Sesetengah orang percaya bahawa cara yang tidak bertanggungjawab kadang-kadang diperlukan untuk membuat keuntungan dalam portfolio. Walau bagaimanapun, ada kemungkinan untuk keuntungan semasa menggunakan strategi pelaburan etika - dan anda tidak perlu menyertai Greenpeace untuk melakukannya. Di sini kita akan melihat pelaburan yang bertanggungjawab sosial (SRI) dan bagaimana anda boleh menggunakan dana saling bertanggungjawab sosial untuk mengaktifkan strategi ini dalam portfolio anda.
Apakah Pelaburan Bertanggungjawab Sosial?
Strategi pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial adalah pandangan pemulangan pulangan yang berjaya dan tingkah laku korporat yang bertanggungjawab seperti yang berlaku. Para pelabur SRI percaya bahawa dengan menggabungkan kriteria sosial tertentu dengan standard pelaburan yang ketat, mereka dapat mengenal pasti sekuriti yang akan memperoleh pulangan yang kompetitif dan membantu membina dunia yang lebih baik.
Penganalisis SRI mengumpul maklumat mengenai amalan industri dan syarikat dan mengkaji semula ini dalam konteks persekitaran politik, ekonomi dan sosial negara.
Pada amnya, tujuh bidang ini adalah tumpuan pelabur yang bertanggungjawab sosial:
- Tadbir urus korporat dan etikaAlasan kerja di tempat kerjaAkhiran alam sekitarProduk keselamatan dan kesan Hak manusiaHubungan komuniti Hak masyarakat pribumi
Perlu diingat bahawa pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial pada dasarnya berminat untuk mempromosikan kepatuhan kepada aspek-aspek positif dari bidang-bidang ini dengan syarikat yang dipegang secara umum. Walau bagaimanapun, SRI juga mendapat banyak perhatian terhadap industri dan syarikat yang menentangnya sebagai "buruk" untuk masyarakat. Yang termasuk, antara lain, perniagaan yang terlibat dalam perjudian, tembakau, senjata, dan alkohol. Kategori pelaburan yang disebut "dosa" ini sering dihapuskan melalui pemeriksaan SRI.
Apakah Dana Bersama Bertanggungjawab Sosial?
Dana bersama yang bertanggungjawab secara sosial memegang sekuriti di syarikat yang mematuhi kepercayaan sosial, moral, agama atau persekitaran. Bagi memastikan stok yang dipilih mempunyai nilai yang bertepatan dengan keyakinan dana, syarikat-syarikat menjalani proses pemeriksaan yang teliti. Dana bersama yang bertanggungjawab sosial hanya akan memegang sekuriti di syarikat yang mematuhi piawaian kewarganegaraan korporat yang tinggi.
Kerana orang memegang pelbagai nilai dan keyakinan yang begitu banyak, pengurus dana agak mencabar dalam menentukan saham yang mencerminkan kombinasi nilai optimum untuk menarik pelabur. Kriteria tertentu yang digunakan semasa penyaringan untuk semua saham bergantung pada nilai dan matlamat dana.
Sebagai contoh, dana yang mempunyai sensitiviti yang kuat ke atas isu-isu kebimbangan alam sekitar akan secara khusus memilih saham dalam syarikat-syarikat yang melampaui memenuhi keperluan minimum alam sekitar. (Untuk lebih mendalam, baca Go Green Dengan Pelaburan Bertanggungjawab Sosial .)
Banyak dana bersama yang bertanggungjawab sosial juga akan memisahkan bahagian portfolio mereka untuk pelaburan masyarakat. Kesalahpahaman umum ialah pelaburan ini adalah sumbangan. Ini tidak berlaku. Pelaburan ini membolehkan para pelabur memberi kepada masyarakat yang memerlukan semasa membuat pulangan pelaburan mereka. Banyak pelaburan masyarakat diletakkan ke arah bank pembangunan komuniti di negara-negara membangun atau di kawasan berpendapatan rendah di Amerika Syarikat untuk perumahan yang berpatutan dan modal teroka.
Pemilikan dimiliki dengan serius
Aktivisme pemegang saham adalah salah satu isu yang paling penting untuk dana tanggungjawab sosial. Dana SRI menggunakan hak pemilikan mereka untuk mempengaruhi pengurusan melalui cadangan perubahan dasar. Advokasi ini dicapai dengan menghadiri mesyuarat pemegang saham, memfailkan cadangan, menulis surat kepada pengurusan dan menjalankan hak mengundi.
Memandangkan sukar bagi pemegang saham dana untuk melaksanakan undian mereka, pengundian dicapai melalui proksi; pemegang saham dana memberikan pengurusan untuk mengundi bagi pihak mereka. Dana bersama yang bertanggungjawab secara sosial mempunyai dasar yang ketat untuk mengekalkan ketelusan dalam keputusan mereka dan mendedahkan semua dasar dan prosedur pengundian proksi kepada pemegang saham mereka.
