Apakah Dana Fleksibel?
Dana yang fleksibel adalah dana bersama atau pelaburan terkumpul lain yang mempunyai fleksibiliti yang luas untuk membuat keputusan pelaburan dan peruntukan.
Dana Fleksibel Dijelaskan
Dana yang fleksibel boleh dikawal oleh AS atau dana luar pesisir. Dana ini memberikan latitud luas pengurus portfolio untuk membuat pelaburan portfolio. Akibatnya, mereka sangat mudah terdedah kepada gaya hanyut dan boleh menggunakan strategi makro seperti putaran sektor atau hedging makro. Pelabur dalam dana ini akan sering melabur berdasarkan kepakaran pengurus berprofil tinggi berbanding peruntukan segmen pasaran tertentu.
Dana yang fleksibel biasanya tidak mempunyai kriteria atau keperluan pelaburan yang mesti diikuti oleh pengurus portfolio. Ini memberi peluang kepada pengurus portfolio untuk memilih daripada alam semesta pelaburan yang luas. Pengurus juga boleh secara aktif memperuntukkan pelaburan mengikut peluang dan syarat pasaran berbanding keperluan pelaburan tertentu.
Dana fleksibel biasanya akan mensasarkan beberapa alam sekuriti sekuriti, namun, mereka juga mungkin mempunyai kelonggaran untuk melabur semua jenis aset. Sama seperti strategi pasaran lain, dana itu dikehendaki untuk mendedahkan butiran tentang niat pelaburannya dalam prospektus. Oleh itu, prospektus hanya akan memberikan butiran mengenai alam semesta yang luas di mana dana merancang untuk melabur, dengan menyatakan bahawa strateginya mempunyai fleksibiliti yang luas untuk pelaburan. Salah satu faedah utama strategi dana yang fleksibel ialah pelaburan dan peruntukannya boleh berubah dari semasa ke semasa.
Dana bersama biasanya disandarkan kepada kotak gaya tertentu, seperti pertumbuhan besar atau nilai cap kecil, yang membantu mereka mencapai penonton yang khusus. Dana yang fleksibel tidak mengikuti pendekatan standard ini, membuat usaha wajar lebih penting lagi untuk pelabur.
Dana Fidelity Magellan
Dana Fidelity Magellan adalah salah satu dana fleksibel yang paling terkenal, terima kasih sebahagiannya kepada Peter Lynch, yang menganjurkan strategi pelaburan yang fleksibel ketika menguruskan dana pada tahun 1980-an dan awal 1990-an. Dana terus meneruskan gaya pelaburan yang fleksibel dalam strategi pelaburannya dengan pengurus portfolio seterusnya.
Peter Lynch menganjurkan pelaburan pasaran yang luas dalam portfolio saham ekuiti yang sangat pelbagai. Portfolionya memegang lebih daripada 1, 400 syarikat. Dana Fidelity Magellan masih menawarkan gaya pengurusan yang sangat terbuka, memberikan pengurus tiada kekangan gaya tertentu untuk memilih pelaburan selain alam semesta ekuiti.
Dana Fleksibel BlackRock
BlackRock menawarkan pelbagai dana yang fleksibel untuk pelaburnya, dengan banyak dana fleksibel yang melabur dalam ekuiti antarabangsa. Dana ini memberikan kelonggaran pengurus portfolio untuk melabur merentas semua jenis pelaburan dari rantau tertentu tanpa peruntukan yang ditakrifkan atau penekanan gaya. Contoh-contoh dana ini termasuk Dana Ekuiti Fleksibel China, Dana Fleksibel Eropah Continental, Dana Multi-Aset Fleksibel, Dana Ekuiti Fleksibel Jepun, dan Dana Ekuiti Fleksibel AS.
