Sebab utama peniaga forex gagal

Pasaran pertukaran asing adalah pasaran kewangan terbesar dan paling mudah diakses di dunia, tetapi walaupun terdapat banyak pelabur forex, sedikit yang benar-benar berjaya. Ramai peniaga gagal atas alasan yang sama bahawa pelabur gagal dalam kelas aset lain. Di samping itu, jumlah leverage yang melampau - penggunaan modal yang dipinjam untuk meningkatkan pulangan pelaburan yang berpotensi - yang disediakan oleh pasaran, dan jumlah margin yang agak kecil yang dikehendaki apabila berdagang mata wang, menafikan pedagang peluang untuk membuat banyak risiko yang berisiko rendah. Faktor-faktor yang khusus untuk mata wang dagangan boleh menyebabkan sesetengah peniaga mengharapkan pulangan pelaburan yang lebih besar daripada pasaran boleh menawarkan secara konsisten atau mengambil risiko lebih daripada yang mereka lakukan apabila berdagang di pasaran lain.

Bahaya Perdagangan Pasaran Forex

Kesalahan tertentu dapat memastikan pedagang mencapai matlamat pelaburan mereka. Berikut adalah beberapa perangkap umum yang boleh melanda peniaga forex:

Tidak Mengekalkan Disiplin Perdagangan: Kesilapan terbesar yang boleh dilakukan oleh peniaga adalah membiarkan emosi mengawal keputusan perdagangan. Menjadi pedagang forex yang berjaya bermakna mencapai beberapa kemenangan besar ketika mengalami banyak kerugian yang lebih kecil. Mengalami kerugian berturut-turut adalah sukar untuk menangani emosi dan boleh menguji kesabaran dan keyakinan trader. Mencuba untuk mengalahkan pasaran atau memberi kepada ketakutan dan ketamakan boleh menyebabkan memotong pemenang pendek dan membiarkan perdagangan yang hilang kehabisan kawalan. Penaklukan emosi dicapai dengan perdagangan dalam pelan perdagangan yang dibina dengan baik yang membantu dalam mengekalkan disiplin perdagangan. Dagangan Tanpa Rancangan: Sama ada satu perdagangan forex atau kelas aset lain, langkah pertama dalam mencapai kejayaan adalah untuk membuat dan mengikuti rancangan perdagangan. "Gagal merancang merancang untuk gagal" adalah pepatah yang berlaku untuk sebarang jenis perdagangan. Pedagang yang berjaya berfungsi dalam pelan yang didokumenkan yang merangkumi peraturan pengurusan risiko dan menentukan pulangan pelaburan (ROI) yang diharapkan. Mengikut pelan perdagangan strategik boleh membantu para pelabur mengelakkan sesetengah masalah perdagangan yang paling biasa; Jika anda tidak mempunyai rancangan, anda menjual diri anda pendek dalam apa yang anda boleh capai di pasaran forex. Gagal Menyesuaikan kepada Pasaran: Sebelum pasaran dibuka, anda harus membuat perancangan untuk setiap perdagangan. Mengendalikan analisis senario dan merancang langkah dan tindak balas untuk setiap keadaan pasaran yang berpotensi dapat mengurangkan risiko kerugian yang besar dan tak terduga. Apabila pasaran berubah, ia memberikan peluang dan risiko baru. Tiada "mujarab" atau "sistem" yang lemah boleh terus digunakan dalam jangka panjang. Pedagang yang paling berjaya menyesuaikan diri dengan perubahan pasaran dan mengubah strategi mereka untuk mematuhi mereka. Peniaga yang berjaya merancang untuk peristiwa kebarangkalian yang rendah dan jarang terkejut jika berlaku. Melalui proses pendidikan dan penyesuaian, mereka akan mendahului pek dan terus mencari cara baru dan kreatif untuk keuntungan dari pasaran yang berkembang. Pembelajaran Melalui Percubaan dan Kesilapan: Tidak diragukan lagi, cara yang paling mahal untuk mempelajari perdagangan pasaran mata wang adalah melalui percubaan dan kesilapan. Menemui strategi perdagangan yang sesuai dengan belajar dari kesilapan anda bukan cara yang efisien untuk berdagang dengan pasaran mana pun. Oleh kerana forex agak berbeza dari pasaran ekuiti, kebarangkalian peniaga-peniaga baru yang mengekalkan kehilangan akaun-melumpuhkan adalah tinggi. Cara paling berkesan untuk menjadi peniaga mata wang yang berjaya adalah untuk mengakses pengalaman pedagang yang berjaya. Ini boleh dilakukan melalui pendidikan perdagangan formal atau melalui hubungan mentor dengan seseorang yang mempunyai rekod prestasi yang ketara. Salah satu cara terbaik untuk menyempurnakan kemahiran anda adalah untuk membayangkan peniaga yang berjaya, terutamanya apabila anda menambahkan jam amalan anda sendiri. Mempunyai Harapan yang Tidak Realistik: Tidak kira apa yang dikatakan oleh sesiapa, forex trading bukan skema yang kaya raya. Menjadi cukup mahir untuk mengumpul keuntungan bukan pecut - ia adalah maraton. Kejayaan memerlukan usaha berulang untuk menguasai strategi yang terlibat. Swinging untuk pagar atau cuba untuk memaksa pasaran untuk memberikan pulangan yang tidak normal biasanya menyebabkan pedagang risiko lebih banyak modal daripada dijamin potensi keuntungan. Mengikutkan disiplin perdagangan untuk berjudi pada keuntungan yang tidak realistik bermakna mengabaikan peraturan pengurusan risiko dan wang yang dirancang untuk mencegah penyesalan pasaran. Pengurusan Risiko dan Pengurusan Ringan : Peniaga harus menumpukan perhatian kepada pengurusan risiko seperti yang mereka lakukan untuk membangunkan strategi. Sesetengah individu naif akan berdagang tanpa perlindungan dan menahan diri daripada menggunakan kerugian berhenti dan taktik yang serupa kerana takut berhenti terlalu awal. Pada bila-bila masa, pedagang yang berjaya tahu dengan tepat berapa banyak modal pelaburan mereka berisiko dan berpuas hati bahawa ia adalah sesuai berhubung dengan manfaat yang diunjukan. Oleh kerana akaun perdagangan menjadi lebih besar, pemeliharaan modal menjadi lebih penting. Kepelbagaian antara strategi perdagangan dan pasangan mata wang, selaras dengan ukuran kedudukan yang sesuai, boleh melindungi akaun dagangan dari kerugian yang tidak dapat dikalahkan. Peniaga-peniaga yang unggul akan membahagikan akaun mereka ke dalam risiko / tranche balik yang berasingan, di mana sebahagian kecil akaun mereka digunakan untuk perdagangan berisiko tinggi, dan baki didagangkan secara konservatif. Strategi peruntukan aset jenis ini juga akan memastikan bahawa peristiwa kebarangkalian rendah dan perdagangan yang patah tidak boleh menghancurkan akaun dagangan seseorang.

