Isi kandungan
- Apakah ERM?
- Memahami ERM
- Kelebihan ERM
- Pertimbangan Khas
- Contoh ERM
Apakah Pengurusan Risiko Enterprise (ERM)?
Pengurusan Risiko Organisasi (ERM) adalah strategi perniagaan berasaskan pelan yang bertujuan untuk mengenal pasti, menilai, dan mempersiapkan sebarang bahaya, bahaya, dan potensi lain untuk bencana-baik fizikal dan kiasan-yang boleh mengganggu operasi dan objektif organisasi.
Disiplin ini bukan sahaja memerlukan syarikat untuk mengenal pasti semua risiko yang mereka hadapi dan untuk menentukan risiko yang dikendalikan secara aktif, tetapi juga melibatkan pelan tindakan yang tersedia untuk semua pihak berkepentingan, pemegang saham dan pelabur berpotensi, sebagai sebahagian daripada laporan tahunan mereka. Industri yang berubah-ubah seperti penerbangan, pembinaan, kesihatan awam, pembangunan antarabangsa, tenaga, kewangan, dan insurans semuanya menggunakan ERM.
Syarikat-syarikat telah menguruskan risiko selama bertahun-tahun. Dari segi sejarah, mereka telah melakukan ini dengan membeli insurans: insurans harta untuk harfiah, kehilangan kerugian akibat kebakaran, kecurian dan bencana alam; dan insurans liabiliti dan insurans penyelewengan untuk menangani tindakan undang-undang dan tuntutan kerosakan, kerugian, atau kecederaan. Tetapi satu lagi elemen utama dalam ERM adalah risiko perniagaan - iaitu halangan yang berkaitan dengan teknologi (terutamanya kegagalan teknologi), rantaian bekalan syarikat, dan pengembangan-dan kos dan pembiayaan yang sama.
Baru-baru ini, syarikat-syarikat telah menguruskan risiko sedemikian melalui pasaran modal dengan instrumen derivatif yang membantu mereka menguruskan peningkatan dan turunnya pergerakan masa ke masa dalam mata wang, kadar faedah, harga komoditi, dan ekuiti. Dari sudut pandang matematik, semua risiko atau "pendedahan" ini telah mudah diukur, dengan keuntungan dan kerugian yang akan berlaku terus ke bawah.
Memahami Pengurusan Risiko Organisasi
Walau bagaimanapun, perniagaan moden menghadapi pelbagai halangan dan bahaya yang berpotensi. Bagaimana syarikat menguruskan risiko yang menentang pengukuran yang mudah atau rangka untuk pengurusan juga berada di bawah payung ERM. Potensi pendedahan ini termasuk risiko penting seperti reputasi, prosedur operasi sehari-hari, pengurusan sumber manusia dan undang-undang, kewangan dan kawalan berkaitan dengan Sarbanes-Oxley Act of 2002 (SOX), dan tadbir urus keseluruhan.
Pengurus projek dan profesional lain yang bekerja dengan ERM memberi tumpuan untuk menilai risiko yang berkaitan dengan syarikat atau industri mereka, mengutamakan risiko-risiko tersebut, dan membuat keputusan bermaklumat mengenai cara mengendalikannya. Rancangan pengurusan risiko mereka membuat anggaran impak pelbagai bencana dan menggariskan tindak balas yang mungkin jika salah satu daripada bencana ini berlaku. Sebagai contoh, Agensi Perlindungan Alam Sekitar (EPA) memerlukan kemudahan yang berurusan dengan bahan yang sangat berbahaya untuk membangunkan rancangan pengurusan risiko untuk menangani apa yang mereka lakukan untuk mengurangkan bahaya dan apa yang akan mereka lakukan sekiranya berlaku kemalangan.
Sebagai tambahan kepada pelan dan produk hanya dalam kes, seperti senarai pembekal alternatif atau polisi insurans, syarikat-syarikat yang berjaya mengurus risiko mereka juga mengamalkan amalan rutin untuk menguruskan bahaya potensi yang mereka telah dikenalpasti. Dalam banyak kes, jawatan baru dibuat, seperti pengurus risiko perusahaan, atau jabatan baru dibangunkan untuk mengintegrasikan pengurusan risiko ke dalam operasi setiap hari, termasuk peralatan penyelenggaraan dan kawalan kualiti atau pasukan jaminan.
