Melabur dalam dividen adalah kaedah pelaburan perlahan dan mantap. Seperti yang kita tahu, perlahan dan mantap memenangi perlumbaan. Sebagai contoh, Warren Buffett dikenali untuk melabur dalam syarikat membayar dividen yang terkemuka. Ini telah membantu beliau membina kekayaannya selama beberapa dekad. Beliau juga dikenali dengan nasihat berikut: "Sentiasa melabur semula dividen!" Dividen semula adalah taktik yang lumayan dalam melabur, terutamanya kerana dividen akan memberi anda perlindungan inflasi, sedangkan kebanyakan bon tidak akan.
Setakat ini, ia mungkin terdengar seperti strategi mudah: Cari syarikat yang membayar dividen dan melaburkan semula dividen tersebut selama bertahun-tahun untuk membina nilai bersih anda. Walau bagaimanapun, tidak begitu mudah. Anda perlu memastikan anda meletakkan taruhan anda pada nama yang berkualiti. Jika tidak, anda boleh melihat potongan dividen, penghapusan dividen, dan susut nilai harga saham. Berikut adalah faktor-faktor yang perlu anda cari.
Tunai kuat, jangkaan pendapatan rendah
Perkara pertama yang perlu anda cari ialah keuntungan yang konsisten. Sekiranya syarikat tidak menguntungkan, goreskan senarai anda. Adalah mungkin untuk melihat pulangan dividen yang sihat daripada syarikat-syarikat yang memberikan keuntungan tetapi tidak menguntungkan pertumbuhan setiap tahun, tetapi kerana syarikat-syarikat yang membayar dividen yang menunjukkan pertumbuhan yang menguntungkan wujud, tidak ada arti dalam memilih bekas. Ketatkan parameter anda dan hanya pertimbangkan syarikat yang memberikan pertumbuhan yang menguntungkan.
Cari jangkaan pertumbuhan pendapatan jangka panjang antara 5% dan 15%. Sebab anda tidak mahu pergi melebihi 15% adalah disebabkan oleh peningkatan kekecewaan pendapatan, yang hampir selalu menjejaskan harga saham.
Walaupun pendapatan memacu pertumbuhan yang menguntungkan dan merupakan penunjuk utama bagi syarikat yang membayar dividen berkualiti, aliran tunai adalah apa yang dibayar untuk dividen tersebut. Jadi, langkah seterusnya adalah memastikan syarikat mempunyai aliran tunai yang kukuh.
Akhir sekali, cari entiti yang telah meningkatkan dividen mereka selama lima tahun atau lebih. Ini sangat meningkatkan kemungkinan pertumbuhan dividen yang berterusan, yang merupakan positif yang besar bagi para pelabur. Dan pastikan anda membeli saham sebelum tarikh ex-dividen.
Jangan Lakukan Hutang
Tinggalkan syarikat pembayar dividen dengan hutang berlebihan. Untuk menentukan keadaan hutang syarikat, lihat nisbah hutang kepada ekuiti. Sekiranya nisbah hutang kepada ekuiti tinggi, lihat di tempat lain. Setiap pelabur berbeza mengenai nisbah hutang kepada ekuiti yang terlalu tinggi, tetapi pertimbangkan untuk tidak termasuk mana-mana syarikat dengan nisbah hutang kepada ekuiti di utara 2.00. Idealnya, anda mahu melihat nisbah hutang kepada ekuiti di bawah 1.00, yang akan membolehkan anda tidur lebih baik pada waktu malam.
Jika ada hutang, maka syarikat lebih cenderung pada tahap tertentu membayar hutang itu. Apabila ini berlaku, ia bermakna bahawa wang tambahan akan menuju ke arah penghapusan dan bukannya dividen.
Semak Kesihatan Industri
Faktor ini sering diabaikan, tetapi tidak sepatutnya. Contohnya, apabila syarikat minyak dan gas bersepadu utama mengalami penderitaan akibat terjun dalam harga minyak. Stok mesti menjual, dan disebabkan oleh permintaan global yang lemah dan kelebihan penawaran, kenaikan harga saham dan kenaikan dividen tidak mungkin dalam kebanyakan kes.
Sebaliknya, dengan penuaan bayi yang semakin tua, permintaan untuk perkhidmatan penjagaan kesihatan akan melalui bumbung selama dua hingga tiga dekad yang akan datang. Ini tidak bermakna stok penjagaan kesihatan adalah kebal terhadap kejatuhan pasaran yang lebih luas, tetapi mereka mungkin lebih berdaya tahan daripada kebanyakan stok. Dan selagi industri dalam mod boom, terdapat lebih banyak peluang untuk meningkatkan dividen.
Perkara: Jangan hanya memilih saham berdasarkan sejarah. Benda berubah. Ambil industri minuman ringan, sebagai contoh. Dengan kebangkitan pengguna yang sedar kesihatan, pertaruhan soda tidak mungkin seperti yang pasti seperti dahulu. Pemain utama bergerak ke ruang minum yang lebih sihat / alternatif, tetapi ia akan mengambil masa untuk menubuhkan sendiri. Tidak masuk akal untuk mengambil jalan yang kasar apabila ada yang lebih lancar.
Garisan bawah
Jika anda akan melabur dalam dividen, cari pendapatan yang meningkat, pertumbuhan pendapatan jangka panjang yang dijangkakan antara 5% hingga 15%, aliran tunai yang kukuh, nisbah hutang kepada ekuiti yang rendah, dan kekuatan perindustrian. Apabila anda menemui saham (atau stok) yang memenuhi parameter ini, pertimbangkan untuk membuat pelan pelaburan semula dividen.