Menguruskan Leverage

Walaupun kesilapan ini boleh menimbulkan semua jenis pedagang dan pelabur, isu-isu yang wujud dalam pasaran forex dapat meningkatkan risiko dagangan dengan ketara. Jumlah besar leverage kewangan yang diberikan peniaga forex membentangkan risiko tambahan yang mesti diuruskan.

Leverage menyediakan pedagang dengan peluang untuk meningkatkan pulangan. Tetapi leverage dan risiko kewangan yang sepatutnya adalah pedang bermata dua yang menguatkan kelemahan itu kerana ia menambah keuntungan yang berpotensi. Pasaran tukaran mata wang asing membolehkan peniaga memanfaatkan akaun mereka sebanyak 400: 1, yang boleh menyebabkan keuntungan perdagangan yang besar dalam beberapa kes - dan menyumbang kerugian yang melumpuhkan kepada yang lain. Pasaran membolehkan peniaga menggunakan sejumlah besar risiko kewangan, tetapi dalam banyak kes, ia adalah untuk kepentingan pedagang untuk membatasi jumlah leverage yang digunakan.

Peniaga-peniaga yang paling profesional menggunakan leverage 2: 1 dengan menjual satu lot standard ($ 100, 000) untuk setiap $ 50, 000 dalam akaun dagangan mereka. Ini bertepatan dengan satu lot mini ($ 10, 000) untuk setiap $ 5, 000 dan satu lot mikro ($ 1, 000) untuk setiap $ 500 daripada nilai akaun. Jumlah leverage yang tersedia berasal dari jumlah margin yang diperlukan oleh broker untuk setiap perdagangan. Margin hanyalah deposit yang baik yang anda buat untuk melindungi broker daripada potensi kerugian dalam perdagangan. Bank menggabungkan deposit margin menjadi satu deposit margin yang sangat besar yang digunakan untuk membuat perdagangan dengan pasaran antara bank. Sesiapa yang pernah mempunyai perdagangan mengejar salah tahu mengenai panggilan margin yang mengerikan, di mana broker menuntut deposit tunai tambahan; Sekiranya mereka tidak memperolehnya, mereka akan menjual kedudukannya di kerugian untuk mengurangkan kerugian selanjutnya atau mendapatkan semula modal mereka.