Kelebihan ERM
Dalam menyusun inisiatif ERM, syarikat harus memberi tumpuan bukan hanya pada risiko kerugian tetapi juga kenaikan harga . Pendekatan tradisional adalah menumpukan kepada negatif-kerugian dari perdagangan mata wang atau kadar faedah dalam pasaran kewangan, contohnya, atau kerugian kewangan yang mungkin disebabkan oleh gangguan dalam rantaian bekalan atau serangan siber yang merosakkan teknologi maklumat syarikat.
Dalam pemikiran tentang kenaikan harga, syarikat kini sepatutnya mempertimbangkan peluang bersaing dan kelebihan strategik yang mungkin timbul daripada pengurusan risiko yang lemah. Beberapa "keputusan yang lebih baik" ini melibatkan perkara-perkara seperti tempat untuk mencari loji atau pejabat di luar negara berdasarkan analisis risiko yang akan meneliti persekitaran politik di negara.
"Peningkatan" juga termasuk memberi tumpuan kepada langkah-langkah pencegahan yang membantu syarikat mengelakkan potensi bencana di jalan. Sebagai contoh, beberapa tindakan ini mungkin termasuk menentukan kapan dan bagaimana aset fizikal perlu dikekalkan dan diganti.
Dengan cara ini, syarikat itu dapat mengelakkan kegagalan tumbuhan dan peralatan yang tidak dijangka dan mahal yang mungkin mengakibatkan penutupan, letupan atau peristiwa lain yang meletakkan pekerja, masyarakat, dan profil awam berisiko. Memahami bahawa aset mereka yang paling penting dan berharga adalah imej mereka, sesetengah syarikat bekerja secara proaktif ketika berurusan dengan buatan manusia atau bencana alam.
Takeaways Utama
- Strategi perniagaan pengurusan risiko perusahaan mengenalpasti dan menyediakan bahaya dengan operasi syarikat dan objektif.ERM adalah disiplin pengurusan yang baru dan berkembang. Apa yang menjadi "amalan terbaik" dalam ERM masih belum ditakrifkan. Syarikat-syarikat yang ramah mesra boleh didapati dengan mencari laman web ERM berdedikasi.
ERM dan Pelaburan
Mempelajari bagaimana syarikat menguruskan pelbagai risiko yang sangat dihadapi mereka boleh memainkan peranan yang sangat penting dalam membuat keputusan pelaburan. Pengetahuan mengenai "profil risiko" korporat individu boleh membawa pelabur untuk mengenal pasti syarikat-syarikat yang akan datang, melabur dengan keyakinan bahawa mereka dapat memenuhi objektif korporat dan jangkaan pelabur (bukan hanya pada masa yang baik tetapi juga buruk).
Ia juga boleh membantu untuk memahami dengan lebih baik syarikat mana yang membolehkan komuniti anda melalui kilang atau pejabat baru, mempercayai bahawa mereka akan melakukan segala yang mungkin untuk mengelakkan kerosakan alam sekitar dan merawat pekerja dengan baik.
Sehingga kini, terutamanya di Amerika Syarikat, majoriti syarikat telah membuat sedikit maklumat mengenai profil risiko keseluruhannya yang tersedia kepada pihak berkepentingan. Syarikat-syarikat di negara-negara perindustrian yang lain, seperti Kanada, UK, dan Australia, akan lebih banyak mengenai aktiviti risiko dan ERM.
Walau bagaimanapun, keadaan bersedia untuk berubah kerana agensi penarafan mula mencetuskan keupayaan syarikat untuk menguruskan ERM. Para pemangku kepentingan akan mula melihat banyak data dan maklumat berkaitan risiko yang sedia ada kepada mereka. Kisah pengurusan risiko ini kemungkinan besar akan berkembang dalam dekad yang akan datang.
Mencari Syarikat ERM-Friendly
Ini adalah tugas yang sukar bagi para pelabur untuk mengetahui syarikat-syarikat mana yang bekerja untuk menguruskan risiko dari perspektif seluruh perusahaan-dan pekerjaan yang lebih sukar untuk mengetahui siapa yang melakukannya dengan berkesan. Banyak ahli lembaga korporat tidak memahami ERM, dengan mempercayai ia hanyalah satu lagi fiat peraturan yang berpotensi mahal dan berat dari Washington.
