Dengan perbincangan mengenai ketegangan perdagangan yang semakin meningkat di antara Amerika Syarikat dan China, pelbagai tenaga geopolitik yang menekan tekanan ke atas ekonomi, sektor teknologi yang lemah, dan banyak lagi, tidak menghairankan bahawa banyak penganalisis pasaran menyandarkan diri mereka untuk kemungkinan kemelesetan menuju ke 2019. S & P 500 turun hampir 3.7% pada pasaran pada 17 Disember 2018.
3.7% adalah kemerosotan, tetapi sekiranya ia menjadi kemelesetan penuh, kemungkinan besar ramai pelabur akan panik. Ramai, tetapi tidak semua. Mereka yang disediakan secukupnya mempunyai peluang yang lebih besar untuk menahan penurunan ekonomi ekonomi kemelesetan, tetapi juga menunggang tempoh kemelesetan dan memperoleh keuntungan dalam jangka panjang. Dunia dana dagangan bursa (ETF) menawarkan banyak peluang untuk pelaburan yang berjaya apabila pasaran telah ditolak. Walau bagaimanapun, pelabur perlu merancang dengan teliti untuk mengurangkan risiko sementara memaksimumkan potensi keuntungan.
Kenapa Beli-dan-Hold Tidak akan Potong Lagi
Menjelang 2019, sesetengah penganalisis menganggarkan dua pertiga atau lebih kekayaan AS berada di tangan mereka yang bersara atau mereka yang cepat mendekati umur persaraan. Strategi membeli dan terus tradisional, di mana pelabur setiap hari secara rutin melabur dalam IRA atau 401K semasa menunggang kelemahan dan perubahan pasaran jangka pendek, tidak mungkin memotongnya untuk pelabur yang lebih tua mengikut Kumpulan Pengurusan CMG Capital. Inilah sebabnya.
Pelabur yang kini berusia 60-an dan 70-an tidak akan mempunyai masa untuk membina semula dana yang hilang dalam kemerosotan pasaran. Seperti yang ditunjukkan oleh CMG Capital, berikutan kemelesetan tahun 1999, ia mengambil beberapa pelabur dalam Dow 12 atau lebih tahun untuk memulihkan kekayaan mereka yang hilang. Apa yang boleh dilakukan oleh seseorang untuk mengurangkan potensi kerugian yang disebabkan oleh kemelesetan? CMG Capital mengesyorkan meletakkan "purata stop loss kerugian 200 hari pada segala-galanya" untuk meminimumkan kelemahan sementara masih membenarkan peningkatan yang berpotensi. Ini terutamanya jika individu tidak mempunyai masa untuk menunggu pasaran pulih.
Bagaimana ETF Boleh Membantu dalam Kemelesetan
ETF adalah satu alat yang dapat membantu anda menghadapi kemelesetan. Walau bagaimanapun, dengan hampir semua sektor S & P 500 sepanjang tahun lalu, sukar bagi para pelabur untuk mengetahui di mana untuk berpaling pada strategi dan pendekatan. CMG Capital mencadangkan mengurangkan pendedahan keseluruhan kepada ekuiti pada masa ini, menggunakan strategi yang panjang / datar untuk membolehkan kawalan risiko.
ETF yang mungkin berguna untuk pelabur yang menggunakan strategi di atas termasuk Invesco S & P MidCap 400 Equal Weight ETF (EWMC). Walaupun S & P 500 telah menunjukkan prestasi yang kurang baik pada tahun ini, sektor utiliti adalah pengecualian. Sehingga 17 Dis, 2018, Vanguard Utilities ETF telah menghasilkan kira-kira 9.5% pada tahun-terkini. Perkara yang paling penting bagi pelabur ETF untuk diingat ialah faedah yang berpotensi untuk mengimbangi pendedahan ekuiti berbanding pendapatan tetap dan strategi lain.
Melabur mengikut Peraturan, Bukan Emosi
Ingat, walaupun dalam masa kemelesetan, sangat penting untuk berpegang pada peraturan yang telah anda tetapkan untuk diri anda sendiri. CMG Capital mengesyorkan berikutan purata bergerak 200 hari, beralih kepada produk yang difokuskan pada bil Perbendaharaan jika dan apabila angka ini turun sebanyak 0.5% dari titik tinggi setempat. Sebaliknya boleh diguna pakai juga: apabila rata-rata naik sebanyak 0.5% dari rendah tempatan, beralih ke belakang. Sudah tentu, strategi individu yang menggunakan pelabur akan bergantung kepada matlamat dan perspektif pelabur itu. Walau bagaimanapun, mempunyai pelan di tempat - sama ada ia melibatkan ETF atau tidak - adalah penting. Dengan mengikuti pelan, pelabur mempunyai peluang yang lebih baik untuk tidak membenarkan emosi untuk mentadbir keputusan mereka.
