Pelabur yang mencari peningkatan kepelbagaian aset simpanan persaraan mereka dapat mencari penyelesaian menggunakan dana bersama dari Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), sebuah firma pengurusan pelaburan berusia 92 tahun. Eaton Vance dan anak-anak syarikatnya mempunyai $ 311.4 bilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM) sehingga November 2015. Di dalam keluarga dana bersama Eaton Vance lebih dari 90 dana, yang meliputi kelas aset dan objektif pelaburan penuh, terdapat lima dana yang terutamanya sesuai dengan keperluan pelabur yang ingin mempelbagaikan rancangan persaraan mereka. Semua pulangan adalah berdasarkan kepada saham 'Kelas A' dana pada nilai aset bersih (NAB).
Eaton Vance Balanced Fund
Eaton Vance Balanced Fund menyediakan kepelbagaian melalui portfolio dan obligasi yang diurus secara profesional dalam satu dana. Dana itu sesuai dengan keperluan pelabur yang menginginkan pendapatan semasa yang disediakan oleh bon dan penghargaan terhadap modal. Ia membahagikan aset di antara gabungan 25 hingga 50 peratus dalam sekuriti pendapatan tetap dan 50 hingga 75 peratus dalam sekuriti ekuiti. Dana ini terutamanya melabur dalam sekuriti AS tetapi juga boleh melabur sebahagian daripada aset bersihnya dalam sekuriti antarabangsa. Portfolio itu bias ke arah saham besar dan gred pelaburan atau bon kerajaan.
Dana Seimbang memberi para pelabur kelebihan kepelbagaian yang luas sambil memberikan pulangan yang mantap. Dana ini mempunyai rating Morningstar sebanyak lima bintang. Jumlah pulangan tahunannya adalah 11.51 peratus lebih tiga tahun dan 10.1 peratus lebih lima tahun. Dana itu mempunyai hasil semasa sebanyak 0.92 peratus.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Dana Pembuat Dividen Eaton Vance mengkhususkan diri dalam saham dividen yang membayar harga yang berpatutan dan berpotensi untuk meningkatkan dividen dari semasa ke semasa. Asetnya adalah terutamanya dalam sekuriti AS, tetapi dana mungkin melaburkan sehingga 35% daripada aset sedia ada untuk sekuriti. Dana ini tidak terhad kepada saham biasa pembayar dividen. Ia juga boleh melabur dalam sekuriti yang termasuk saham atau bon pilihan yang boleh ditukar kepada saham biasa.
Dana Pembuat Dividen membayar pengagihan bulanan dan mempunyai hasil semasa sebanyak 1.59%. Dana itu mempunyai pulangan tahunan sebanyak 12.97 peratus dalam tempoh tiga tahun dan 10.59 peratus dalam tempoh lima tahun.
Dana Nilai Besar Eaton Vance
Dana Nilai Besar-Eaton Vance, yang diasaskan pada tahun 1931, merupakan salah satu dana bersama tertua di Amerika Syarikat Objektif dana adalah untuk mencari syarikat-syarikat besar dengan bahagian pasaran terkemuka yang mempunyai potensi kewangan yang kukuh dan potensi pertumbuhan yang menarik, namun undervalued. Ia mungkin melabur dalam saham pertumbuhan yang tidak membayar dividen tetapi sebahagian besar portfolionya terdiri daripada sekuriti yang membayar dividen.
Dana itu mempunyai hasil semasa sebanyak 1.29 peratus. Ia telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan sebanyak 13.56 peratus dalam tempoh tiga tahun dan 11.43 peratus dalam tempoh lima tahun.
Dana Harta Tanah Eaton Vance
Melabur hartanah adalah cara tradisional untuk mencari pendapatan semasa dan pertumbuhan yang mantap. Eaton Vance Real Estate Fund menyediakan kepelbagaian tambahan dan lindung nilai terhadap inflasi masa depan dengan melabur dalam sekuriti pelaburan hartanah (REIT) yang berkualiti tinggi dan syarikat-syarikat dalam industri hartanah. Strategi ini memberikan potensi pulangan jumlah yang lebih tinggi dengan menggabungkan pendapatan semasa dengan pertumbuhan modal. Dana ini mencari kepelbagaian geografi dalam portfolionya dan boleh melabur sehingga 25 peratus daripada asetnya dalam sekuriti asing. Dana itu telah mencatatkan pulangan tahunan sebanyak 12.07 peratus dalam tempoh lima tahun dan menghasilkan 1.61 peratus.
Dana Pertumbuhan Eaton Vance
Setiap portfolio persaraan yang pelbagai memerlukan komponen pertumbuhan. Eaton Vance Growth Fund mencari syarikat-syarikat pertumbuhan bernilai tinggi dengan kapitalisasi pasaran dalam julat Russell 1000 Index, tetapi ia boleh melabur dalam firma yang tidak berada dalam indeks. Pengurus dana bimbang terutamanya dengan prospek pertumbuhan jangka panjang, dan sebarang pendapatan atau dividen diberikan pertimbangan sekunder. Dana ini mempunyai penilaian Morningstar sebanyak empat bintang. Ia mencatatkan pulangan tahunan sebanyak 18.71 peratus dalam tempoh tiga tahun dan 13.48 peratus dalam tempoh lima tahun.
Garisan bawah
Lima dana ini boleh digunakan untuk mewujudkan portfolio simpanan persaraan yang sangat pelbagai dan konservatif. Semua saham 'Kelas A' dana mempunyai beban depan, yang mengurangkan pulangan awal mereka.
Pelabur yang ingin mengelakkan caj jualan harus melihat superstores dana bersama seperti Charles Schwab dan pelaburan Fidelity, yang menawarkan banyak dana bersama dengan beban jualan yang dibebaskan. Pelabur boleh menerima saham Kelas A di NAB dan membayar yuran perbelanjaan yang lebih rendah daripada apa yang dikenakan oleh kelas saham lain.
