Jadi anda mahu menjadi broker-broker? Nah, anda boleh menyertai atau firma sedia ada atau anda boleh memulakan firma anda sendiri. Untuk mencapai yang terakhir ini memerlukan banyak kerja, tetapi ia mempunyai potensi untuk membayar dengan cara yang besar. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: 'Broker-Dealer' dan Kenapa Anda Perlu Penjagaan? )
Melangkah ke perniagaan untuk diri sendiri melibatkan risiko dan ganjaran yang besar. Fikirkan ia sebagai permainan spekulatif di mana anda melabur dalam permulaan - hanya pelaburan itu sebenarnya dalam diri anda dan orang di sekeliling anda, dan bukannya dalam pasukan pengurusan yang anda tahu sedikit tentang. Ini mungkin membuat bunyi seperti keputusan mudah tetapi perlu diingat bahawa anda melakukan semua kerja, terutama pada hari-hari awal, untuk memastikan perniagaan berjalan. Apabila melabur dalam permulaan orang lain, beban kerja lebih ringan; ia hanya melibatkan penyelidikan awal dan pemantauan laporan suku tahunan dan tahunan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dalam Konteks Permulaan, Apakah Pertumbuhan Mampan? )
Kelebihan
Kelebihan terbesar untuk memulakan broker-broker anda sendiri adalah bahawa tidak ada birokrasi yang tidak perlu, anda mempunyai kebebasan untuk melakukan sesuatu dengan cara anda sendiri, dan ada potensi untuk kekayaan yang besar. (Untuk membaca yang berkaitan, lihat: Penurunan Peniaga-Broker Bebas .) Titik terakhir yang mungkin akan mendorong kebanyakan pembaca, tetapi di sana tidak akan mudah. Anda memerlukan perniagaan berskala, kakitangan pengurusan yang berpengalaman dapat memimpin dan berjaya menavigasi masa, modal, dan lesen yang betul dan keahlian, termasuk:
- Lesen untuk menjual produk pelaburan
Keahlian Lembaga Kawal Atur Industri Kewangan (FINRA)
Keahlian Perlindungan Pelabur Sekuriti (SIPC)
Borang BD diluluskan dari Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC)
Bermula
Untuk memulakan, anda memerlukan sekurang-kurangnya $ 50, 000 hingga $ 100, 000 dalam modal. Anda memerlukan $ 100, 000 hingga $ 150, 000 jika broker-broker anda akan berdagang untuk akaunnya sendiri. Pengalaman juga memainkan peranan yang besar. Lebih mudah untuk berjaya jika anda sudah menjadi kontraktor bebas. Jika tidak, risiko itu dinaikkan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bekerja untuk Peniaga-Broker Bebas vs Big Bank .)
Sekiranya anda pada masa ini merupakan kontraktor bebas dan anda masih di pagar, berapa banyak yang anda bersih setiap tahun? Ambil jawapan itu dan jadikannya pada sisi manusia persamaan. Sebagai contoh, adakah modal yang cukup untuk risiko tanpa mengubah gaya hidup anda? Sama ada anda mengakui atau tidak, gaya hidup memainkan peranan yang luar biasa. Anda masih mahu bercuti musim panas, kereta mewah dan rumah yang bagus di daerah sekolah yang baik, walaupun ia memerlukan kata yang paling berbahaya di alam semesta kewangan: Hutang. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Adakah Nisbah Hutang Keuntungan Saya Menjejaskan Nilai Kredit Saya? )
Orang yang hidup dengan hutang minimum sering lebih bahagia. Sekiranya anda sudah menyimpan kos peribadi yang rendah dan anda melakukannya dengan baik pada penjual broker semasa anda, maka ia membuat peralihan lebih mudah. Pendekatan yang terbaik, tentu saja, adalah untuk membina modal dari kedudukan semasa anda sementara juga memotong kos peribadi. Modal sedia ada anda akan bertumpuk dengan cepat, yang akan membawa kepada usaha yang kurang berisiko di broker-broker anda sendiri. FINRA pada dasarnya ingin tahu bahawa modal anda akan meliputi keperluan modal bersih ditambah enam bulan pertama perbelanjaan tanpa sebarang pendapatan. FINRA mahu mengekalkan industri yang kukuh. Oleh itu, ia hanya akan meluluskan permohonan yang disokong oleh modal yang diperlukan dan pengurusan yang kuat dan berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: FINRA: Cara Melindungi Pelabur .)