Bukti bahawa individu boleh membuat perbezaan digambarkan oleh cadangan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) yang diluluskan pada Januari 2003, yang menyatakan bahawa semua syarikat dana bersama mesti mendedahkan dasar dan prosedur pengundian proksi dan undi sebenar kepada para pemegang saham mereka. Keputusan SEC telah dibawa oleh beribu-ribu permintaan cadangan yang dihantar kepada mereka oleh para pelabur yang bertanggungjawab sosial.
Adakah Triumph Baik Lebih Baik?
Sebagai pelabur, anda tidak boleh menjadi dermawan sepenuhnya dan tidak mengharapkan apa-apa balasan untuk pelaburan anda selain daripada perasaan yang murni yang telah dilaburkan dalam syarikat yang mencerminkan nilai anda sendiri. Jadi, bagaimana prestasi dana bersama yang bertanggungjawab sosial mengukur sehingga portfolio tetap? Rata-rata, prestasinya hampir sama dengan dana bersama biasa. Terdapat beberapa indeks yang mengesan prestasi saham dianggap sebagai pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial. Mengikut Indeks KLD, pulangan tahunan untuk Indeks Sosial MSCI KLD 400 (pada mulanya dipanggil Indeks Domini Social 400) antara Mei 1994 (permulaannya) dan Jun 2018 adalah 10.01%. Sepanjang 10 tahun yang lalu, indeks telah menyampaikan pulangan tahunan 10.63% berbanding pulangan tahunan 10.17% daripada S & P 500.
Harga Melakukan Baik
Dana bersama yang bertanggungjawab secara sosial cenderung mempunyai yuran yang lebih tinggi daripada dana biasa. Yuran yang lebih tinggi ini boleh dikaitkan dengan penyelidikan etika tambahan yang perlu dilakukan oleh pengurus dana bersama. Di samping itu, dana yang bertanggungjawab sosial cenderung diuruskan oleh syarikat dana bersama yang lebih kecil dan aset di bawah pengurusannya agak kecil. Di bawah keadaan ini, sukar bagi dana SRI untuk menggunakan skala ekonomi yang tersedia untuk pesaing mereka yang lebih besar.
Simpan Kepala Tingkat
Sebelum anda membiarkan emosi anda menjadi penasihat pelaburan anda, bijak untuk mengekalkan ketua peringkat. Berikut adalah beberapa petua penting untuk diikuti untuk memaksimumkan peluang anda untuk memperoleh pulangan yang baik dan melabur dalam dana yang bertanggungjawab sosial yang berkelayakan:
- Dapatkan Maklumat - Belajar tentang pelaburan yang bertanggungjawab sosial, dana yang layak dan di mana anda boleh membelinya. Socialfunds.com adalah tempat yang baik untuk memulakan penyelidikan anda. Ketahui Nilai Anda - Nilai semua orang adalah berbeza. Sesetengah mungkin berasa kuat tentang sebab alam sekitar manakala yang lain lebih peduli dengan program sosial. Kedudukan kebimbangan anda. Sebaik sahaja anda telah menubuhkan beberapa nilai teratas, anda boleh mempersempit pilihan dana anda ke beberapa dana terpilih yang nilainya hampir sama dengan anda sendiri.
Pergi Melampaui Nilai Anda - Penyelidikan fundamental dan yuran dana di mana anda berminat. Beberapa item yang perlu dipertimbangkan termasuk tahap nisbah perbelanjaan pengurusan, kos yuran beban, rekod prestasi dana pengurus dan bagaimana dana telah dilaksanakan dalam beberapa tahun kebelakangan. Tidak perlu mengorbankan kualiti pelaburan apabila mempertimbangkan dana SRI. Adakah kerja rumah anda seperti yang anda lakukan untuk sebarang pelaburan dana. (Lawati Tutorial Asas-asas Reksadana kami untuk petua dan maklumat lanjut mengenai dana bersama.)
Mempelbagaikan - Akibatnya melabur dalam dana SRI ialah anda mungkin membatasi pelaburan anda kepada beberapa syarikat yang memiliki banyak persamaan secara sosial, etis dan kewangan. Fikirkan dana sektor dengan portfolio yang terbentuk terutamanya dari saham dalam industri internet. Sekiranya anda mempunyai semua telur anda dalam bakul ini semasa kemalangan pasaran internet, semua telur anda akan rosak. Sekiranya pelaburan anda diletakkan secara strategik dalam pelbagai jenis pelaburan, kemungkinan kehilangan semua pelaburan anda adalah minimum. Jika anda ingin menjadi pelabur yang bertanggungjawab secara sosial, masih boleh mempelbagaikan portfolio anda dengan stok, bon atau Perbendaharaan lain tanpa menghalang nilai anda. Melabur dalam sekuriti bertanggungjawab sosial dengan nilai-nilai yang sedikit berbeza dari tumpuan khusus dana pilihan anda boleh membantu.
Garisan bawah
Peluang pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial menunjukkan bahawa pelabur tidak perlu berkompromi dengan nilai mereka untuk menghasilkan wang. Sekiranya anda mendekati dana saling bertanggungjawab sosial seperti pelaburan lain, anda mungkin dapat meletakkan wang anda menjadi sesuatu yang kedua-duanya menyokong nilai-nilai anda dan gariskan buku saku anda.
