boleh mengakibatkan risiko berlipat ganda jika kedua-duanya melanda stop loss, tetapi juga keuntungan berganda jika sasaran dicapai.
Sekatan Dagangan
Pelan perdagangan mungkin termasuk sekatan yang menghentikan dagangan apabila keadaan tidak berjalan dengan lancar. Sebagai contoh, peniaga hari mungkin mempunyai peraturan untuk menghentikan perdagangan jika mereka kehilangan tiga dagangan berturut-turut, atau kehilangan jumlah wang yang ditetapkan. Mereka berhenti berdagang untuk hari itu dan boleh kembali keesokan harinya. Sekatan perdagangan lain mungkin termasuk mengurangkan saiz kedudukan dengan tahap tertentu apabila keadaan tidak berjalan dengan baik, dan meningkatkan saiz kedudukan dengan jumlah yang ditetapkan apabila keadaan berjalan dengan lancar.
Seksi pengurusan risiko pelan perdagangan mungkin termasuk semua peraturan ini, disesuaikan oleh pedagang. Ia juga mungkin termasuk peraturan lain yang membantu pedagang menguruskan risiko mereka mengikut objektif dan toleransi risiko.
