Isi kandungan
- Perdagangan Runcit vs Prop
- Yuran dan Perbezaan Komisen
- Membandingkan Leverage
- Mengambil Kelebihan Rebat ECN
- Membandingkan Sumber Pendidikan
- Melesenkan Akaun
- Lebih banyak pertimbangan
- Garisan bawah
Walaupun anda bukan peniaga aktif, ada peluang yang baik untuk anda mempunyai pendedahan kepada pasaran saham. Malah, hampir semua orang tidak. Ia mungkin melalui dana bersama atau IRA anda. Tetapi bagaimana jika anda ingin mengubah perdagangan pasif itu menjadi strategi aktif? Jika anda ingin menjadi peniaga aktif dalam saham individu, anda hanya mempunyai dua laluan umum: Menjadi peniaga profesional (pedagang prop) atau perdagangan dalam akaun runcit.
Mereka yang ingin memecah masuk ke dalam industri perdagangan hari mempunyai pilihan untuk membuat: membuka akaun dengan firma perdagangan proprietari - juga dikenali sebagai "kedai prop" - atau yang mempunyai broker dalam talian runcit? Apabila menilai pilihan akaun, pedagang hari bebas sering membandingkan kos dan ciri akaun tetapi gagal merealisasikan produk tidak sama., kami akan melihat perbezaan utama antara akaun perdagangan dan runcit proprietari untuk membuat perbandingan lebih mudah.
Perdagangan Runcit vs Prop
Sebelum kita melihat apa yang membezakan kedua-dua akaun ini, penting untuk terlebih dahulu memahami bagaimana perbezaannya.
Modal yang didagangkan dalam akaun dagangan prop biasanya adalah firma pembrokeran atau dana lindung nilai. Dagangan yang dibuat melalui akaun ini biasanya bersifat spekulatif. Produk yang diperdagangkan biasanya adalah derivatif atau kenderaan pelaburan yang kompleks. Aktiviti perdagangan biasanya dihadkan oleh pengurus risiko dan dengan jumlah wang firma mempunyai.
Akaun perdagangan runcit, sebaliknya, lebih mudah. Seorang peniaga runcit akan memilih broker, membuka akaun dan membuat deposit. Selepas itu, peniaga hanya boleh mula membuat perdagangan. Memandangkan anda adalah pelanggan firma dan anda menggunakan wang anda sendiri daripada firma, terdapat lebih banyak kelenturan mengenai apa aktiviti perdagangan yang anda boleh lakukan serta bagaimana dan bila anda boleh melakukannya.
Yuran dan Perbezaan Komisen
Broker runcit mempunyai pelbagai struktur yuran yang cenderung sangat kompetitif. Kebanyakan firma mengenakan komisen rata-rata berserta flat dengan yuran platform melainkan jika peniaga hari memenuhi minimum minimum apabila ia melibatkan jumlah dagangan atau saiz akaun. Akaun-akaun ini juga boleh didapati dengan yuran sampingan seperti yuran tidak aktif atau yuran pindahan akaun. Selepas yuran dan komisyen semua dikumpulkan, keuntungan dari dagangan yang berjaya adalah milik anda.
Kedai-kedai propenda cenderung lebih kompetitif daripada broker runcit dengan yuran per saham yang berkurangan apabila volum dagangan meningkat. Firma-firma juga boleh mengenakan caj perisian atau meja - walaupun ia biasanya disediakan pada kos kepada peniaga hari. Dengan akaun prop, ingat bahawa firma itu mungkin mengambil sebahagian daripada keuntungan anda. Lagipun, anda berdagang modal syarikat dan bukan milik anda sendiri.
Sama ada cara, ingat untuk bertanya tentang jadual bayaran penuh kerana mereka berbeza-beza. Mengetahui seberapa banyak yang perlu anda bayar adalah bahagian penting dalam membuka dan menubuhkan akaun anda.
