Apakah Peraturan Taping?
Peraturan rakaman memerlukan pemantauan khas bagi FINRA berdaftar dengan sejarah dan firma yang bermasalah yang mengupah individu tersebut dalam jumlah besar. Lebih dikenali secara rasmi sebagai Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan Peraturan 3170, Rakaman Rakaman Orang Berdaftar oleh Firma Tertentu, "aturan rakaman" bertujuan membantu memenuhi keperluan keseluruhan untuk pengawasan yang lebih besar bagi wakil berdaftar tertentu dengan rekod pengawalan dan pematuhan yang bermasalah. Ia juga menangani keadaan dan keperluan pengawasan khas apabila firma mengupah sebilangan besar individu berdisiplin yang dahulu bekerja di firma yang telah dibuang atau telah didaftarkan pendaftarannya dan di mana mereka tidak diselia dan terlatih.
Memahami Peraturan Taping
Peraturan rampasan telah berkuatkuasa pada 1 Disember 2014, dan telah diterima pakai dalam Buku Panduan FINRA yang disatukan yang menggantikan Peraturan NASD 3010 (b) (2), walaupun peruntukan peraturan rakaman berkuat kuasa pada tahun 1990 apabila Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) pindaan yang diluluskan kepada peraturan NASD. Khususnya, SEC meluluskan syarat bahawa ahli "menubuhkan, menguatkuasakan dan menyelenggarakan prosedur penyeliaan bertulis khas, termasuk rakaman rekaman perbualan, apabila mereka telah mengupah lebih daripada peratusan tertentu orang berdaftar dari firma tertentu yang telah diusir atau yang telah pendaftaran broker / peniaga mereka dibatalkan kerana melanggar peraturan amalan jualan (firma berdisiplin). " Untuk maklumat lanjut, lihat Notis Kawal Selia FINRA 14-10 Menyatukan Kaedah Penyeliaan.
Mengetuk Pengawasan Firma Peraturan dalam Amalan
Menurut FINRA, peraturan rakaman "memerlukan firma untuk menubuhkan, menguatkuasakan dan mengekalkan prosedur bertulis khas yang menyelia aktiviti pemasaran telemarketing semua orang yang berdaftarnya, termasuk rakaman pita perbualan, jika firma itu telah mengupah lebih daripada peratusan yang ditentukan berdaftar orang dari firma yang memenuhi definisi FINRA Rule 3170 tentang "firma berdisiplin." Bagi membantu firma mematuhi FINRA Rule 3170, FINRA menyediakan "Senarai Firma Disiplin, " yang mengenal pasti firma-firma yang memenuhi definisi "firma berdisiplin".
Peratusan yang digunakan untuk menentukan sama ada prosedur penyeliaan perlu digubal bergantung kepada saiz firma. Ia berkisar dari 40% untuk firma kecil hingga 20% untuk firma besar. Prosedur penyeliaan melibatkan rakaman semua perbualan telefon yang dibuat antara pekerja berdaftar dan pelanggan berpotensi dan sedia ada selama tiga tahun. Sehingga Mei 2018, terdapat 11 firma yang diiktiraf oleh FINRA sebagai firma berdisiplin.
Firma mesti memastikan bahawa mereka merekodkan apa-apa cara telekomunikasi yang kerap digunakan oleh orang berdaftar dalam berkomunikasi dengan pelanggan. Ini termasuk telefon talian tetap dan telefon bimbit. Jika rakaman telefon selular tidak mungkin, firma itu harus melarang penggunaannya apabila berkomunikasi dengan pelanggan kecuali penggunaannya dibenarkan untuk alasan perniagaan yang lain.
