Isi kandungan
- Menguruskan Harapan Pelanggan
- Tinggal di Touch
- Mengurus Maklumat
- Penglibatan emosi
- Sokongan Kumpulan
- Garisan bawah
Penasihat kewangan hari ini mempunyai banyak cabaran yang dihadapi mereka dalam amalan harian mereka. Mereka mesti memakai banyak topi, termasuk pengurus aset, perancang kewangan, psikologi dan pemasar untuk berjaya. Dan sementara kebanyakan penasihat boleh memakai beberapa topi ini dengan baik, selalu ada satu atau dua peranan yang paling perjuangan untuk bermain.
Berikut adalah beberapa cabaran terbesar yang dihadapi penasihat hari ini dalam usaha mereka untuk mengembangkan perniagaan mereka dan mempromosikan jenama mereka kepada orang ramai.
Takeaways Utama
- Tiada siapa yang berkata sebagai penasihat kewangan adalah kerja mudah tetapi banyak cabaran yang dihadapi penasihat tidak ada kaitan dengan pilihan kewangan atau pelaburan. Banyak cabaran melibatkan menjaga hubungan dengan pelanggan dan menguruskan jangkaan mereka. Penasihat bebas yang tidak bekerja untuk Firma yang lebih besar juga mungkin ingin mencari sokongan daripada organisasi profesional dan bukannya secara bersendirian.
Menguruskan Harapan Pelanggan
Ini adalah kawasan di mana penasihat perlu memahami psikologi pelanggan untuk berjaya. Semasa mengurus portfolio pelanggan mungkin usaha yang sangat mudah, menguruskan jangkaan mereka boleh menjadi lebih sukar. Ramai pelanggan mempunyai jangkaan yang tidak realistik apabila ia datang kepada pulangan pelaburan dan kadar faedah.
Penasihat perlu dapat menunjukkan kepada pelanggan mereka bagaimana mereka menambah nilai kepada persamaan pelaburan. Salah satu cara yang boleh mereka lakukan adalah dengan membantu pelanggan untuk mengekalkan perspektif jangka panjang dalam pelaburan mereka supaya mereka tidak melangkaui setiap pergerakan di pasaran. Sudah tentu, ia mengambil masa untuk melakukan ini secara konsisten tetapi pelanggan yang boleh mula melihat bagaimana penasihat mereka menjaga mereka di landasan akan lebih cenderung tetap setia kepada penasihat mereka.
Tinggal di Touch
Penasihat mempunyai lebih banyak cara berbanding sebelum ini untuk berhubung rapat dengan pelanggan mereka, tetapi banyak yang gagal berbuat demikian apabila keadaan berjalan lancar. Aliran komunikasi berterusan diperlukan untuk mengekalkan hubungan yang mantap dengan kebanyakan pelanggan, tanpa mengira apa yang dilakukan oleh pasaran. Penasihat mungkin ingin memanfaatkan perkhidmatan seperti Skype dan pemesejan segera untuk tetap berhubungan dengan klien yang cerdas teknologi.
Mengurus Maklumat
Sesetengah penasihat terperangkap cuba untuk terus mengikuti lautan maklumat yang tersedia secara dalam talian dan di tempat lain. Penasihat pintar memberi tumpuan lebih kepada tingkah laku pelanggan daripada bertindak balas terhadap berita terkini. Penasihat juga perlu dapat mengarahkan pelanggan mereka ke sumber data yang boleh dipercayai yang telah menilai masa ujian dari segi ketepatan. Ini dapat membantu untuk mengelakkan salah faham dan menghalang pelanggan membuat kesilapan berdasarkan maklumat salah.
Penglibatan emosi
Banyak penasihat kewangan yang sangat rasional, orang yang analitis yang berfikir secara logik. Walau bagaimanapun, banyak keputusan pelanggan berdasarkan emosi. Penasihat perlu dapat mengaitkan pelanggan mereka pada tahap emosi untuk mengekalkan hubungan kerja. Ini mungkin melibatkan penjelasan emosi tentang keputusan pelaburan atau perancangan, supaya pelanggan dapat melihat bagaimana ia akan memberi kesan kepada mereka pada tahap emosi.
Sokongan Kumpulan
Penasihat kewangan bebas mungkin sering merasa bersendirian dalam amalan mereka dan mempunyai sedikit sokongan perancangan. Penasihat yang berjuang dengan ini dapat mencari sokongan dalam organisasi seperti Persatuan Perancangan Kewangan dan Persatuan Kebangsaan Penasihat Insurans dan Kewangan (NAIFA) atau Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian (NAPFA) Kebangsaan. Kumpulan ini dapat menyediakan banyak sumber dalam pemasaran, jualan, pengurusan amalan dan aspek lain profesion yang dapat menjadikan kehidupan penasihat lebih mudah.
Garisan bawah
Lebih penting lagi untuk penasihat untuk memahami di mana pelanggan mereka datang dan membuat mereka memahami nilai yang mereka tawarkan. Mereka yang berjaya berjaya menguruskan jangkaan pelanggan mereka dapat meningkatkan pengekalan dan garis bawah mereka. Menyertai salah satu persatuan profesional juga boleh memberikan sokongan tambahan.
