Setiap tahun sekitar bulan Februari, Barron dan Lipper Inc. keluar dengan Kedudukan Kumpulan Wang mereka untuk tahun sebelumnya. Kedudukan bagi keluarga dana ditentukan oleh prestasi semua dana syarikat pada tahun ini. Untuk layak mendapat kedudukan, keluarga dana mesti mempunyai jumlah dana yang tersedia untuk pelabur. Pada tahun 2014, keperluan dana itu ialah: tiga dana dalam kategori ekuiti AS umum, satu dana dalam kategori ekuiti dunia, satu dana dalam kategori dana seimbang, dua dana bon bercukai dan satu dana bon yang dikecualikan cukai.
Apabila membandingkan pulangan daripada keluarga dana, mereka mengeluarkan kos 12b-1, beban dan caj jualan. Alasan di sebalik menghapuskan ini adalah bahawa mereka ingin memastikan bahawa mereka membandingkan kemahiran pelaburan antara keluarga dana. Selepas mengeluarkan yuran, Lipper meneruskan pengiraan untuk menentukan keluarga dana keseluruhan terbaik. Kedudukan ini dikira dengan menentukan peringkat persentil untuk dana dalam kategori yang diberikan, maka ini didarabkan oleh pemberat dana itu sebagai peratusan aset keseluruhan firma pelaburan. Akhirnya ini didarabkan dengan pemberian bobot yang diberikan bagi kategori yang diberikan untuk tahun semasa. Ini dilakukan untuk semua dana bersama dan kemudian nombor terakhir tersebut akan dikumpulkan. Keluarga dana dengan skor tertinggi adalah No. 1. Proses ini diulang untuk mendapatkan keputusan untuk kedudukan lima dan 10 tahun juga.
Berikut adalah keluarga dana teratas untuk tahun 2014.
1. Kumpulan Vanguard
Vanguard mengambil tempat teratas untuk 2014. Vanguard dikenali dengan dana indeks mereka, yang membentuk dua pertiga aset di bawah pengurusan. Tetapi mereka benar-benar dibantu tahun ini oleh dana yang diuruskan secara aktif. Ketua Pegawai Eksekutif Vanguard Bill McNabb menilai kejayaan mereka dengan bayaran yang rendah. Menurut Lipper, nisbah perbelanjaan purata untuk dana yang diuruskan secara aktif di Vanguard adalah 0.28% berbanding purata industri sebanyak 1.25%.
2. Pengurusan Aset Global BMO
Kumpulan pengurusan aset Bank of Montreal (BMO) mendakwa tempat ke-2. Walaupun agak tidak diketahui kebanyakan di Amerika Syarikat, mereka mempunyai $ 60 bilion di bawah pengurusan. Di samping mengambil keseluruhan tempat kedua, mereka juga mengambil tempat teratas dalam kedua-dua dana ekuiti dunia dan dana bon bercukai. Mereka akan menjadi nama untuk terus mengawasi beberapa tahun akan datang kerana mereka terus mengembangkan perniagaan dana bersama AS mereka.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) mengambil tempat ketiga dengan $ 216 bilion di bawah pengurusan. Invesco adalah syarikat pelaburan bebas yang hanya memberi tumpuan kepada pelaburan dan mempunyai profesional pelaburan di seluruh dunia dengan bantuan kepada pelanggan di lebih dari 20 negara. Seperti Vanguard, Invesco mempunyai sebahagian besar asetnya dalam pelaburan pasif yang membantu mereka pada tahun 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) menguruskan $ 117 bilion dalam 50 dana bersama. SEI bermula sebagai syarikat teknologi untuk membantu melatih pegawai pinjaman. Selama bertahun-tahun mereka telah menambah lebih banyak perkhidmatan untuk dunia pelaburan termasuk dana bersama mereka. SEI menggunakan sistem subadvisor, dengan lebih daripada 90% disalurkan kepada penasihat lain.
5. Dana Utama
Dana Utama adalah sebahagian daripada Kumpulan Kewangan Utama (PFG). Ketika mereka mula sebagai syarikat insurans, selama bertahun-tahun mereka telah beragam ke dalam pengurusan pelaburan. Kebanyakan perkhidmatan pelaburan mereka ditujukan ke arah simpanan persaraan.
Garisan bawah
Keluarga dana terbaik berubah setiap tahun kerana prestasi mereka berbeza-beza. Walau bagaimanapun, anda masih boleh mengawal seberapa baik anda melakukan dengan memilih dana dengan yuran yang rendah dan prestasi kualiti jangka panjang.
