Apakah Rekod Stok?
Rekod stok ialah senarai induk sekuriti yang dipegang oleh firma broker bagi pihak pelanggannya. Senarai ini dikemas kini dengan setiap transaksi yang dilaksanakan oleh broker.
Takeaways Utama
- Setiap broker diperlukan untuk mengekalkan rekod stok. Ini adalah senarai induk semua urus niaga yang dibuat bagi pihak kliennya dan dikemas kini dengan setiap urus niaga. Di era di mana sijil kertas tidak lagi dikeluarkan, penyimpanan rekod yang tepat adalah penting.
Rekod stok memaparkan nama pemilik sebenar dan berfaedah, bilangan saham, dan lokasi semua sekuriti yang dipegang oleh firma. Rekod stok dikemas kini setiap kali dagangan dilaksanakan.
Memahami Rekod Stok
Pembrokeran hari ini membeli, memegang, dan menjual saham dengan "nama jalan" mereka sendiri, iaitu nama broker dan bukan nama pelanggan individu. Di belakang tabir, rekod stok merekodkan nama pemilik sebenar.
Orang itu dikenali sebagai undang-undang sebagai pemilik yang bermanfaat. Iaitu, individu adalah pemilik sebenar stok walaupun pemilikannya mungkin dirakam di bawah nama lain, seperti nama firma broker, untuk tujuan penyimpanan rekod.
Suruhanjaya Sekuriti & Bursa menetapkan peraturan bagi penciptaan dan penyelenggaraan rekod stok.
Sebelum teknologi berkomputer tiba di Wall Street, stok telah dikeluarkan kepada pemiliknya dalam bentuk kertas nyata, yang disebut sijil stok.
Pengembangan rekod saham menghapuskan keperluan untuk broker untuk menyerahkan sekuriti kertas kepada pelanggan. Yang sangat mempercepatkan dan memudahkan transaksi.
Peraturan
Kaedah Keselamatan dan Sekuriti (SEC) Peraturan 17a-3 dan Peraturan 17a-4 menggariskan keperluan minimum bagi penyimpanan rekod dari segi kandungan, penciptaan, dan amalan penyelenggaraan dan jangka masa rekod mesti disimpan.
Peraturan ini bertujuan untuk melindungi pelanggan dan membolehkan audit untuk pematuhan.
Jabatan Rekod Stok
Setiap broker mempunyai jabatan rekod stok yang bertanggungjawab untuk mengekalkan rekod yang tepat bagi semua transaksinya bagi pihak pelanggan.
Bagi setiap transaksi, jabatan rekod stok mesti mengenal pasti pemilik, kuantiti stok, dan lokasi di mana keselamatan dipegang atau disimpan.
Hari ini, kebanyakan sijil stok AS diadakan di Syarikat Kepercayaan Depositori (DTC). Syarikat yang berpangkalan di New York City ini telah diwujudkan pada tahun 1973 untuk secara literal mengambil sijil sijil stok perniagaan dunia.
Dari masa itu, tidak lagi perlu bagi sijil stok untuk diserahkan kepada pemilik baru mereka. Tidak kira berapa kali stok menukar pemilikan, sijil kekal di tempat dan perubahan pemilikan direkodkan. Hari ini, syarikat itu terus beroperasi sebagai penjaga rekod utama bagi pembelian sekuriti dan penjualan, serta sebuah kedai penjelasan bagi sekuriti korporat dan perbandaran.
Maklumat dalam rekod saham broker mesti sepadan dengan maklumat di depositori. Jabatan rekod stok mengendalikan rekonsiliasi untuk percanggahan setiap hari, mingguan, atau seperti yang diperlukan.
