Isi kandungan
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Instrumen pendapatan tetap seperti bon korporat menawarkan peluang pelabur konservatif untuk memperoleh pendapatan semasa dengan risiko yang munasabah. Terlepas dari objektif pelaburan, beberapa peruntukan untuk pendapatan tetap disyorkan, kerana kedua-dua penjana dan penjana pendapatan. Bon kerajaan, yang dikenali sebagai perbendaharaan, menawarkan pelaburan paling selamat dan ada juga yang memberi perlindungan inflasi.
Cara yang paling kos efektif untuk menambahkan bon kepada portfolio anda adalah melalui dana indeks bon, yang secara pasif melabur dalam beberapa bon dan bertujuan untuk meniru prestasi indeks bon yang luas. Di sini kita melihat 4 dana sedemikian, di kalangan ramai yang kini ditawarkan di pasaran (semua data pada 14 Januari, 2020).
Takeaways Utama
- Semua pelabur perlu menimbangkan menambah beberapa elemen pendapatan tetap kepada portfolio mereka sebagai penyelidik. Dana pendapatan yang dicadangkan menawarkan pelabur cara yang kos rendah untuk menambah pelaburan lebih konservatif ini kepada portfolio mereka dengan cara yang menjejaki indeks bon. Di sini kita memaparkan hanya 4 indeks tetap dana bersama pendapatan di kalangan berpuluh-puluh pilihan di luar sana.
Indeks Bon Jangka Pendek (FNSOX)
Aset di bawah pengurusan (AUM): $ 622 juta
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.03%
Dana Indeks Bon Pendek Jangka Pendek Spartan menjejaki prestasi Indeks Bon Perbendaharaan AS 1-5 Tahun Barclays, yang terdiri daripada obligasi Perbendaharaan AS dengan profil kematangan antara satu hingga lima tahun. Dana menggunakan teknik pensampelan untuk mengesan indeks yang mendasari, dan biasanya mengekalkan kematangan portfolionya pada tiga tahun atau kurang. Oleh kerana risiko mungkir yang sangat rendah dan sifat jangka pendek pegangannya, dana itu mempunyai hasil SEC 30 hari yang rendah sebanyak 1.79%. Tempoh purata purata dana sebanyak 2.58 tahun menjadikannya kurang sensitif terhadap perubahan kadar faedah berbanding dana lain dengan tempoh matang yang lebih lama.
Dana ini mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan bersih terendah di kalangan rakan sebaya dalam kategori kerajaan yang pendek. Dana itu telah menerima penarafan keseluruhan bintang empat dari Morningstar untuk prestasi yang disesuaikan dengan risiko. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan tidak mempunyai jumlah pelaburan minimum.
Indeks Bon Jangka Menengah Perantara (VBIIX)
AUM: $ 35.3 bilion
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.15%
Indeks Pelabur Dana Perantara Bon Vanguard Jangka Menengah mengukur prestasi Barlays US 5-10 Year Government / Credit Float Index Laraskan. Indeks ini terdiri daripada Perbendaharaan AS, korporat gred pelaburan domestik, dan bon asing gred pelaburan dengan profil kematangan lima hingga 10 tahun. Dana menggunakan teknik pensampelan untuk meminimumkan dagangan pada kesilapan pengesanan yang paling rendah. Sekitar 58% daripada portfolio dana dilaburkan dalam kerajaan dan bon agensi AS, manakala 40% daripada aset dana merupakan bon korporat yang dikeluarkan terutamanya oleh syarikat perkhidmatan perindustrian dan kewangan.
Tempoh efektif purata dana ialah 6.33 tahun, dan hasil SEC 30 hari adalah 2.06%. Dana itu telah menerima penarafan keseluruhan lima bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mengenakan yuran beban pelaburnya, dan ia memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 3, 000.
Dana Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi Perbendaharaan Schwab (SWRSX)
AUM: $ 1.0 bilion
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.05%
Dana Indeks Sekuriti Pelindung Inflasi Schwab Treasury menjejaki prestasi Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi (TIPS) Bursa Saham Barclays US (Siri-L) SM. Indeks penanda aras terdiri daripada semua TIPS yang diterbitkan secara awam dengan sekurang-kurangnya satu tahun sehingga kematangan, penarafan gred pelaburan dan $ 250 juta atau lebih nilai muka yang belum selesai. Semua pegangan dana tersebut didenominasikan dalam dolar AS, dan dana itu tidak terdedah kepada risiko mata wang dari pegangan asing. Kira-kira satu pertiga daripada aset dana dilaburkan dalam bon nominal AS, manakala bakinya dilaburkan dalam TIPS AS.
Oleh kerana inflasi yang berterusan rendah, TIPS telah menjana pulangan purata sepanjang tahun 2010. Tabung Indeks Sekuriti Pelindung Inflasi Kewangan Schwab mempunyai tempoh efektif purata 7.74 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 1.69%. Morningstar memberikan dana penarafan keseluruhan empat bintang. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan tidak memerlukan pelaburan minimum.
Dana Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi Vanguard (VIPSX)
AUM: $ 28 bilion
Nisbah perbelanjaan bersih: 0.20%
Saham Pelabur Dana Perlindungan Inflasi Indeks Vanguard yang Berprestij Vanguard menjejaki prestasi Indeks 5-10 Tahun Sekuriti Melindungi Inflasi Sekuriti (TIPS) Barclays US. Indeks penanda aras ini terdiri daripada obligasi awam yang dilindungi oleh inflasi Perbendaharaan AS dengan baki kematangan kurang dari sepuluh tahun. Kerana tempoh yang sederhana, dana itu agak sensitif terhadap risiko kadar faedah sebenar, tetapi ia juga mempunyai pulangan yang lebih rendah berbanding dana TIPS jangka panjang. Sekitar 96% pegangan dana adalah TIPS AS, sementara baki 4% duduk di pasaran wang.
Dana ini mempunyai tempoh efektif purata 7.38 tahun berbanding rakan sejawatannya Schwab, menjadikannya lebih sensitif terhadap perubahan kadar faedah. Dana ini mempunyai hasil SEC 30 hari sebanyak 0.07%. Dana itu menerima penilaian keseluruhan lima bintang dari Morningstar. Dana ini tidak mempunyai yuran beban dan memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 3, 000.
