Pulangan yang diharapkan dari portfolio anda boleh dikira menggunakan Microsoft Excel jika anda mengetahui kadar pulangan yang dijangkakan dari semua pelaburan dalam portfolio. Dengan menggunakan jumlah nilai portfolio anda, nilai setiap pelaburan, dan kadar pulangan masing-masing, jumlah keseluruhan jangkaan anda boleh dikira.
Anda juga boleh mengira pulangan yang dijangkakan portfolio di luar Excel dengan menggunakan formula asas.
Mengira Jumlah Jumlah Diharapkan dalam Excel
Pertama, masukkan label data berikut ke dalam sel A1 melalui F1: Nilai Portfolio, Nama Pelaburan, Nilai Pelaburan, Kadar Pulangan Pelaburan, Berat Pelaburan, dan Jumlah Jumlah yang Diharapkan.
Dalam sel A2, masukkan nilai portfolio anda. Dalam lajur B, senaraikan nama setiap pelaburan dalam portfolio anda. Dalam ruang C, masukkan jumlah nilai semasa bagi setiap pelaburan anda masing-masing. Dalam lajur D, masukkan kadar pulangan yang diharapkan dari setiap pelaburan.
Dalam sel E2, masukkan formula = (C2 / A2) untuk memberi berat pelaburan pertama. Masukkan formula yang sama dalam sel-sel berikutnya untuk mengira berat portfolio setiap pelaburan, yang selalu membahagikan nilai dalam sel A2. Dalam sel F2, masukkan formula = (+ +…) untuk menjadikan jumlah jangkaan yang dijangkakan.
Contoh
Dalam contoh di atas, anggap bahawa ketiga-tiga pelaburan adalah bon yang diterbitkan oleh kerajaan yang membawa kadar kupon tahunan sebanyak 3.5%, 4.6%, dan 7%.
Selepas pelabelan semua data anda dalam barisan pertama, masukkan nilai portfolio sebanyak $ 100, 000 ke dalam sel A2. Kemudian masukkan nama tiga pelaburan dalam sel B2 hingga B4. Dalam sel C2 hingga C4, masukkan nilai masing-masing $ 45, 000, $ 30, 000, dan $ 25, 000. Dalam sel D2 hingga D4, masukkan kadar kupon masing-masing yang dirujuk di atas.
Selanjutnya, dalam sel E2 hingga E4, masukkan formula = (C2 / A2), = (C3 / A2) dan = (C4 / A2) untuk memberi berat pelaburan sebanyak 0.45, 0.3 dan 0.25.
Akhirnya, dalam sel F2, masukkan formula = (+ +) untuk mencari pulangan tahunan dijangkakan portfolio anda. Dalam contoh ini, pulangan yang diharapkan ialah:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.04705, atau 4.7%
(Bacaan Lebih Lanjut: Meningkatkan Pelaburan Anda Dengan Excel )
