Apakah Pakar Kewangan Peribadi?
Pakar Kewangan Peribadi adalah kelayakan khusus untuk CPA yang pakar dalam membantu individu dengan semua aspek pengurusan kekayaan. Institut Akuntan Awam Bertauliah Amerika (AICPA) memberikan kepercayaan kepada Pakar Kewangan Peribadi (PFS) hanya kepada akauntan awam yang disahkan (CPA) dengan pendidikan dan pengalaman perancangan kewangan peribadi yang signifikan. Individu meneruskan kepercayaan PFS kerana mereka ingin memaparkan kepakaran dan pengetahuan mereka kerana ia berkaitan dengan semua aspek perancangan kewangan.
Memahami Pakar Kewangan Peribadi
Pemohon Peribadi Kewangan Peribadi (PFS) yang berjaya memperoleh hak untuk menggunakan jawatan PFS dengan nama mereka, yang dapat meningkatkan peluang pekerjaan, reputasi profesional, dan membayar. Dalam kata-kata AICPA sendiri, "PFS adalah lebih daripada perancang kewangan - dia adalah CPA dengan kombinasi kepakaran cukai yang luas dan pengetahuan menyeluruh tentang perancangan kewangan."
Pemohon PFS mengkaji perancangan harta pusaka, perancangan persaraan, pelaburan, insurans dan lain-lain bidang perancangan kewangan peribadi. Individu dengan penunjukan PFS boleh bekerja untuk firma perakaunan, firma perunding atau menjalankan firma mereka. Untuk menjadi PFS, calon mestilah ahli aktif AICPA, mempunyai pengalaman perancang kewangan sekurang-kurangnya tiga tahun, memenuhi semua keperluan untuk menjadi CPA, menerima cadangan dan lulus peperiksaan bertulis.
Keperluan PFS
Pemohon Pakar Kewangan Peribadi mesti memenuhi syarat-syarat berikut:
- Menjadi ahli AICPA; Mempunyai pensijilan CPA yang tidak dibatalkan yang dikeluarkan oleh negara; Memiliki sekurang-kurangnya dua tahun pengajaran atau pengalaman perniagaan sepenuh masa (atau 3000 jam bersamaan) dalam perancangan kewangan peribadi dalam tempoh lima tahun sebelum memohon CPA / PFS; Minimum 75 jam pendidikan perancangan kewangan peribadi dalam tempoh lima tahun sebelum permohonan PFS.
Juga, setiap tiga tahun, profesional PFS perlu menyelesaikan 60 jam pendidikan profesional yang berterusan. Setiap tahun, mereka perlu membayar sejumlah ratus ratus dolar untuk meneruskan penggunaannya.
Peperiksaan PFS
Peperiksaan PFS terdiri daripada 160 soalan, separuh daripadanya adalah pilihan pelbagai pilihan. Selebihnya adalah kajian kes dengan mengiringi pelbagai pilihan soalan. Ini termasuk senario pendek yang diikuti oleh 2-5 pilihan soalan berganda dan kes lagi dengan 12-18 soalan pelbagai pilihan berkaitan. AICPA menyediakan tutorial video ringkas yang menampilkan sesi peperiksaan mengejek. Peperiksaan ini dijalankan oleh komputer. Calon diperuntukkan lima jam untuk menyelesaikannya, serta rehat selama 30 minit.
Dikecualikan daripada peperiksaan PFS adalah CPA yang telah lulus peperiksaan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) atau Perunding Kewangan Berkanun (ChFC). Mereka dianggap memenuhi keperluan peperiksaan.
