Berapakah Peratusan Semasa Anggaran
Anggaran pulangan semasa adalah pulangan yang boleh diharapkan oleh pelabur untuk kepercayaan pelaburan unit dalam jangka masa yang singkat, misalnya setiap tahun. Ia sebenarnya merupakan anggaran kepentingan yang boleh diharapkan oleh pemegang unit. Pulangan boleh didapati dengan mengambil anggaran pendapatan faedah tahunan dari sekuriti portfolio dan membahagikan dengan harga tawaran awam maksimum, selepas jumlah jualan maksimum untuk amanah.
PEMBATALKAN PELABURAN Anggaran Semasa
Anggaran pulangan semasa tidak sama dengan jangkaan pulangan jangka panjang. Juga, biasanya anggaran lebih mudah terdedah kepada risiko kadar faedah sepanjang hayat portfolio. Pengurus dana melaporkan anggaran jangkaan jangka panjang akan dapat mencapai anggaran kerana pelaburan dana dasar mempunyai pulangan tertentu yang diberikan pada masa pelaburan awal. Terutama, risiko kadar faedah paling relevan dengan sekuriti pendapatan tetap; kemungkinan kenaikan kadar faedah pasaran memberikan risiko kepada nilai sekuriti pendapatan tetap.
Secara takrif, anggaran jangkaan jangka panjang adalah ukuran hipotesis yang memberi pelabur harapan untuk pulangan sepanjang hayat pelaburan. Anggaran pulangan jangka panjang boleh menjadi pertimbangan yang sangat membantu apabila menentukan sama ada untuk melabur dalam produk pendapatan tetap.
Ia sering disebut dalam pelaburan dengan sekuriti pendapatan tetap dan tempoh tetap. Contohnya, unit amanah pelaburan (UIT) adalah syarikat pelaburan yang menawarkan portfolio stok dan bon tetap sebagai unit boleh tebus kepada pelabur untuk jangka masa tertentu. Ia direka bentuk untuk memberikan penghargaan modal, dan dalam beberapa kes, pendapatan dividen.
Amanah pelaburan unit, bersama dengan dana bersama dan dana tertutup, ditakrifkan sebagai syarikat pelaburan. Apabila ingin melabur dalam jenis amanah ini, pelabur perlu ditunjukkan anggaran pulangan jangka panjang serta anggaran pulangan semasa. Ukuran ini adalah setanding dengan kadar akaun simpanan atau kadar faedah yang dipetik untuk sijil deposit.
Anggaran Pulangan Semasa dan Ketelusan
Kepercayaan pelaburan unit, dan khususnya portfolio UIT dengan peruntukan yang tinggi untuk pelaburan berpendapatan tetap, boleh menjadi cara yang baik bagi para pelabur untuk mengakses kenderaan pelaburan yang dapat memberikan beberapa langkah ketelusan untuk pulangan jangka panjang. Pelaburan ini adalah salah satu daripada tiga syarikat pelaburan formal yang dikawal oleh undang-undang daripada Akta Syarikat Pelaburan 1940, yang memerlukan pendaftaran syarikat pelaburan dan mengatur penawaran produk yang dikeluarkan oleh syarikat-syarikat pelaburan di pasaran. Amanah pelaburan unit dicipta oleh struktur amanah dan dikeluarkan dengan tarikh matang tetap.
