Apakah Keistimewaan Tukar?
Keistimewaan pertukaran adalah peluang yang diberikan kepada pemegang saham bersama untuk menukar pelaburan mereka dalam dana yang lain dalam keluarga dana yang sama. Keistimewaan ini boleh digunakan untuk beberapa strategi pasaran.
Memahami Keistimewaan Pertukaran
Keistimewaan pertukaran boleh digunakan oleh semua jenis pelabur dan sangat berguna untuk pelabur sendiri. Keistimewaan pertukaran membolehkan pelabur untuk menukar pemilikan dari satu dana bersama kepada mana-mana dana bersama lain dalam keluarga dana. Sesetengah pelabur boleh memilih untuk memanfaatkan keistimewaan ini dalam strategi pelaburan keseluruhannya, yang boleh lebih mudah digunakan apabila menubuhkan akaun dana keluarga.
Keluarga Dana
Menubuhkan akaun dengan syarikat dana bersama terbuka boleh menjadi cara terbaik untuk membina portfolio bersama dana bersama dengan kos yang rendah. Semua dana bersama terbuka dijalankan melalui syarikat dana dan bukan pada bursa. Oleh itu, syarikat dana bersama membolehkan pelabur menubuhkan dana individu dan membeli dan menjual dana bersama secara langsung dengan syarikat dana. Caj jualan biasanya dikecualikan apabila menggunakan pendekatan ini. Akaun keluarga dana boleh membenarkan para pelabur memanfaatkan sepenuhnya semua yang ditawarkan keluarga dana itu. Keistimewaan pertukaran juga dibenarkan di luar akaun keluarga dana, walaupun mereka mungkin lebih sukar untuk digunakan.
Harapan Operasi
Yuran pertukaran untuk bursa keluarga dana biasanya sangat rendah, dan banyak syarikat dana tidak akan mengenakan yuran pertukaran sama sekali. Dalam beberapa kes, mungkin terdapat had berapa kali pelabur boleh menukar dana dalam tempoh setahun. Apabila bertukar-tukar dana, seorang pelabur boleh berpindah dari satu kelas saham dalam dana ke kelas saham lain dalam dana yang sama. Mereka juga boleh bertukar dari satu dana ke mana-mana dana lain dalam keluarga dana. Dengan berbuat demikian mereka menukar jumlah saham mereka untuk bilangan saham yang sama dalam dana lain. Pelabur perlu sedar bahawa ini boleh menyebabkan beban cukai jika keuntungan modal berlaku.
Prosedur operasi untuk pertukaran dana berbeza-beza oleh syarikat dana yang mentadbirnya. Pelabur mungkin perlu bercakap dengan wakil dana secara langsung untuk memulakan pertukaran dana.
Strategi Keistimewaan Pertukaran
Keistimewaan pertukaran dapat membantu pelabur dalam banyak cara. Untuk satu, pelabur boleh menggunakan keistimewaan pertukaran untuk strategi putaran yang mengikuti keadaan pasaran. Dalam strategi putaran, pelabur boleh berpindah ke dalam dan keluar dari dana yang berbeza untuk memelihara modal dan memanfaatkan perubahan pasaran yang menawarkan peluang apresiasi modal yang berpotensi. Keistimewaan pertukaran cara kedua boleh berguna adalah untuk pelabur menghampiri persaraan. Keistimewaan pertukaran membolehkan pelabur bertukar dana berisiko tinggi dan menjadi dana yang lebih konservatif ketika persaraan hampir. Strategi ini sering digunakan oleh pelabur sendiri dan boleh mengurangkan beberapa kos yang terlibat dengan nasihat perkhidmatan penuh.
