Apa yang Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT)?
Melawan Pembiayaan Keganasan (CFT) melibatkan penyiasatan, analisis, penghalang, dan pencegahan sumber pendanaan untuk kegiatan yang bertujuan mencapai tujuan politik, keagamaan, atau ideologi. CFT dicapai melalui keganasan dan ancaman keganasan terhadap orang awam. Dengan menjejaki sumber dana yang menyokong aktiviti pengganas, penguatkuasaan undang-undang mungkin dapat menghalang beberapa aktiviti tersebut daripada berlaku.
Takeaways Utama
- Memerangi Pembiayaan Keganasan (CFT) difokuskan untuk menyekat pergerakan dana kepada organisasi pengganas dan boleh memberi tumpuan kepada pelbagai entiti, seperti bank, badan amal, dan perniagaan serta beberapa aktiviti, seperti peraturan, pengawasan, dan pelaporan Proses Membanteras Pembiayaan Keganasan adalah usaha yang dilakukan untuk mengenal pasti dan menghentikan pergerakan dana, yang dalam beberapa keadaan mungkin menyamar sebagai transaksi kewangan yang sah, yang digunakan untuk membiayai kegiatan pengganas. Pencucian wang adalah proses membuat wang haram secara haram kelihatan sah, dan proses ini, yang mempunyai peranan penting dalam pembiayaan keganasan, adalah sasaran sebahagian besar usaha CFT, dari pengesanan ke pendakwaan. Unit Perisikan Kewangan menyiasat urus niaga yang mencurigakan dan kemudian memberikan maklumat kepada penguatkuasa undang-undang untuk penyiasatan atau pendakwaan lanjut. Pasukan Petugas Tindakan Kewangan adalah sekumpulan 35 negara yang bekerjasama untuk memerangi pembiayaan keganasan dengan menyeragamkan peraturan untuk mencegah penyalahgunaan sistem pengawalseliaan yang lebih lemah.
Bagaimana Mengatasi Pembiayaan Keganasan (CFT)
Melawan Pembiayaan Keganasan (CFT) termasuk mengajar teknik penyidikan kewangan kepada penguatkuasa undang-undang, mengajar pendakwa untuk memenangi kes-kes pengubahan wang haram, dan melatih pihak berkuasa penyeliaan dan pengawalseliaan kewangan untuk mengenal pasti aktiviti mencurigakan. Usaha CFT boleh memeriksa badan amal, entiti perbankan bawah tanah, dan perniagaan perkhidmatan wang berdaftar, antara entiti lain. CFT juga dikenali sebagai Counterfinancing of Terrorism.
Individu dan organisasi yang membiayai keganasan perlu menyembunyikan bagaimana wang itu akan digunakan dan di mana ia berasal. Dana ini mungkin berasal dari sumber undang-undang, seperti organisasi agama atau kebudayaan yang sah, atau dari sumber haram, seperti penyeludupan dadah dan rasuah kerajaan. Dana itu juga mungkin berasal dari sumber haram tetapi kelihatan berasal dari sumber undang-undang melalui pengubahan wang haram.
Pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan sering dikaitkan. Apabila penguatkuasaan undang-undang dapat mengesan dan menghalang aktiviti pengubahan wang haram, seringkali ia menghalang dana tersebut daripada digunakan untuk membiayai tindakan keganasan. Melawan pengubahan wang haram adalah kunci kepada CFT. Sedikit wang yang digunakan untuk membiayai keganasan datang dari badan amal dwi-tujuan, sementara kebanyakannya berasal dari entiti perbankan bawah tanah yang dipanggil hawala serta dari pengubahan wang haram dan kurir wang berasaskan perdagangan.
Pertimbangan Khas
Daripada cuba menangkap plotting jenayah atau melakukan tindakan keganasan melalui cara lain seperti pengawasan, penguatkuasaan undang-undang menangani masalah dari sisi wang dengan mengesan transaksi kewangan yang mencurigakan dan menjejaki semua individu dan organisasi yang terlibat dalam transaksi tersebut.
Sesiapa sahaja yang sengaja menyediakan wang untuk menjalankan perbuatan pengganas, sama ada secara langsung atau tidak langsung, bersalah kerana membiayai keganasan. Kerana pengganas menggunakan kaedah yang berbeza, dipanggil tipologi, untuk membiayai aktiviti mereka dan menyembunyikan sumber pembiayaan mereka dengan cara khusus untuk ekonomi tempatan mereka, pengawal selia pasaran kewangan dan penguatkuasaan undang-undang mesti menggunakan pelbagai teknik untuk menangkap penjenayah ini.
Apabila terdapat perbezaan dalam pengubahan wang haram dan undang-undang CFT di kalangan negara-negara, terutamanya apabila sesetengah negara mempunyai kawalan yang lebih lemah daripada yang lain, pengganas akan menyalahgunakan sistem kewangan negara untuk secara rahsia menggerakkan wang. Dengan mewujudkan prosedur standard bagi sektor kewangan, sistem keadilan jenayah, dan perniagaan dan profesi tertentu, pembiayaan keganasan menjadi lebih sukar untuk disembunyikan. FATF juga mengumpul dan berkongsi maklumat mengenai trend pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dan bekerjasama rapat dengan IMF, Bank Dunia, dan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu.
Faedah Mengatasi Pembiayaan Keganasan
Institusi kewangan memainkan peranan penting dalam memerangi pembiayaan keganasan kerana pengganas sering bergantung kepada mereka, terutama bank, untuk memindahkan wang. Undang-undang yang memerlukan bank-bank untuk melaksanakan usaha wajar pada pelanggan mereka, yang baru dan sedia ada, dan melaporkan transaksi yang mencurigakan seperti urus niaga tunai bernilai tinggi kepada pihak berkuasa, boleh membantu mencegah keganasan.
Alasan tambahan untuk CFT ialah penggunaan sistem kewangan oleh penjenayah yang terlibat dalam pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas dianggap sebagai ancaman terhadap kestabilan sistem kewangan. Orang ramai tidak boleh mempercayai integriti sistem kewangan jika sistem tidak dapat mengesan aktiviti haram.
Unit Perisikan Kewangan (FIU) dan amalan perkongsian maklumat rentas sempadan antara negara-negara menyumbang kepada CFT. FIU adalah agensi kerajaan khusus yang menyiasat laporan mengenai transaksi kewangan yang mencurigakan yang diterima daripada individu dan institusi. FIU kemudian memberi maklumat penguatkuasaan undang-undang mengenai transaksi yang menjamin siasatan lanjut.
Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), yang terdiri daripada 35 negara dan dua organisasi serantau (Suruhanjaya Eropah dan Majlis Kerjasama Teluk), berfungsi untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan melalui proses piawai untuk menghentikan ancaman sistem kewangan antarabangsa.