Untuk memberi anda idea yang lebih mendasar tentang perbelanjaan permulaan, pertimbangkan senarai pendek ini:
- Pendaftaran FINRA
Pendaftaran negara
Perunding
Pekerja
Deposit untuk membersihkan firma
Itu mungkin senarai ringkas, tetapi perbelanjaan boleh menjadi sangat menggembirakan - terutamanya yang tidak dijangka. Salah satu kunci kejayaan adalah dengan menggunakan pasukan pengurusan yang baik untuk menjaga kos rendah tanpa mengorbankan potensi pertumbuhan; ini adalah garis halus yang sangat sedikit orang mempunyai keupayaan untuk kaki. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Pasukan Pengurusan Rantaian Nilai Yang Kukuh Membantu Syarikat? )
Tidak menghalang anda dari usaha ini, tetapi anda juga perlu tahu bahawa kebanyakan peniaga broker baru kehilangan wang pada tahun pertama mereka, dengan purata antara 10% hingga 20%. Walau bagaimanapun, ia mengambil perniagaan purata dalam mana-mana industri selama tiga tahun untuk menguntungkan. Oleh itu, ini tidak boleh bertindak sebagai penghalang. Selagi anda mengelilingi diri dengan orang-orang yang mempunyai keterampilan, kepimpinan dan kemahiran menyelesaikan masalah, kemungkinan kejayaan akan tinggi. Pastikan anda mengimbangi pasukan dengan broker berorientasikan jualan dan pengurusan berpengalaman. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cabaran yang Tidak Diharapkan untuk Profesional Kewangan Bekerja Sendiri .)
Melekat dengan tema rakyat, anda memerlukan dua prinsipal dan satu prinsipal operasi kewangan - dengan satu tahun pengalaman langsung dan dua tahun pengalaman tidak langsung - jika anda mahu diluluskan oleh FINRA. Pegawai utama mesti berdaftar dengan FINRA, mengambil ujian yang layak, dan cap jari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pendaftaran Awal - Siri 63.)
Selepas memfailkan Borang BD anda melalui Depositori Pendaftaran Pusat yang dikendalikan oleh FINRA, SEC akan mempunyai 45 hari untuk membuat keputusan jika anda diluluskan. Sekiranya anda menerima berita baik, pemberian pesanan anda tidak akan berkuatkuasa sehingga anda menjadi ahli organisasi kawal selia sendiri atau SRO. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bolehkah saya Mengambil Ujian Siri 6 Tanpa Ditaja? )
Borang BD membenarkan SEC untuk mengkaji maklumat dan latar belakang peribadi dan profesional anda, mengkaji semula maklumat mengenai rakan kongsi dan pekerja perniagaan anda, dan membantu mereka menentukan jika terdapat konflik kepentingan. SEC ingin melihat standard profesional yang tinggi, tanggungjawab fiskal, butiran mengenai jenis sekuriti yang akan dijual, struktur organisasi dan operasi perniagaan, dan senarai negara-negara di mana produk akan dijual. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: SEC: Sejarah Ringkas Peraturan .)
FINRA
Oleh kerana terdapat begitu banyak maklumat, ini dapat mengelirukan dengan cepat. Mari kita tunggu sebentar dan lihat apa yang diperlukan untuk menjadi ahli FINRA:
- Borang BD
Borang U-4 dan U-5 (digunakan oleh peniaga broker untuk mendaftar atau mengeluarkan pendaftaran mereka dari SEC, SRO, dan bidang kuasa)
Pelan perniagaan yang komprehensif
Salinan perjanjian dengan bank, ejen pembersihan, dan biro perkhidmatan
Sumber modal
Penerangan mengenai sistem penyeliaan
Prosedur penyeliaan bertulis
Program pengubahan wang haram
Penerangan mengenai program pendidikan berterusan firma
Garisan bawah
Semua maklumat di atas boleh menjadi sangat menggembirakan, dan FINRA mempunyai reputasi untuk permintaan yang berterusan untuk dokumentasi dan komunikasi lanjutan yang berterusan. Walau bagaimanapun, jika anda melalui proses kelulusan dan kemudian merancang kerja anda dan melaksanakan rancangan anda, potensi hadiah untuk peniaga broker yang berjaya sangat tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 9 Tips untuk Meningkatkan Perniagaan yang Berjaya .)
