Pencucian wang adalah industri multibillion dollar yang memberi kesan kepada kepentingan perniagaan yang sah dengan menjadikannya lebih sukar bagi perniagaan yang jujur untuk bersaing di pasaran kerana pengusaha wang seringkali menyediakan produk atau perkhidmatan yang kurang daripada nilai pasaran. Di mana institusi kewangan atau perniagaan juga dikawal oleh kerajaan, pengubahan wang haram atau kegagalan untuk meletakkan polisi anti-pengubahan yang munasabah boleh menyebabkan pembatalan piagam perniagaan atau lesen kerajaan.
Perniagaan yang bersekutu dengan orang, negara atau entiti yang mencuci wang juga menghadapi kemungkinan denda. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays dan Lloyds Banking Group adalah antara institusi yang telah didenda kerana terlibat dengan urus niaga yang berkaitan dengan aktiviti pengubahan wang haram di negara-negara seperti Iran, Libya dan Sudan.
Pencucian wang adalah jenayah yang ditakrifkan sebagai proses mewujudkan ilusi bahawa sejumlah besar wang yang diperoleh daripada jenayah serius sebenarnya berasal dari sumber yang sah. Pencegahan sering dilakukan melalui jenayah seperti pengedaran dadah atau aktiviti pengganas. Dianggarkan lebih daripada $ 500 bilion dicuci setiap tahun.
HSBC bank antarabangsa juga telah didenda kerana gagal melaksanakan langkah pencegahan pengubahan wang haram (AMLs) yang sesuai. Menurut kerajaan pusat Unite States, HSBC telah melakukan sedikit atau tidak pengawasan terhadap urus niaga oleh unit Mexiconya yang termasuk penyediaan layanan pencucian uang ke berbagai kartel narkoba yang melibatkan pergerakan pukal tunai dari unit HSBC Mexico ke AS Pemerintah mengatakan HSBC gagal mengekalkan rekod yang betul sebagai sebahagian daripada langkah AMLnya. Ini termasuk tunggakan besar akaun tidak diperincikan dan kegagalan oleh HSBC untuk memfailkan Laporan Kegiatan Mencurigakan (SAR).
Selepas siasatan selama setahun mengenai HSBC, kerajaan persekutuan menyatakan bahawa institusi itu gagal mematuhi undang-undang perbankan Amerika Syarikat dan akibatnya AS menagih wang ubat Mexico, pemeriksa dan pemegang saham yang mencurigakan.
Syarikat-syarikat seperti HSBC tertakluk kepada beberapa undang-undang persekutuan yang bertujuan untuk menghalang pencucian wang. Ini termasuk Akta Kerahsiaan Bank, Perdagangan dengan Akta Musuh dan tajuk III Akta Patriot yang dipanggil "Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Kewangan Anti-Keganasan Akta 2001."
Tajuk III bertujuan untuk mencegah eksploitasi sistem kewangan Amerika oleh pihak yang disyaki keganasan, pembiayaan pengganas dan pengubahan wang haram. Undang-undang ini membebankan keperluan pembukuan yang ketat dan juga membenarkan Setiausaha Perbendaharaan AS untuk membangunkan peraturan-peraturan yang menggalakkan komunikasi yang lebih baik antara institusi kewangan dengan matlamat menjadikannya lebih sukar bagi pencucian wang untuk menyembunyikan identiti mereka. Perbendaharaan juga boleh menghentikan penggabungan dua institusi perbankan sekiranya kedua-dua entiti itu mempunyai sejarah yang gagal untuk meletakkan prosedur pencegahan pengubahan wang haram yang mencukupi.
Persatuan Pakar Pencegahan Pengubahan Wang Haram Bersertifikat (ACAMS) menawarkan pensijilan bagi profesional anti-pengubahan yang dikenali sebagai Pakar Anti-Pencerobohan Bersertifikat Bersertifikat (CAMS). Keperluan untuk mendapatkan pensijilan CAMS ialah memperolehi 40 kredit kualifikasi berdasarkan pendidikan, pengalaman kerja dan lulus peperiksaan CAMS. Profesional yang mendapat pensijilan CAMS boleh bekerja sebagai pengurus pematuhan broker, pegawai Bank Secrecy Act, pengurus unit risikan kewangan, penganalisis pengawasan dan penganalisis penyiasat jenayah kewangan.
