Fidelity Investments adalah sebuah syarikat pengurusan pelaburan swasta yang ditubuhkan dengan baik yang mengkhususkan diri dalam menyediakan pengurusan kekayaan dan produk broker. Fidelity mempunyai pengalaman hampir 70 tahun menguruskan wang pelabur, dan pada Oktober 2018, mempunyai lebih daripada $ 2.1 trilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM). Kesetiaan, di halaman dana mereka, menawarkan akses kepada lebih 10, 000 dana bersama yang menawarkan pelbagai pendekatan pelaburan, empat yang menonjol di antara mereka yang mereka tawarkan secara langsung.
Dana Modal & Pendapatan Fidelity (FAGIX)
The Fidelity Capital & Income Fund melabur dalam bon korporat gred bukan pelaburan dengan beberapa peruntukan kepada stok AS. Dana memilih pegangannya berdasarkan asas yang kuat dan bertambah baik dan pengurusan yang berkebolehan. Dana melabur lebih daripada 70% asetnya dalam bon, sementara bakinya dipecah antara kedudukan tunai dan stok. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.67%, tidak mengenakan yuran beban, dan tidak mempunyai keperluan pelaburan minimum. Sehingga 24 Oktober 2018, portfolio bonnya mempunyai tempoh purata 3.75 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 4.26%.
Dana Fidelity Capital & Income telah memperoleh pulangan purata tahunan sebanyak 9.96% dari 2008 hingga 2018, mengatasi kebanyakan rakan sebaya dalam kategori pendapatan tetap Morningstar. Oleh kerana peruntukannya yang ketara kepada bon berkadar rendah, dana itu sesuai untuk pelabur dengan toleransi berisiko tinggi. Dana ini menerima penarafan keseluruhan lima bintang yang konsisten dari Morningstar.
Dana Kesetiaan GNMA (FGMNX)
The Fidelity GNMA Fund melabur dalam perjanjian belian Ginnie Mae, yang mewakili sekuriti pendapatan tetap yang dijamin oleh agensi kerajaan. Dana itu mempunyai pasukan pengurusan yang berpengalaman yang berhati-hati mencari sekuriti yang tidak tepat. Sekitar 85% aset dana dilaburkan dalam sekuriti bersandarkan gadai janji (MBS), dengan bakinya tersebar di antara tunai dan bon kerajaan AS.
Sehingga 24 Oktober 2018, dana itu mempunyai tempoh purata 4.88 tahun dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2.58%. Dana Fidelity GNMA mengenakan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.45%. Dari tahun 2008 hingga 2018, ia telah menunjukkan purata pulangan tahunan sebanyak 3.56%. Morningstar dianugerahkan penarafan keseluruhan lima bintang kepada dana untuk prestasi kukuh.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
The Fidelity Michigan Municipal Income Fund melabur dalam bon yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran di Michigan, yang segera menonjol di antara pelaburan payung gaya yang lebih besar dari dana lain, tetapi ia membuat banyak akal sebagai pegangan. Hampir semua bon yang dipegang oleh dana mempunyai penarafan kredit A atau ke atas. Kerana pendapatan daripada pegangannya dikecualikan daripada cukai persekutuan, dana ini paling sesuai untuk pelabur yang pendapatannya boleh dikenakan cukai dalam kurungan cukai tinggi, walaupun tidak semestinya sebagai pemegangan teras.
Dana ini mempunyai hasil SEC 30 hari adalah 2.35% tetapi pemfaktoran dalam keuntungan cukai, hasilnya berada pada 4.75% diselaraskan. Ia telah menunjukkan purata pulangan tahunan sebanyak 4.31% dari 2008 hingga 2018, dengan nisbah perbelanjaan yang berjumlah 0.49%, dan ia memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 10, 000.
Dana Bon Korporat Kesetiausahaan (FCBFX)
Dana Fidelity Corporate Bond melabur dalam pelbagai jenis bon korporat yang dikeluarkan terutamanya oleh syarikat tempatan. Oleh kerana bon korporat cenderung mempunyai risiko lalai yang lebih tinggi, bon tersebut menghasilkan pulangan yang lebih tinggi untuk pelabur. Sehingga 24 Oktober 2018, purata penarafan kredit pegangan dana berada di BBB, yang merupakan penarafan terendah untuk bon yang dianggap gred pelaburan, walaupun terdapat peratusan yang besar dalam A, AA, dan AAA. Dana ini mempunyai pegangan besar bon yang dikeluarkan oleh institusi kewangan seperti JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs dan Royal Bank of Scotland.
Dana Bon Korporat Fidelity adalah salah satu daripada dana bon korporat yang terbaik yang ditadbir oleh Fidelity, dan ia telah menerima penilaian keseluruhan bintang empat dari Morningstar. Purata pulangan tahunan untuk lima tahun yang lalu ialah 3.74%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0.45% dan memerlukan pelaburan permulaan sebanyak $ 2, 500. Ia mempunyai hasil SEC 30 hari sebanyak 3.87% dan tempoh purata 6.76 tahun.