Banyak broker forex memerlukan pelbagai margin, yang diterjemahkan ke dalam nisbah leverage popular berikut:

Margin	Leverage Maksimum
5%	20: 1
3%	33: 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0.5%	200: 1
0.25%	400: 1

Sebab ramai peniaga forex gagal kerana mereka tidak berminat dalam hubungannya dengan saiz dagangan yang mereka buat. Ia sama ada tamak atau prospek mengawal sejumlah besar wang dengan hanya sedikit modal yang memaksa peniaga forex untuk mengambil risiko kewangan yang besar dan rapuh itu. Sebagai contoh, pada leverage 100: 1 (nisbah leverage yang agak biasa), ia hanya memerlukan perubahan -1% pada harga untuk mengakibatkan kerugian 100%. Dan setiap kerugian, bahkan yang kecil yang diambil dengan berhenti dari perdagangan awal, hanya memperburuk masalah dengan mengurangkan baki akaun keseluruhan dan meningkatkan nisbah leverage.

Bukan sahaja leverage membesar kerugian, tetapi ia juga meningkatkan kos urus niaga sebagai satu peratus daripada nilai akaun. Contohnya, jika seorang peniaga dengan akaun mini $ 500 menggunakan 100: 1 leverage dengan membeli lima lot mini ($ 10, 000) dari pasangan mata wang dengan penyebaran lima pip, peniaga juga dikenakan $ 25 dalam kos transaksi. Sebelum perdagangan bermula, dia harus mengejar, kerana kos transaksi $ 25 mewakili 5% daripada nilai akaun. Semakin tinggi leverage, semakin tinggi kos urus niaga sebagai peratusan nilai akaun, dan kos ini meningkat apabila nilai akaun jatuh.

Walaupun pasaran tukaran mata wang asing dijangka kurang berubah-ubah dalam jangka panjang daripada pasaran ekuiti, jelas bahawa ketidakupayaan untuk menahan kerugian berkala dan kesan negatif dari kerugian berkala melalui tahap leveraj tinggi adalah bencana yang sedang menunggu untuk berlaku. Isu-isu ini dikomersialkan oleh fakta bahawa pasaran forex mengandungi tahap risiko makroekonomi dan politik yang signifikan yang dapat mewujudkan ketidakcekapan harga jangka pendek dan memainkan kekacauan dengan nilai pasangan mata wang tertentu.

Kesimpulannya

Banyak faktor yang menyebabkan peniaga forex gagal sama dengan mereka yang melanda pelabur dalam kelas aset lain. Cara paling mudah untuk mengelakkan beberapa masalah ini adalah untuk membina hubungan dengan pedagang forex lain yang berjaya yang dapat mengajar anda disiplin perdagangan yang diperlukan oleh kelas aset, termasuk peraturan pengurusan risiko dan wang yang diperlukan untuk berdagang dalam pasaran forex. Hanya dengan itu anda akan dapat merancang dengan sewajarnya dan berdagang dengan harapan jangkaan yang membuat anda tidak mengambil risiko yang berlebihan untuk manfaat yang berpotensi.

Walaupun memahami makroekonomi, teknikal dan analisis fundamental yang diperlukan untuk forex trading adalah sama pentingnya dengan psikologi perdagangan yang diperlukan, salah satu faktor terbesar yang memisahkan kejayaan daripada kegagalan ialah keupayaan peniaga untuk menguruskan akaun dagangan. Kunci kepada pengurusan akaun termasuk memastikan cukup modal, menggunakan ukuran perdagangan yang sesuai dan mengehadkan risiko kewangan dengan menggunakan tahap leverage pintar.

Bandingkan Akaun Pelaburan × Tawaran yang terdapat dalam jadual ini adalah dari perkongsian yang mana Investopedia menerima pampasan. Nama Penyedia Deskripsi