Anda boleh melancarkan pelan perkongsian keuntungan ke dalam IRA SEP tanpa cukai yang ditahan jika urusniaga diproses sebagai peralihan langsung. Melalui peralihan langsung, aset tersebut akan dibayar kepada kustodian SEP IRA (atau pemegang amanah atau pelan yang asetnya dilancarkan).
Sekiranya urus niaga itu diproses sebagai peralihan tidak langsung - yang bermaksud aset tersebut diedarkan kepada peserta yang kemudiannya akan melancarkan aset tersebut kepada SEP IRA dalam masa 60 hari-pentadbir pelan perkongsian keuntungan akan menahan 20% daripada mana-mana bahagian pengedaran yang diperluaskan.
Bagaimana Memulakan
Semak dengan kustodian SEP IRA untuk menentukan keperluan dokumentasi mereka (jika ada) untuk memproses peralihan langsung. Pentadbir pelan perkongsian keuntungan juga boleh mempunyai dokumentasi khas yang peserta mesti lengkap untuk memulakan apa-apa pengedaran, termasuk yang diproses sebagai peralihan langsung kepada pelan persaraan yang lain. Di samping itu, beberapa pentadbir pelan memerlukan penjaga untuk menyediakan surat penerimaan yang mengesahkan jenis akaun yang asetnya akan dikreditkan.
Sediakan kustodian SEP IRA dengan satu salinan kenyataan terbaru yang dikeluarkan untuk pelan perkongsian keuntungan dan minta mereka mengenal pasti apa-apa aset pada kenyataan yang tidak boleh dipegang dalam IRA mereka. Sekiranya kustodian dapat memegang semua aset yang sedang dipegang dalam pelan perkongsian untung, maka semua aset boleh dilancarkan ke SEP IRA seperti yang ada. Sekiranya kustodian tidak dapat memegang apa-apa aset, maka ini tidak boleh dilancarkan ke IRA SEP, dan peserta mungkin perlu melikuidasi aset ini untuk meneruskan peralihan kepada SEP IRA.
Sebagai alternatif, peserta boleh membeli-belah untuk penjaga yang dapat memegang semua aset.