Membandingkan Leverage
Broker runcit menyediakan peniaga hari dengan akaun margin yang tertakluk kepada keperluan margin tertentu dan peraturan sekuriti. Sebagai contoh, Peraturan T mungkin mengehadkan jumlah leverage yang digunakan dalam akaun runcit. Peniaga hari juga mesti mempunyai sekurang-kurangnya $ 25, 000 dalam ekuiti untuk melaksanakan lebih daripada tiga hari dagangan dalam tempoh lima hari perniagaan.
Kedai-kedai prop menyediakan pedagang dengan leverage berdasarkan modal risiko yang didepositkan dan dasar firma sendiri. Peniaga hari dengan kurang daripada $ 25, 000 tidak perlu bimbang tentang keperluan ekuiti minimum dan yang lain mempunyai akses kepada lebih banyak modal daripada mereka dengan akaun runcit. Kuasa membeli sering meningkat dari masa ke masa jika seorang peniaga melakukan dengan baik.
Mengambil Kelebihan Rebat ECN
Kebanyakan Rangkaian Komunikasi Elektronik (ECN) menyediakan rebat kepada peniaga yang menambah kecairan dan mereka juga mengenakan yuran yang lebih tinggi kepada peniaga yang membuang kecairan dari pasaran. Broker runcit secara amnya tidak meluluskan rebat ini kepada peniaga hari kerana mereka mengarahkan tempahan ke destinasi kos terendah.
Kedai-kedai prop membolehkan peniaga hari mengambil kesempatan daripada rebat ECN sebagai strategi perdagangan. Malah, peniaga hari mungkin mencari peluang untuk menambah kecairan dan mengumpul rabat - yang semuanya boleh menjadi sumber pendapatan yang signifikan dan mempengaruhi peralihan pesanan.
Membandingkan Sumber Pendidikan
Broker runcit memberikan tahap sumber pendidikan yang baik, termasuk video latihan, seminar perdagangan, media visual, dan artikel. Sumber-sumber ini direka untuk membantu peniaga memahami pasaran dan akhirnya meningkatkan jumlah dagangan mereka.
Kedai-kedai prop mempunyai lebih banyak insentif untuk mendidik pedagang kerana modal mereka sendiri dipertaruhkan. Secara umum, latihan yang diberikan oleh firma-firma ini jauh lebih berharga dan berharga. Pedagang harus berhati-hati, bagaimanapun, dengan firma yang mengenakan biaya untuk layanan pelatihan.
Melesenkan Akaun
Salah satu perbezaan utama antara kedua-dua akaun adalah sama ada anda memerlukan lesen untuk berdagang. Perdagangan profesional memerlukan pelesenan, yang bermaksud orang yang membuat dagangan bagi pihak anda - atau anda, jika anda seorang peniaga prop - mungkin dikehendaki untuk mendapatkan lesen sekuriti untuk akaun perdagangan prop. Sebaliknya, akaun runcit tidak memerlukan sebarang latihan atau dokumen. Itulah kerana anda berdagang modal anda sendiri. Ini adalah salah satu manfaat penting untuk menggunakan akaun dagangan runcit.
Lebih banyak pertimbangan
Broker runcit menyediakan akses asas kepada banyak aset dan strategi perdagangan seperti stok, opsyen, dan niaga hadapan. Masalahnya ialah pedagang beroperasi tanpa sumber luar, yang boleh membuat sukar untuk membeli aset tertentu atau melaksanakan strategi tertentu.
Kedai-kedai prop boleh membantu peniaga-peniaga mengenal pasti saham di dalam senarai ambang untuk jualan pendek, kecairan akses dalam kolam gelap dan akses membeli kuasa untuk melaksanakan lebih banyak peluang. Ciri-ciri akaun ini boleh memberikan kelebihan yang besar sepanjang jangka masa panjang.
Garisan bawah
Kebanyakan peniaga hari bermula dengan broker runcit kerana populariti mereka, tetapi mengabaikan kedai-kedai pakaian boleh menjadi kesilapan yang mahal dalam jangka masa panjang. Akaun dagangan prop di firma seperti T3 Live, Avatar Securities, Assent LLC, dan Hold Brokers mungkin pilihan yang menarik untuk beberapa pedagang hari. Penting untuk berhati-hati mempertimbangkan perbezaan ini apabila memutuskan antara akaun perdagangan runcit dan prop.
