Kepelbagaian portfolio adalah salah satu prinsip teras pelaburan. Kepelbagaian bermakna pelabur harus memperuntukkan modal kepada sejumlah pelaburan yang berlainan untuk menyebarkan risiko, bukannya meletakkan semua saham atau saham tunggal.
Walaupun terdapat banyak jenis pelaburan untuk dipilih, pelabur masih memerlukan sejumlah besar modal untuk membina portfolio terpelbagai. Keperluan modal ini boleh menjadi cabaran khusus bagi para pelabur muda, kerana mereka mungkin memiliki simpanan minimum untuk melabur. Walau bagaimanapun, dana dagangan bursa (ETF) membolehkan portfolio mempunyai kepelbagaian portfolio dengan ambang pelaburan yang rendah.
ETF juga mempunyai beberapa ciri lain yang menjadikan mereka kenderaan pelaburan yang ideal untuk pelabur muda. Kami akan melihat lima daripada mereka.
Tutorial: Dana yang Berdagang Pertukaran
- Pelbagai ETF
ETF yang pertama, yang diperkenalkan pada akhir 1980-an dan awal 1990-an, adalah produk vanila yang agak jelas yang mengesan indeks ekuiti seperti Indeks Standard & Poor's 500 (S & P 500) dan Dow Jones Industrial Average. Sejak itu, pelbagai ETF yang ada telah meletup untuk merangkumi hampir setiap kelas aset - saham, bon, harta tanah, komoditi, mata wang, dan pelaburan antarabangsa - bersama-sama dengan setiap sektor yang dibayangkan dan banyak bidang khusus. Persaingan di kalangan penerbit ETF telah mengakibatkan pengenalan ETF yang sangat khusus dalam fokus, jadi pelabur muda dapat mencari ETF tertentu yang mengesan pasaran atau segmen tertentu yang mungkin menarik perhatian mereka. Terdapat juga beberapa ETF songsang, yang berdagang dalam arah yang bertentangan ke aset atau pasaran, dan memanfaatkan ETF yang membesarkan hasil dua atau tiga kali lipat.
Sehingga pertengahan 2018, terdapat lebih daripada 1, 800 ETF berasaskan AS, menurut data dari firma penyelidikan dan perundingan ETFGI. Bagi pelabur muda, pelbagai ETF sedia ada ini menawarkan pelbagai pilihan pelaburan yang tidak tersedia dengan dana indeks. Pelbagai ETF juga bermakna pelabur boleh membina portfolio terpelbagai dengan pengeluaran modal yang lebih rendah daripada yang diperlukan pada masa lalu.
Pertimbangkan kes seorang pelabur muda yang mempunyai $ 2, 500 untuk melabur. Mari kita anggap bahawa pelabur ini adalah pelajar yang berminat dalam pasaran kewangan dan mempunyai beberapa pandangan yang jelas mengenai pelaburan tertentu. Dia positif di pasaran ekuiti AS dan ingin ini menjadi kedudukan pelaburan utamanya. Tetapi dia juga ingin mengambil kedudukan yang kecil untuk menyokong pandangannya yang lain - menaikkan harga emas dan menurun pada yen Jepun. Walaupun portfolio seperti ini memerlukan perbelanjaan modal yang lebih tinggi pada masa lalu (terutamanya sebelum kemunculan komoditi dan mata wang ETF), dia kini boleh membina portfolio yang menggabungkan semua pandangannya melalui penggunaan ETF. Sebagai contoh, pelabur ini boleh melabur $ 1, 500 ke dalam Resit Depositary Standard & Poor (SPDRs), dan melabur $ 500, masing-masing, dalam ETF emas dan menjual Jepun Yen ETF.
2. Kecairan ETF
Hakikat bahawa kebanyakan ETF sangat cair dan boleh didagangkan sepanjang hari adalah kelebihan utama berbanding dana bersama indeks, yang hanya berharga pada akhir hari perniagaan. Ini menjadi faktor pembezaan yang sangat kritikal bagi pelabur muda, yang mungkin ingin keluar dari pelaburan yang hilang dengan segera untuk memelihara modal terhad. Ciri kecairan ETF juga memberi pelabur keupayaan untuk menggunakannya untuk dagangan intraday, sama seperti saham.
