Apakah Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan?
Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) adalah biro kerajaan yang mengekalkan rangkaian yang tujuannya adalah untuk menghalang dan menghukum penjenayah dan rangkaian jenayah yang terlibat dalam pengubahan wang haram dan jenayah kewangan lain. FinCEN, yang ditadbir oleh Jabatan Perbendaharaan Amerika Syarikat, beroperasi di dalam dan di luar negara, dan ia terdiri daripada tiga pemain utama: agensi penguatkuasaan undang-undang, komuniti pengawalseliaan, dan komuniti perkhidmatan kewangan.
Memahami FinCEN
Dengan meneliti pendedahan mandatori yang dikenakan ke atas institusi kewangan, FinCEN melacak orang yang mencurigakan, aset mereka, dan aktiviti mereka untuk memastikan bahawa pengubahan wang haram tidak berlaku. FinCEN menjejaki segala-galanya daripada urus niaga berasaskan elektronik yang rumit kepada operasi penyelundupan mudah yang melibatkan wang tunai. Oleh kerana pengubahan wang haram adalah satu jenayah yang rumit, FinCEN berusaha untuk melawannya dengan membawa pelbagai pihak bersama.
Bagaimana FinCEN Pertarungan Pengubahan Wang Haram
Pengarah FinCEN dilantik oleh Setiausaha Perbendaharaan dan melaporkan kepada Setiausaha Setiausaha Perbendaharaan untuk Keganasan dan Perisikan Kewangan. FinCEN diberi kuasa menjalankan tugas pengawalseliaan mengikut Akta Laporan Transaksi Mata Wang dan Kewangan 1970, sebagaimana yang dipinda oleh Tajuk III Akta PATRIOT Amerika Syarikat 2001.
FinCEN menerima tugas dan tanggungjawab dari Kongres untuk berfungsi sebagai pusat pengumpulan pusat, menyediakan analisis, dan menyebarkan data untuk menyokong industri kewangan serta rakan-rakan kerajaan di peringkat tempatan melalui peringkat antarabangsa.
Untuk memenuhi tugasnya untuk mengesan dan menghalang jenayah kewangan, FinCEN boleh mengeluarkan dan mentafsirkan peraturan yang berkaitan yang telah diberi kuasa oleh undang-undang, menguatkuasakan pematuhan peraturan-peraturan tersebut, dan menyelaras dan menganalisis data yang berkaitan dengan fungsi pemeriksaan pematuhan yang diwakilkan kepada pengawal selia lain. FinCEN juga menguruskan pengumpulan, pemprosesan, penyebaran dan perlindungan data yang diperlukan untuk dilaporkan. Akses kepada data FinCEN dikekalkan untuk kegunaan kerajaan.
Maklumat dan perkhidmatan FinCEN digunakan untuk menyokong penyiasatan penguatkuasaan undang-undang dan pendakwaan jenayah kewangan. Data yang dikumpulkan oleh FinCEN diproses untuk membuat cadangan mengenai peruntukan sumber di mana terdapat risiko besar jenayah kewangan. Biro berkongsi maklumat dengan bekerjasama dengan rakan-rakan risikan kewangan asing untuk Anti-Pengubahan Wang Haram / Membanteras Pembiayaan Usaha Keganasan. Biro juga menyediakan analisis untuk manfaat para pembuat dasar, penguatkuasaan undang-undang, pengawalseliaan, dan agensi perisikan.
FinCEN mewakili Amerika Syarikat sebagai salah satu daripada lebih 100 unit risikan kewangan yang terdiri daripada Kumpulan Egmont, yang merupakan organisasi antarabangsa yang misinya adalah untuk berkongsi maklumat dan bekerjasama di antara anggotanya.
