Isi kandungan
- Apa itu IAR?
- Memahami AKHIR
- Pendaftaran IAR
Apakah Perwakilan Penasihat Pelaburan (IAR)?
Wakil Penasihat Pelaburan (IAR) merujuk kepada kakitangan berlesen dan diberi kuasa yang bekerja untuk syarikat penasihat pelaburan. Tanggungjawab utama IAR adalah untuk memberikan nasihat berkaitan pelaburan sebagai penasihat kewangan atau perancang.
Takeaways Utama
- IARs menerima pampasan dengan membayar yuran, sama ada secara komisen, sebagai bayaran rata atau jam, atau sebagai peratusan aset di bawah pengurusan (AUM). Penasihat penasihat pelaburan (IARs) adalah individu yang dipekerjakan oleh atau berkaitan dengan penasihat pelaburan yang membuat apa-apa cadangan atau sebaliknya memberi nasihat kewangan atau pelaburan.IAR mestilah didaftarkan dengan betul, dan sekurang-kurangnya peperiksaan bertulis yang disahkan oleh, FINRA.
Memahami Wakil Penasihat Pelaburan
Wakil-wakil penasihat pelaburan, seperti namanya, adalah wakil firma penasihat pelaburan (RIA). IARs biasanya ditugaskan dengan tugas dan peranan yang akan membuangnya sebagai penasihat kewangan dan / atau perancang kewangan. IARs kerap bekerja dengan pelanggan individu untuk membantu mereka mencapai matlamat kewangan mereka dan membina portfolio pelaburan.
Secara lebih mendalam, IARs biasanya terlibat dalam perkara-perkara berikut:
Membuat Cadangan: IARs menggunakan kemahiran dan penghakiman mereka untuk membuat cadangan mengenai sekuriti yang berlainan. Mereka boleh menggunakan penyelidikan yang dihasilkan oleh firma mereka untuk membuat keputusan pelaburan. Contohnya, IAR mungkin membuat cadangan pembelian kepada pelanggan selepas menganalisis nota penyelidikan.
Mengurus Akaun Pelanggan: Ini merangkumi semua aspek pengurusan akaun daripada menguruskan akaun budi bicara, untuk menyusun isu pentadbiran. Sebagai contoh, IAR boleh meminta dana tambahan daripada pelabur untuk menyelesaikan perdagangan yang luar biasa.
Perkhidmatan Penasihat: IARs boleh memberikan nasihat pelaburan am. Sebagai contoh, mereka boleh mengemukakan laporan pasaran harian di stesen televisyen tempatan atau menulis ruang pelaburan mingguan untuk akhbar.
Menyelia IAR lain: Wakil Penasihat Pelaburan boleh mengurus IAR lain. Sebagai contoh, mereka boleh memastikan kakitangan baru memenuhi semua keperluan pengawalseliaan. IARs juga boleh membantu melatih ahli pasukan junior dan memantau nasihat pelaburan yang diberikan kepada pelabur.
Seorang pekerja firma pelaburan yang tidak terlibat secara langsung dalam nasihat kewangan atau cadangan pelaburan kepada pelanggan tidak perlu mendaftar sebagai IAR. Kakitangan sokongan, pentadbir, setiausaha, dll.
Pendaftaran Perwakilan Penasihat Pelaburan
Langkah pertama dalam proses pendaftaran adalah untuk membuat akaun dengan Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD), yang diuruskan oleh FINRA bagi pihak SEC dan menyatakan. Terdapat beberapa negeri yang tidak memerlukan ini, jadi penasihat yang hanya menjalankan perniagaan di negara-negara tersebut tidak perlu menggunakan sistem ini. Setelah akaun dibuka, FINRA akan membekalkan penasihat atau firma dengan nombor CRD dan maklumat ID akaun. Kemudian RIA boleh memfailkan Borang ADV dan bentuk U4 dengan sama ada SEC atau negeri.
Menurut peraturan, IAR hanya boleh memberikan nasihat mengenai topik yang telah mereka lulus ujian yang sesuai. IAR juga perlu mendaftar dengan firma Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIA). Sebagai tambahan untuk lulus peperiksaan yang sesuai, Wakil Penasihat Pelaburan mestilah didaftarkan dengan pihak berkuasa negeri yang sepatutnya. Untuk memperluaskan pengetahuan mereka tentang produk dan prinsip kewangan, banyak IARs memegang sama ada Perancang Kewangan Perancang (CFP) atau Analis Kewangan Chartered (CFA).
IAR mendaftar di negeri di mana mereka memberi nasihat pelaburan; mereka tidak memerlukan pendaftaran Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC). Di kebanyakan negeri, IAR dikehendaki memfailkan Borang U4, iaitu Permohonan Uniform untuk Pendaftaran Industri Sekuriti. Borang itu kemudiannya akan difailkan di sistem Pendaftaran Pendeposit Pusat (CRD).
IARs di kebanyakan negeri biasanya dikehendaki meluluskan Siri 63 dan / atau 65 peperiksaan. Peperiksaan Kuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) peperiksaan yang terdiri daripada 130 skor yang dipersoalkan di mana calon mempunyai 180 minit untuk menyelesaikan peperiksaan. Sebagai alternatif, untuk lulus peperiksaan Siri 65, IARs boleh lulus ujian Siri 66 dan Siri 7. Sesetengah negeri membenarkan kelayakan penggantian. Sebagai contoh, individu mungkin tidak perlu lulus peperiksaan Siri 65 jika dia memegang sebutan CFP. IARs tidak mempunyai syarat pendidikan yang berterusan sebaik sahaja didaftarkan. Adalah penting bagi firma RIA untuk memastikan IAR mereka didaftarkan dengan betul untuk mengelakkan penalti yang besar.