3. Bayaran Rendah ETF
ETF umumnya mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana bersama. Di samping itu, walaupun mereka dibeli dan dijual seperti stok, banyak broker dalam talian menawarkan ETF tanpa komisyen, walaupun untuk pelabur dengan akaun kecil. Ini boleh menjadi pertolongan besar kepada pelabur muda, kerana yuran dan komisyen yang tinggi boleh benar-benar meletakkan penyok dalam baki akaun mereka.
4. Pilihan Pengurusan Pelaburan dengan ETF
ETF membolehkan pelabur menguruskan pelaburan mereka dalam gaya pilihan mereka - pasif, aktif atau di mana-mana di antara. Pengurusan pasif, atau pengindeksan, hanya melibatkan pelaburan dalam satu atau lebih indeks pasar, sementara manajemen aktif memerlukan pendekatan lebih banyak dan pemilihan saham atau sektor tertentu dalam upaya untuk "mengalahkan pasar".
Pelabur muda yang tidak begitu akrab dengan selok-belok pasaran kewangan akan dilayan dengan baik dengan menggunakan pendekatan pengurusan pasif pada mulanya dan beransur-ansur bergerak ke gaya yang lebih aktif kerana pengetahuan pelaburan mereka meningkat. Sektor ETF membolehkan pelabur mengambil kedudukan menaik atau menurun dalam sektor tertentu atau pasaran, sementara ETF yang terbalik dan ETF yang dimiliki membolehkannya menggabungkan strategi pengurusan portfolio lanjutan.
Walaupun majoriti ETF diuruskan secara pasif, hanya mengesan indeks, secara aktif mengurus ETF yang ada.
5. Menjaga dengan Trend melalui ETF
Salah satu sebab utama pertumbuhan pesat ETF ialah penerbit mereka telah menjadi peneraju dalam hal memperkenalkan produk baru dan inovatif. Penerbit ETF secara umumnya bertindak balas dengan cepat untuk menuntut produk di sektor panas. Contohnya, banyak ETF komoditi diperkenalkan semasa boom komoditi 2003-07. Sebahagian daripada ETF ini menjejaki bakul komoditi yang luas, sementara yang lain mengesan komoditi tertentu seperti minyak mentah dan emas.
Baru-baru ini, beberapa ETF yang mematuhi prinsip pelaburan, sosial dan tadbir (ESG) telah dilancarkan. Menurut Institut Penyelidikan Mancanegara Institut Penyelidikan Mapan Lestari 2017, 86% milenial berminat untuk melabur secara bertanggungjawab sosial.
Dinamisme dan inovasi yang ditunjukkan oleh penerbit ETF adalah satu lagi ciri yang mungkin menarik minat pelabur muda. Memandangkan trend pelaburan baru dapat dilaksanakan dan permintaan permukaan untuk produk pelaburan yang lebih baru, sudah tentu akan menjadi ETF yang diperkenalkan untuk memenuhi permintaan ini.
Garisan bawah
Pelabur muda yang tidak begitu akrab dengan selok-belok pasaran kewangan akan dilayan dengan baik oleh perdagangan ETF yang menjejaki pasaran yang lebih luas. Sektor ETF membolehkan para pelabur mengambil kedudukan menaik atau menurun dalam sektor tertentu, manakala ETF yang terbalik dan ETF yang memanfaatkan membolehkannya menggabungkan strategi pengurusan portfolio lanjutan. Beberapa ciri lain ETF yang menjadikan mereka kenderaan pelaburan yang ideal untuk pelabur muda termasuk kecairan, yuran yang rendah, pilihan pengurusan pelaburan dan inovasi.
ETF boleh dibeli dengan beberapa broker yang berbeza. Jika anda mencari pelaburan ETF, Investopedia telah membuat senarai broker saham dalam talian yang terbaik untuk dagangan saham.
