Dana Vanguard, termasuk dana dagangan pertukaran (ETF) dan dana bersama, membolehkan para pelabur mendapatkan pendedahan kepada pasaran ekuiti dan bon pada kos yang munasabah dengan nisbah perbelanjaan yang sangat kompetitif dalam industri dana. Dana Vanguard biasanya datang tanpa bayaran beban, dan banyak yang tersedia tanpa bayaran transaksi melalui banyak platform broker pelaburan.
Sistem penarafan Morningstar direka untuk menimbang pelbagai faktor dana seperti prestasi masa lalu, pengurusan, yuran, dan proses yang digunakan oleh dana untuk memilih pegangannya. Sesetengah dana Vanguard mempunyai penarafan lima bintang dari Morningstar.
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley bertujuan untuk mencapai pertumbuhan jangka panjang pendapatan dan tahap pendapatan semasa yang mampan. Dana memperuntukkan kira-kira 60% asetnya kepada bon, termasuk bon Perbendaharaan AS, bon agensi kerajaan, bon perindustrian, dan sekuriti yang disokong gadai janji (MBS). Hampir semua pegangan bon Dana Vanguard Wellesley merupakan gred pelaburan. Oleh kerana dana itu mempunyai kematangan purata 10.1 tahun, pegangan bonnya tertakluk kepada risiko kadar faedah. Baki aset dana dilaburkan dalam stok AS dengan peruntukan 40%. Sektor ekuiti dipelbagaikan di kalangan 12 kategori, termasuk staples pengguna, kewangan, penjagaan kesihatan dan industri. Dana Pendapatan Vanguard Wellesley memilih ekuiti yang mempunyai dividen melebihi purata yang dijangka berkembang pada masa akan datang.
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley mempunyai pengurusan yang berpengalaman yang mempunyai rekod prestasi terbukti untuk memberikan pulangan yang kukuh. Dari 2009 hingga 2019, dana itu telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 7.98%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.23% dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2.56%. Ia paling sesuai untuk pelabur yang berminat untuk melabur pendapatan dengan kos yang sangat rendah.
Dana Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard
Vanguard High-Yield Tax-Excempt Fund melaburkan asetnya dalam bon perbandaran dengan pendapatan semasa yang dikecualikan daripada cukai pendapatan persekutuan. Dana ini mempunyai peruntukan yang sangat konservatif yang menyokong bon perbandaran yang dinilai dengan penarafan kredit A atau ke atas. Hanya kurang daripada 35% daripada semua bon yang diberi penarafan BBB atau di bawah atau tanpa penarafan, manakala baki 65% pegangan dana adalah A atau lebih tinggi. Dana Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard mempunyai purata kematangan sebanyak 17.9 tahun, menjadikannya sensitif terhadap risiko kadar faedah. Sehingga 14 Januari 2020, hasil SEC 30 hari dana berjumlah 2.18%.
Dari tahun 2009 hingga 2019, Tabung Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard telah menjana kadar purata tahunan sebanyak 5.35%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.17%. Dana Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard paling sesuai untuk pelabur yang berada dalam kurungan cukai yang sangat tinggi dan ingin mendapat pendedahan kepada bon berkualiti tinggi yang dikecualikan daripada cukai persekutuan.
Saham Admiral Dana Berasaskan Cukai Vanguard
Saham Admiral Fund Balanced-Managed Taxed Vanguard bertujuan untuk memberikan pendedahan kepada saham ekuiti pertengahan dan besar pasaran ekuiti AS. Peruntukan aset dana itu adalah 48.5% dalam stok dan 51.5% dalam bon. Portfolio bon terdiri daripada bon perbandaran yang dikecualikan cukai federal.
Dari tahun 2009 hingga 2019, Saham Admiral Fund-Managed Balanced Vanguard telah menjana pulangan purata tahunan sebanyak 8.59%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah iaitu 0.09% dan hasil SEC 30 hari sebanyak 1.55% pada 31 Dis, 2019. Tempoh matang purata dana ialah 8.7 tahun
Saham Admiral Fund Balanced-Taxed Managed Tax yang paling sesuai untuk pelabur yang berada dalam kurungan cukai yang lebih tinggi dengan matlamat pelaburan utama yang berkembang dengan keupayaan untuk menyerap ketidaktentuan pasaran.
