Kategori dana adalah cara membezakan dana bersama mengikut objektif pelaburan mereka dan ciri-ciri pelaburan utama. Pengkategorian ini membolehkan para pelabur untuk menyebarkan wang mereka di dalam campuran dana dengan pelbagai ciri risiko dan pulangan.
Category Fund Breaking Down
Kategori dana boleh distrukturkan dalam pelbagai cara bergantung kepada objektif pelaburan dana. Para pelabur individu dan profesional boleh menggunakan pelbagai jenis dana apabila membina portfolio.
Dana Dana Terurus Profesional
Dana dana yang diurus secara profesional adalah contoh utama bagaimana pengurus portfolio boleh membina portfolio dana menggunakan kategori dana yang berbeza. Pelabur akan sering mencari penggunaan dana penstrukturan dana dalam peruntukan aset atau portfolio dana bersama yang seimbang. Portfolio ini berusaha menggunakan dana daripada kategori dana yang berbeza untuk mencapai matlamat peruntukan aset sasaran mereka.
Dana Pertumbuhan Optimasi Portfolio Dana Pacific menyediakan satu contoh. Dana ini secara agresif memperuntukkan kepada stok pertumbuhan tetapi juga memegang sebahagian daripada portfolio dalam sekuriti hutang. Strategi peruntukan asetnya merancang untuk 70% hingga 85% daripada portfolio ekuiti dengan hutang 15% hingga 30%. Dana mewakili pegangan dalam portfolio dalam kategori dana yang berlainan. Peruntukan ekuiti utama adalah Dana Nilai Besar Dana Pasifik. Peruntukan hutang atasnya adalah Dana Bon Managed Fund Pacific. Pada tahun 2017, Dana melaporkan pulangan sebanyak 16.34%.
Dana Melabur untuk Pelabur Runcit
Para pelabur runcit boleh memilih dana untuk portfolio mereka dengan menggunakan pelbagai gaya pelaburan dan tujuan mengimbangi. Untuk membina portfolio komprehensif dana bersama, pelabur mungkin mula membuat profil pelaburan yang memperincikan minat, objektif, toleransi risiko dan matlamat mereka. Sering kali ini boleh dilakukan melalui akaun balut. Walau bagaimanapun, pelabur juga boleh menentukan profil pelaburan mereka secara individu untuk strategi pelaburan yang dilakukan sendiri.
Sepanjang alam semesta pelaburan, pelabur mempunyai pelbagai pilihan mengikut kategori dana. Pilihan pelaburan standard akan difokuskan kepada peruntukan aset yang disasarkan seperti saham dan bon. Kategori objektif terurus juga lazim di pasaran dan dibina dari pelbagai gaya pelaburan dan gabungan, yang membolehkan pelabur melabur oleh objektif segmen pasar yang terkenal. Dana objektif terurus boleh termasuk strategi berdasarkan pertumbuhan, nilai, pendapatan, gabungan peruntukan aset, dan banyak lagi.
Kategori Dana Aset yang Disasarkan
Dalam alam semesta pelaburan, pelabur boleh memilih untuk melabur mengikut kategori aset. Strategi jenis ini membolehkan pelabur membina portfolio dana yang semata-mata ditakrifkan oleh pegangan aset sasaran mereka. Ini termasuk dana saham, dana bon, dan lain-lain jenis dana yang terutamanya dilaburkan semata-mata dalam kelas aset individu. Dengan dana saham, kategori asas boleh ditakrifkan dengan saiz syarikat di mana dana melabur (topi besar, pertengahan cap, dan topi kecil). Dana bon dikategorikan terutamanya oleh kematangan portfolio purata (panjang, pertengahan, dan pendek) dan kualiti kredit (tinggi, sederhana, dan rendah). Dana saham boleh digunakan untuk bahagian portfolio yang lebih agresif manakala dana bon sering digunakan untuk peruntukan yang lebih konservatif.
Kategori Dana Objektif Terurus
Pelbagai kategori dana objektif pengurusan juga wujud. Di luar kategori saham dan bon tradisional, kategori dana ini boleh mempunyai objektif yang lebih khusus seperti nilai, pertumbuhan, dan pendapatan. Hibrid, atau peruntukan aset, dana juga boleh dianggap sebagai dana objektif yang diuruskan. Kategori dana ini membolehkan pelabur memenuhi matlamat pelaburan yang lebih luas atau lebih khusus serta objektif jangka pendek dan jangka panjang.
Kategori dana hibrid boleh termasuk dana pertumbuhan konservatif, sederhana, atau agresif dengan pelbagai kelas dan peruntukan aset. Dana hibrid juga boleh merangkumi strategi sasaran masa yang menawarkan portfolio pelaburan pelbagai di pelbagai peruntukan aset yang beralih dari masa ke masa untuk memenuhi matlamat penggunaan sasaran sasaran untuk pelabur.
