Penasihat kewangan dibenarkan membayar yuran rujukan kepada pihak ketiga untuk meminta pelanggan. Bagaimanapun, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) mengenakan beberapa peraturan mengenai amalan ini. Ia adalah tanggungjawab penasihat untuk sentiasa mengetahui dan mematuhi peraturan ini.
Bagaimana Bayaran Rujukan Kerja
Untuk penasihat kewangan, salah satu aspek yang paling mencabar pekerjaan ialah mencari pelanggan yang berkelayakan. Untuk memenuhi cabaran ini, sesetengah penasihat menawarkan yuran rujukan kepada pihak ketiga untuk mencari mereka pelanggan. Manfaat penasihat dengan memperolehi fi atau komisen apabila pelanggan baru dihantar jalannya, sementara perujuk menerima fee flat untuk menghantar perniagaan.
Kaedah Bayaran Rujukan
Menurut SEC, amalan membayar yuran rujukan adalah sah dengan syarat penasihat dan pihak ketiga mengekalkan susunan bertulis yang memperincikan sifat hubungan mereka, ruang lingkup aktiviti solicitor dan struktur yuran. Dalam keadaan di mana penasihat menerima bayaran berterusan untuk menguruskan wang pelanggan, adalah dibenarkan untuk dia menghantar sebahagian daripada bayaran itu kepada perujuk pihak ketiga selagi persetujuan seperti itu muncul dalam susunan bertulis.
Walaupun SEC tidak memerlukan penunjuk untuk mendaftar sebagai penasihat pelaburan, banyak negara mengenakan syarat ini. Oleh itu, ia tetap menjadi tanggungjawab penasihat untuk mengetahui peraturan untuk keadaan tertentu di mana dia menjalankan perniagaan. Bagi penasihat di negeri-negeri yang mempunyai keperluan pendaftaran untuk pihak ketiga, dinasihatkan untuk memeriksa kelayakan sebelum memasuki hubungan rujukan.
