Apakah Dana Ekuiti?
Dana ekuiti adalah dana bersama yang melabur terutamanya dalam stok. Ia boleh secara aktif atau pasif (dana indeks) diuruskan. Dana ekuiti juga dikenali sebagai dana saham.
Reksadana saham secara asasnya dikategorikan mengikut saiz syarikat, gaya pelaburan pegangan dalam portfolio dan geografi.
Dana Ekuiti
Membatalkan Dana Ekuiti
Saiz dana ekuiti ditentukan oleh permodalan pasaran, sementara gaya pelaburan, yang dicerminkan dalam pegangan saham dana, juga digunakan untuk mengkategorikan dana bersama ekuiti.
Dana ekuiti juga dikategorikan sama ada mereka domestik (AS) atau antarabangsa. Ini boleh menjadi pasaran luas, dana serantau atau negara tunggal.
Beberapa dana ekuiti khusus mensasarkan sektor perniagaan, seperti penjagaan kesihatan, komoditi dan hartanah.
Kenderaan Pelaburan Ideal
Dalam banyak cara, dana ekuiti adalah kenderaan pelaburan yang ideal untuk pelabur yang tidak begitu mahir dalam pelaburan kewangan atau tidak mempunyai modal yang besar untuk melabur. Dana ekuiti adalah pelaburan praktikal untuk kebanyakan orang.
Ciri-ciri yang membuat dana ekuiti paling sesuai untuk pelabur individu kecil ialah pengurangan risiko yang timbul daripada kepelbagaian portfolio dana dan jumlah modal yang agak kecil yang diperlukan untuk memperoleh saham dana ekuiti. Sebilangan besar modal pelaburan diperlukan untuk pelabur individu untuk mencapai tahap pengurangan risiko yang sama melalui kepelbagaian portfolio pegangan stok langsung. Mengumpulkan modal pelabur kecil membolehkan dana ekuiti untuk mempelbagaikan secara berkesan tanpa membebankan setiap pelabur dengan keperluan modal yang besar.
Harga dana ekuiti adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAB) dana yang kurang daripada liabilitinya. Dana yang lebih pelbagai bermakna bahawa terdapat kesan negatif dari pergerakan harga saham individu pada portfolio keseluruhan dan harga saham dana ekuiti.
Dana ekuiti diuruskan oleh pengurus portfolio profesional yang berpengalaman, dan prestasi masa lalu mereka adalah rekod awam. Ketelusan dan keperluan pelaporan untuk dana ekuiti sangat dikawal oleh kerajaan persekutuan.
Dana Ekuiti untuk Semua Orang
Satu lagi ciri dana ekuiti yang hebat adalah jumlah dana yang tersedia. Di arena dana bersama secara keseluruhan, dana ekuiti adalah jenis dana bersama yang paling popular, dan sehingga 2017, terdapat lebih daripada 9, 350 dana bersama yang terdapat di pasaran. Sama ada sektor pasaran tertentu (teknologi, kewangan, farmaseutikal), bursa saham tertentu (seperti Bursa Saham New York atau Nasdaq), pasaran asing atau domestik, saham pendapatan atau pertumbuhan, risiko tinggi atau rendah, atau kumpulan kepentingan tertentu (politik, keagamaan, jenama), terdapat dana ekuiti bagi setiap jenis dan sifat yang tersedia untuk memadankan setiap profil risiko dan objektif pelaburan yang mungkin dimiliki oleh pelabur.
Sesetengah dana ekuiti juga dibahagikan kepada pendapatan atau penghargaan modal atau kedua-duanya. Dana pendapatan mencari stok yang akan membayar dividen, biasanya melabur dalam ekuiti syarikat-syarikat cip biru. Dana ekuiti lain terutamanya mencari penghargaan modal, atau objektif bahawa saham dalam portfolio akan naik dalam harga saham.