Ramai yang lain percaya bahawa ERM yang berkesan dapat dicapai hanya dengan memperluaskan usaha pelaporan dan kawalan berkaitan SOX, yang tidak demikian.
Kerana ia adalah disiplin pengurusan baru, "amalan terbaik" ERM masih berkembang.
Pada masa ini, ia adalah industri yang digambarkan oleh industri, tetapi hanya sedikit jika mana-mana syarikat mempromosikan diri mereka sebagai "terbaik terbaik" dalam ERM atau pengurusan risiko. Jadi bagaimana anda tahu siapa yang bekerja keras di ERM yang berkesan? Salah satu cara adalah untuk menyemak senarai eksekutif untuk ketua pegawai risiko (CRO).
Walaupun CRO paling sering dijumpai dalam industri tenaga, perbankan dan insurans, syarikat perkilangan yang lebih agresif juga bergerak ke arah itu. Satu lagi petunjuk ditemui dalam syarikat kecil yang mempunyai pengurus khusus yang bertanggungjawab menyelaraskan usaha ERM mereka. Pengurus-pengurus ini akan mempunyai perkataan "risiko perusahaan" dalam tajuk mereka. Pembelaan tambahan intensif dari pelabur boleh menawarkan dividen yang berbaloi.
Hanya mencari "pengurusan risiko perusahaan" secara dalam talian akan memberi akses pelabur kepada pelbagai agenda persidangan baru-baru ini mengenai topik ini. Pelabur kemudiannya perlu mengambil perhatian mengenai syarikat yang mempunyai eksekutif yang mengajar di ERM. Juga lihat laman web beberapa persatuan yang didedikasikan untuk mempromosikan ERM, seperti Persatuan Pengurusan Risiko & Insurans di New York atau Jawatankuasa Ketua Pegawai Risiko.
Lembaga Persidangan di New York juga mempunyai perbadanan yang mengamalkan amalan yang berdedikasi dan usaha ERM mereka, dan Persatuan Kebangsaan Pengarah Korporat telah membuat laporan Blue Ribbon yang agak bertarikh tetapi tidak ternilai bagaimana ahli lembaga korporat memikirkan tentang risiko dan bagaimana ia perlu diubah.
Pertimbangan Khas
Sebagai satu kata yang berhati-hati, hanya kerana sebuah syarikat mempunyai CRO-atau brags tentang apa yang dilakukannya dalam ERM-tidak bermakna anda harus mengambilnya pada perkataannya. Anda perlu melihat lebih mendalam dan meminta para eksekutif hubungan eksekutif soalan terperinci.
Selama bertahun-tahun, industri perbankan telah memiliki pengurusan risiko terbaik dan program ERM bagi mana-mana industri. Walau bagaimanapun, tidak ada yang menghalang krisis kredit 2007 dan krisis gadai janji.
Contoh Pengurusan Risiko Perusahaan
Salah satu cerita pengurusan risiko reputasi model yang paling dalam sejarah korporat melibatkan Johnson & Johnson. Gergasi farmaseutikal itu menemui reputasinya dan harga sahamnya lebam pada tahun 1982 atas pendedahan bahawa seseorang telah merogol dan meracuni botol penyembuhan sakitnya Tylenol, mengakibatkan beberapa kematian.
Syarikat bertindak balas dengan cepat, mengeluarkan dan menggantikan produknya di kedai-kedai runcit, bekerjasama sepenuhnya dengan pihak berkuasa penguatkuasa undang-undang, dan menjaga media (dan, oleh itu, orang awam) dimaklumkan sepanjang. Tindakan tegas dan komunikasi terbuka yang jujur semasa krisis membantu dalam pemulihan nilai saham dalam beberapa bulan.
Dari tahun 2006 hingga 2008, usaha untuk syarikat baru-baru ini adalah untuk membuktikan mereka "berani hijau, " dengan harapan pengurusan risiko alam sekitar yang agresif akan meletakkan produk, tumbuhan, rantaian bekalan dan operasi mereka secara positif dengan pelanggan semasa dan masa depan.
