Penasihat Kewangan Chartered (CFA) adalah salah satu yang paling dihormati dan dicari sebagai peranan dalam dunia kewangan dan pelaburan.
Apa itu Jawatan CFA?
Jawatan CFA dianugerahkan oleh Institut CFA kepada calon yang lulus satu set peperiksaan yang ketat dan memenuhi keperluan spesifik lain. Program ini memberi para calon dan pemegang piagam CFA sebagai landasan yang kuat untuk analisis pelaburan maju dan kemahiran pengurusan portfolio. Penekanan adalah pada aplikasi dunia sebenar dan bukan teori akademik. Ia dianggap oleh ramai untuk menjadi penunjuk pengurusan pelaburan teratas yang ada.
Kurikulum penunjukan CFA termasuk 10 topik topik utama. Secara keseluruhan, calon dikehendaki mempelajari alat analisis, menggunakan alat dan konsep untuk menghargai pelbagai sekuriti pelaburan, dan mensintesiskan seluruh kurikulum, membolehkan mereka menggunakannya dalam situasi pengurusan portfolio dan perancangan kekayaan sebenar. Bidang topik adalah: standard etika dan profesional, kaedah kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisa kewangan, kewangan korporat, pelaburan ekuiti, pendapatan tetap, derivatif, pelaburan alternatif, dan pengurusan portfolio dan perancangan kekayaan.
Syarat Pas dan Ujian
Untuk mendapatkan penamaan CFA, calon harus terlebih dahulu lulus tiga tahap peperiksaan dalam urutan berurutan. Peperiksaan pertama ditadbir dua kali setahun, sekali pada bulan Jun dan sekali pada bulan Disember. Dua tahap lain diberikan hanya satu hari setahun pada bulan Jun. Kadar lulus bersejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap satu ialah 42% dan kadar lulus sejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap kedua ialah 39%. Kadar lulus bersejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap tiga adalah 53%. Apabila melihat kadar lulus ini, adalah penting untuk diperhatikan bahawa semua calon yang mengambil ujian peringkat tiga telah lulus peringkat satu dan dua. Selain melewati tiga peperiksaan ini, calon mesti mempunyai pengalaman kerja yang berpengalaman sekurang-kurangnya selama 48 bulan, menjadi ahli Institut CFA dan membayar iuran tahunan, dan mendaftar setiap tahun pada kod etika Institut CFA dan taraf kelakuan profesional.
Kelebihan dan Ketidaksamaan CFA
Memperolehi penamaan CFA pasti akan meningkatkan pengetahuan calon pelaburan. Sekiranya penasihat kewangan bekerja di organisasi yang lebih besar seperti bank atau institusi kewangan lain, pendapatan CFA boleh membawa peluang kemajuan kerjaya, kerana calon menjadi lebih berharga kepada organisasi. Memandangkan ia memerlukan kira-kira 300 jam pengajian setiap peringkat, dan kira-kira empat tahun untuk mendapatkan penetapan itu, jika penasihat kewangan yang bekerja mempunyai masa untuk melengkapkan penunjukan, hampir tidak ada kekurangan. Pengetahuan pelaburan peribadi kandidat meroket dan ini diterjemahkan ke penyelesaian yang lebih baik dan lebih efisien untuk majikan mereka.
Sekiranya penasihat kewangan bekerja sendiri dan membina amalan di luar organisasi, maka analisis yang lebih kritikal terhadap keputusan itu mesti dibuat. Penempatan itu tentunya akan meningkatkan pengetahuan penasihat, tetapi ada peluang peluang besar dari segi waktu. Masa itu mungkin lebih baik menghabiskan masa mencari prospek untuk pelanggan, membina perniagaan dan membuat operasi lebih efisien. Selain itu, adalah penting untuk diingat bahawa penamaan CFA hanya tertumpu kepada pelaburan. Penasihat kewangan yang berjaya mahir lebih banyak daripada pelaburan. Mereka adalah tuan perancangan insurans, pengurusan risiko, pelaburan, perancangan cukai, perancangan harta tanah, perancangan persaraan dan perancangan manfaat pekerja.
Walaupun CFA adalah perancangan terbaik untuk mengejar dari segi pengetahuan pelaburan, tentunya tidak mencakup semua aspek perancangan kewangan. Walau bagaimanapun dalam istilah yang umum, penamaan CFA dapat membantu mereka di dunia korporat lebih daripada yang memulakan perniagaan perancangan kewangan mereka sendiri.
