Jumlah pulangan yang dijana daripada portfolio ekuiti dan pelaburan berpendapatan tetap boleh mengekalkan kuasa beli dalam jangka panjang sambil memelihara modal. Lima dana bersama dari T. Rowe Price Group Inc. ini amat sesuai untuk membina portfolio pelaburan pulangan yang dapat menghasilkan kadar pengeluaran yang baik.
T. Rowe Price Fund Growth Dividend
Saham dengan dividen yang lebih tinggi dapat memberikan gabungan pendapatan dan pertumbuhan terbaik. Mereka juga boleh menambah kestabilan portfolio semasa tempoh turun naik pasaran besar. Dana Pertumbuhan Dividen Harga T. Rowe melabur dalam syarikat dengan sejarah panjang peningkatan dividen. Di antara pegangannya ialah syarikat seperti Microsoft, JPMorgan Chase & Co., dan UnitedHealth Group Inc. Bagi dana yang diuruskan secara aktif, nisbah perbelanjaan sebanyak 0.64% sangat munasabah.
T. Rowe Price Strategy Personal Income Fund
Dana Pendapatan Strategi Pribadi T. Rowe adalah lambang jumlah dana pulangan. Ia dikategorikan sebagai dana peruntukan konservatif kerana penekanannya pada overstocks pelaburan berpendapatan tetap, pada masa ini pada pengurangan 40/60. Dana ini boleh mengubah peruntukan berdasarkan perubahan keadaan, tetapi jangkauan peruntukan untuk pendapatan tetap tidak akan melebihi 45 hingga 65%. Dana ini juga boleh melabur dalam sekuriti pelaburan alternatif apabila ia mengenal pasti peluang istimewa. Di sisi pendapatan tetap, ia melabur terutamanya dalam bon gred pelaburan; di sisi ekuiti, ia ditimbang ke arah syarikat-syarikat topi besar seperti Amazon.com. Nisbah perbelanjaannya pada Februari 2019 adalah 0.41%.
Dana Harta Tanah T. Rowe
Untuk kepelbagaian yang optimum, portfolio pendapatan harus mengandungi peruntukan hartanah. Dana Real Estate Price T. Rowe menyediakan pendedahan harta tanah keperluan portfolio, tetapi dengan kecairan banyak pelabur konservatif inginkan. Sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dilaburkan dalam sekuriti ekuiti, termasuk sebahagian besar dalam amanah pelaburan hartanah ekuiti (REIT), yang menghasilkan hasil dividen yang tinggi. Nisbah perbelanjaan 0.73% dianggap purata bagi kategorinya.
Dana Seimbang Harga T. Rowe
Dana Seimbang Harga T. Rowe adalah peruntukan yang lebih sederhana sebanyak 65% saham dan 35% sekuriti pendapatan tetap. Ia juga boleh melabur dalam sekuriti asing untuk kepelbagaian yang lebih besar. Pengurus dana mempunyai budi bicara untuk melabur dalam pertumbuhan dan nilai saham, dan stok dari semua permodalan pasaran. Umumnya, mereka akan pergi ke mana-mana untuk mencapai campuran terbaik pelaburan untuk menjana pertumbuhan yang stabil dan pendapatan semasa semasa memelihara modal. Nisbah perbelanjaan sebanyak 0.57% adalah munasabah untuk dana yang diuruskan secara aktif.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund
Sekeping kecil T-Rowe Price Emerging Markets Bond Bond boleh menjadi ideal bagi para pelabur yang sanggup mengambil sedikit risiko untuk meningkatkan hasil. Ikatan negara-negara yang baru muncul dapat menghasilkan lebih banyak daripada obligasi dari negara maju. Sebahagian daripada pegangannya termasuk bon korporat dan kerajaan dari Rusia, Brazil, dan Turki, yang boleh menjadi risiko yang lebih tinggi, tetapi dana itu berusaha untuk mengekalkan penilaian purata kredit B double-B untuk portfolionya. Hasilnya, sehingga Februari 2019, adalah 5%, yang mungkin baik untuk pelabur sederhana. Dana ini hanya perlu mewakili sebahagian kecil portfolio, dan nisbah perbelanjaannya sedikit tinggi pada 0.92%.
T. Rowe Harga Retirement Income 2020 Fund
Untuk menjana pendapatan, dana ini melabur dalam portfolio pelbagai saham dan dana T. Rowe Price yang lain yang mewakili pelbagai kelas aset dan sektor. Peruntukannya antara stok dan dana bon boleh beralih mengikut tarikh persaraan. Sebaik sahaja tarikh sasaran dicapai, peruntukan untuk stok sepatutnya kira-kira 55% daripada aset. Pendedahannya kepada stok akan terus menurun sehingga kira-kira 30 tahun selepas tarikh sasarannya apabila peruntukannya kepada stok akan tetap ditetapkan kira-kira 20% daripada asetnya dan selebihnya akan dilaburkan dalam bon. Pembayaran tahunan untuk tahun kalendar akan ditentukan pada 30 September tahun sebelumnya. Pengagihan bulanan ini berbeza-beza dari tahun ke tahun, berdasarkan prestasi dana dan berapa banyak saham dana yang dipegang dalam akaun.
Pelaburan yang berjaya adalah mengenai mengimbangi risiko dan ganjaran, dan dana T. Rowe Price ini dapat menyediakan kepelbagaian yang cukup untuk mencapai keseimbangan ini.
