Apa yang Beralih?
Secara umum, bertukar merujuk kepada proses memindahkan atau mengubah strategi pelaburan atau pelaburan. Pelabur mungkin memutuskan untuk memindahkan wang pelaburan antara dana yang berbeza, memindahkan akaun broker mereka kepada broker yang berbeza atau menjual sekuriti mereka sebagai pertukaran untuk sekuriti yang berlainan. Bergantung pada proses yang anda pilih, kadangkala ada kos yang berkaitan dengan pertukaran.
Takeaways Utama
- Penukaran adalah apabila individu atau organisasi mengubah pelaburan mereka. Proses ini boleh melibatkan pemindahan wang antara dana yang berbeza dari strategi yang berbeza, mengubah kepada kelas saham yang berlainan, atau mengagihkan semula portfolio kepada mandat yang berbeza. Pengalihan juga boleh merujuk kepada memindahkan portfolio pelaburan dari satu broker yang lain.
Bagaimana Mengubah Kerja
Pertukaran terjadi apabila pelabur memutuskan untuk memindahkan dana dari satu pelaburan ke yang lain. Banyak syarikat pelaburan yang membenarkan pelabur memindahkan aset mereka kepada kelas saham yang berbeza atau kepada dana yang berbeza. Dasar pertukaran setiap dana dibincangkan dalam prospektus dana.
Sesetengah dana menawarkan keistimewaan pertukaran yang membolehkan para pemegang saham memindahkan pelaburan mereka dari satu dana kepada yang lain tanpa bayaran. Walau bagaimanapun, walaupun pertukaran tidak dikenakan bayaran, pelabur akan tetap bertanggungjawab terhadap sebarang perbezaan harga antara dana yang terlibat.
Sebagai contoh, pelabur bertukar menjadi dana dengan nilai yang lebih tinggi akan diperlukan untuk menampung perbezaannya. Seorang pelabur bertukar menjadi dana dengan nilai yang lebih rendah akan menanggung keuntungan modal. Akibatnya, pelabur harus memantau dengan teliti semua penukaran untuk keperluan dan dokumentasi pelaporan cukai.
Pelabur juga boleh bertukar apabila mereka memindahkan aset mereka dari satu akaun broker kepada yang lain. Pelabur mungkin memutuskan untuk menukar broker kerana sebab yang berbeza. Kebanyakan firma membenarkan pemindahan akaun pembrokeran dalam jenis. Perpindahan dalam jenis membolehkan anda untuk mengalihkan pelaburan sedia ada anda terus dari satu broker ke broker lain, tanpa perlu terlebih dahulu menjual pelaburan anda dan kemudian memindahkan hasil tunai. Pemindahan dalam bentuk biasanya tidak menanggung kos.
Kelemahan Mengubah
Proses memindahkan pelaburan boleh mempunyai kos tinggi yang berkaitan dengannya, termasuk masa. Apabila pelabur ingin menukar sekuriti untuk pelaburan tidak boleh dipindahmilik, mereka mesti terlebih dahulu membubarkan kedudukan mereka dan kemudian melabur semula, pada dasarnya menggunakan wang tunai yang diterima daripada pembubaran sekuriti awal mereka untuk membeli sekuriti baru.
Senario ini menanggung kos tertinggi kerana yuran komisen diperlukan apabila membeli dan menjual sekuriti. Walaupun proses ini mungkin mahal, pelabur boleh memilih untuk meneruskan membayar yuran jika prospek lebih tinggi untuk pertumbuhan atau keuntungan modal dalam pelaburan lain.
Memindahkan pelaburan dari satu broker kepada yang lain biasanya melibatkan kertas kerja yang luas, memegang tempoh dan, semasa pemindahan, semua aset akan cair. Beralih kepada dana baru juga boleh menghasilkan pertimbangan pelaporan tambahan, termasuk pelaporan cukai tambahan.
Garisan bawah
Untuk meminimumkan kos kewangan dan masa pertukaran, pelabur perlu melakukan usaha wajar mereka, mungkin bekerja dengan syarikat pelaburan yang menampung sebarang keperluan penukaran untuk meminimumkan kos.
